Autor Tema: Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest  (Leído 2658 veces)

F.G.

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Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« en: Febrero 08, 2016, 08:00:13 pm »
Hilo para realizar el seguimiento de nuestro sistema de inversión mensual basado en el sistema de inversión Slowinvest de Robert Lichelo.

El sistema se explica aquí: Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático

El importe de nuestra inversión mensual es de 200 €.

Los fondos seleccionados para realizar la inversión son:
  • Fondo de Renta Variable: ING Direct Fondo Naranja Standard & Poor´S 500 (ES0152769032)
  • Fondo de Renta Fija: ING Direct Fondo Naranja Renta Fija FI (ES0152772036)
Estos fondos pueden contratarse a través de Ing Direct (www.ingdirect.es). Las principales ventajas de estos fondos son que se trata de un fondo indexado al índice S&P 500, sus bajas comisiones y que pueden contratarse sin ningún de importe mínimo inicial ni importe mínimo mensual, lo que nos da una gran flexibilidad para nuestras aportaciones mensuales.

El sistema se inicia, como decimos, con una aportación mensual de 200 € y con fecha 1 de Enero de 2016.

Esta es la situación de la inversión a fecha de hoy, tras realizar las dos primeras aportaciones:



El sistema acumula una rentabilida del -5,66% mientras la rentabilidad del S&P 500 en el mismo periodo es del -7,56%.
« Última modificación: Febrero 09, 2016, 07:13:01 am por F.G. »


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #1 en: Marzo 06, 2016, 06:38:02 pm »
A fecha 06/03/2016, tras las 3 aportaciones mensuales realizadas en el sistema, la rentabilidad de nuestro plan de ahorro es de un +0,35%, respecto a una rentabilidad del mismo periodo para el S&P 500 del -1,69% (*). Podemos observar como las aportaciones más grandes que se han realizado durante los últimos mínimos del mercado nos han hecho recuperar más rápido en la subida, y aunque el índice de referencia todavía se encuentra en negativo, nuestro sistema ya está obteniendo beneficios.




* La rentabilidad del S&P 500 utilizada para esta comparación se ha realizado con el ETF: SPY.

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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #2 en: Abril 03, 2016, 11:33:26 pm »
Actualizamos las posiciones del sistema a fecha 3 de Abril de 2016.

La rentabilidad acumulada del sistema es del 0,13% mientras que la del índice de referencia SPY es del 1,50%.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #3 en: Junio 05, 2016, 11:51:30 am »
Actualizamos las posiciones y rentabilidad del sistema a fecha 5 de Junio de 2016.

La rentabilidad acumulada de nuestro sistema desde el 1 de Enero es del 3,05%; mientras que la rentabilidad del índice de referencia es del 3,14%.

Por lo tanto estamos obteniendo una rentabilidad muy parecida a nuestra referencia, eso sí, con un sistema que tiene mucha menor volatilidad y riesgo que el propio índice.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #4 en: Agosto 01, 2016, 06:08:24 pm »
Actualizamos las posiciones y rentabilidad del sistema a fecha 1 de Agosto de 2016, antes de la aportación que tenemos que realizar este mes.

La rentabilidad acumulada de nuestro sistema desde el 1 de Enero es del 4,96%; mientras que la rentabilidad del índice de referencia es del 6,46%.

Por lo tanto estamos obteniendo una rentabilidad no muy alejada del índice de referencia, con un sistema que tiene mucha menor volatilidad y riesgo que el propio índice.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #5 en: Octubre 31, 2016, 05:45:19 pm »
Adjunto posiciones y saldos a fecha 31/10/2016.

La rentabilidad acumulada de nuestro sistema desde el 01/01/2016 es del 4,31%, mientras que la rentabilidad de referencia que utilizamos, el S&P500, acumula una rentabilidad del 4,50%.

Seguimos en la línea de intentar superar al índice de referencia (o al menos igualar) con una cartera parcialmente protegida y con menor volatilidad.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #6 en: Diciembre 14, 2016, 10:46:33 am »
Adjunto situación de nuestro sistema a fecha 14/12/2016.

La rentabilidad acumulada de nuestro sistema desde el 01/01/2016 es del 9,33%, mientras que la rentabilidad de referencia que utilizamos, el S&P500, acumula una rentabilidad del 11,72%.

Seguimos en la línea de intentar igualar al índice de referencia con una cartera parcialmente protegida y con menor volatilidad.

El peso actual de nuestra cartera es de un 77% en RV y un 23% en RF. La rentabilidad acumulada de la parte de RV es del 11,87% mientras que la rentabilidad de la parte de RF es del 0,80%.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #7 en: Diciembre 30, 2016, 06:30:00 pm »
ANÁLISIS DE NUESTRO SISTEMA SLOWINVEST TRAS 12 MESES DE FUNCIONAMIENTO EN REAL

La rentabilidad acumulada de nuestro sistema desde el 01/01/2016 es del 10,12%, mientras que la rentabilidad de referencia que utilizamos, el S&P500, acumula una rentabilidad del 9,80%.

