Los clientes están presentando sus declaraciones de impuestos, listos para apartar los impuestos por otro año, y los contadores están soñando con la playa, el campo de golf, o simplemente el sillón reclinable. Pero ahora, cuando la posición financiera del cliente está claramente enfocada, es el mejor momento para hablar de las formas de mejorar su gestión financiera personal y empresarial y los resultados.
El Senado de los Estados Unidos ha aprobado por unanimidad una resolución bipartidista designando abril de 2011 como Mes de la Alfabetización Financiera. Recomendar o incluso unirse a un cliente en una de las muchas interesantes y no muy gravosas actividades de «aptitud financiera» patrocinadas por organizaciones de contabilidad puede ayudar a fortalecer la relación y mantener la conversación.
Los profesionales de la contabilidad pueden adaptar los muchos recursos disponibles para el público a las necesidades e intereses de sus clientes. Los 360 Grados de Alfabetización Financiera de la AICPA, inaugurados en mayo de 2004, fueron inicialmente un esfuerzo para reunir a la AICPA, las sociedades estatales de contadores públicos y los contadores públicos individuales para apoyar la educación de la alfabetización financiera de los estudiantes de secundaria y universitarios, pero ahora incorpora las decisiones financieras que las personas toman en cada etapa de la vida.
El libro de la AICPA Feed the Pig, que sugiere formas de aumentar el ahorro, es de interés general, mientras que el 360 Widgets – 360 Degrees of Financial Literacy, un enlace a artículos sobre cobertura de seguros, planificación fiscal y programas de aptitud financiera en el lugar de trabajo, está dedicado a las áreas en las que los contadores pueden diseñar programas para ayudar a sus clientes.
El sitio del Mes de la Alfabetización Financiera de la Sociedad de Contadores Públicos de Texas (TSCPA) ofrece recursos para toda la familia. La lista de la Sociedad de «30 días de Educación Financiera» ayuda a enseñar a las familias sobre la responsabilidad financiera. «Discutiendo el dinero con su familia», «Tiempos económicos difíciles», y «Preparándose para un despido» son algunos de los videos de finanzas personales disponibles al público en el sitio de TSCPA.
La Sociedad de Contadores Públicos de Virginia (VSCPA) patrocina talleres de educación financiera en línea diseñados para todos los miembros del público en general en su sitio de Talleres de Aptitud Financiera y ofrece seminarios gratuitos sobre temas como el presupuesto, el ahorro, el crédito, la planificación de la jubilación, la planificación del patrimonio y más, dirigidos por contadores públicos certificados de Virginia.
El Mes de la Alfabetización Financiera también podría ser un buen momento para recordar a los clientes los cambios en las tarjetas de crédito que han entrado en vigor en los últimos doce meses como resultado de la Ley de Tarjetas de Crédito de 2009. La ley prohíbe a los bancos emitir tarjetas de crédito a personas menores de 21 años, y los padres que envían a sus hijos a la universidad por primera vez podrían considerar las opciones de tarjetas de débito prepagas. Los clientes deben prestar mucha atención a cualquier cambio en las tasas y los programas de recompensa de las tarjetas de crédito y en las cuentas bancarias normales a medida que la industria bancaria se ajusta a las nuevas regulaciones exigidas por la Ley Dodd-Frank.
El Senado de los Estados Unidos ha aprobado unánimemente una resolución bipartidista (S.Res. 121) que designa abril de 2011 como Mes de la Alfabetización Financiera. El Senado de los EE.UU. Daniel K. Akaka (D-HI) y Michael B. Enzi (R-WY) y otros 20 senadores patrocinaron la medida para destacar la necesidad de promover la educación financiera en nuestros hogares, escuelas, lugares de trabajo y comunidades. Los gobernadores de Hawai, Washington y muchos otros estados han proclamado el mes de abril como el Mes de la Educación Financiera como una forma de promover los muchos programas educativos en las comunidades de sus estados. Los contadores pueden conectarse con los clientes participando en estos programas como individuos y a través del voluntariado en programas organizados por las sociedades de sus estados.