Tras los retrocesos del S&P 500 en las últimas jornadas hemos cerrado el año batiendo a nuestro índice de referencia con una exposición aproximada a Renta Variable del 75% de nuestro patrimonio, y con una volatilidad bastante inferior a la del índice.

El peso actual de nuestra cartera es de un 77% en RV y un 23% en RF.
La rentabilidad acumulada de la parte de RV es del 12,81% mientras que la rentabilidad de la parte de RF es del 1,03%.


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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #8 en: Marzo 02, 2017, 05:43:19 pm »
Seguimos otro mes más realizando nuestras aportaciones mensuales al sistema Slowinvest.

El S&P 500 lleva una subida superior al 16% desde el 01/01/2016 y nuestro sistema lleva una ganancia cercana al 13%, ¡no está mal!

¿Qué hace el sistema a medida que la bolsa sube y sigue subiendo cada mes? Cuanto más sube la bolsa el sistema aporta cada mes una cantidad menor a la renta variable y algo más a la renta fija. De esta forma, cuando lleguen las caídas, que llegarán, el sistema tendrá una exposición menor a la renta variable y caerá menos que el índice de referencia.

En eso consiste el sistema, comprar más cuando está barato y comprar menos cuando está caro. El sistema no vende nunca, siempre está invertido, pero compra más en los mejores momentos y compra menos en los peores momentos.

¿Cuando la bolsa sube es un mal momento? En estos momentos, con el S&P 500 en máximos históricos, es un buen momento para los que compraron hace meses o incluso años, ya que todos los inversores van ganando. Para comprar, hoy no es el mejor momento... por eso el sistema va comprando menos a medida que suben los índices...

Esta es la información actualizada de nuestro sistema:


F.G.

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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #9 en: Agosto 02, 2017, 05:19:14 pm »
Tras varios meses sin publicar actualizaciones, os adjunto la situación actual de nuestro sistema Slowinvest, la última actualización con los fondos de ING, ya que en los próximos días voy a traspasar ambos fondos a otros, también indexados, de Vanguard, con unas comisiones mucho menores.

Tras 20 meses de aportaciones mensuales al sistema de ahorro / inversión Slowinvest, la rentabilidad acumulada del mismo es del 5,11%; siendo la rentabilidad de la parte de renta variable del 7,02% y de la parte de renta fija del 1,43%. Por lo tanto la TAE de nuestro sistema es del 3,06%, rentabilidad más que aceptable, teniendo en cuenta lo conservador de nuestro sistema y que nuestro principal objetivo es que la rentabilidad de nuestro sistema supere la inflación.


F.G.

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Re:Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest
« Respuesta #10 en: Agosto 02, 2017, 05:34:21 pm »
Como comentaba en la entrada anterior, en los próximos días voy a traspasar los fondos indexados de ING en los que estoy invirtiendo actualmente a fondos similares de la gestora Vanguard, con menores comisiones.

Estos fondos de Vanguard tienen unos mínimos de entrada bastante alto, ya que exigen aportaciones mínimas de 100.000 euros, pero BNP Paribas nos ofrece la contratación sin mínimos, ya que ellos agrupan los saldos de todos sus clientes.

Tras varias semanas de trámites con BNP Paribas, por fin tengo operativa mi cuenta de fondos y estos van a ser los traspasos a realizar:

FONDO DE RENTA VARIABLE

Traspasamos de ING Direct Fondo Naranja Standard & Poor´S 500 FI (ES0152769032) a Vanguard Global Stock Index Inv EUR (IE00B03HCZ61). La comisión del primero es del 1,10% anual mientras que la del segundo es de solo el 0,30%.

También cambiamos la categoría de un fondo de renta variable 100% USA a uno de renta variable mundial, con valores USA, Europa y resto del mundo, ponderados según su capitalización. Prefiero un fondo global para nuestro sistema de ahorro a largo plazo, de esta forma evitamos estar focalizados solamente en Estados Unidos y en caso de recesión o problemas de este país, el fondo iría rebalanceando y dando más peso al resto de países.

FONDO DE RENTA FIJA

Traspasamos de ING Direct Fondo Naranja Renta Fija FI (ES0152772036) a Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Shares (IE00BGCZ0933). El primer se trata de un fondo de RF Diversificada Corto Plazo EUR y el segundo corresponde a la categoría RF Global - EUR Cubierto. Respecto a las comisiones, el de ING repercute un 0,86% anual mientras que la comisión de Vanguard es de solo el 0,20%.


En los próximos días iré informando del estado del traspaso y de la forma de actualizar los valores en nuestra hoja de Excel para continuar haciendo las aportaciones con el valor liquidativo del fondo de renta variable de Vanguard.


 

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