Por Tony Batman, presidente y director general de 1st Global
Los acontecimientos actuales a menudo pueden dictar el comportamiento de los asesores de patrimonio, en particular cuando se trata de la perspectiva de convertirse en un asesor independiente. Con los mercados financieros en alza y la temporada de impuestos detrás de nosotros, muchas firmas de contadores públicos que se sentaron al margen están ahora recontratadas y buscando nuevas formas de impulsar sus resultados y explorar el componente de crecimiento de nuestra industria: la gestión de la riqueza. Durante los últimos cinco años, las empresas de CPA han visto un camino difícil hacia el crecimiento, manejando ganancias de ingresos de un solo dígito. Las firmas de CPA están buscando nuevas rebanadas de oportunidad para mostrar sus oportunidades de consultoría y sentirse confiados en las capacidades de gestión de la riqueza.
Un estudio reciente de Fidelity confirma un cambio continuo de los canales de cable a los canales de agente intermediario independiente y asesor de inversiones registrado[1]. Hemos visto este cambio durante años, pero algunas estadísticas interesantes salieron a la luz que subrayan gran parte de la razón para volverse independiente.
- Los asesores que se independizaron en lugar de estar asociados a productos específicos ganan un 38 por ciento más en compensación en 2012 en comparación con 2008 sobre los que se trasladaron a una empresa no independiente (16 por ciento)
- Los nuevos asesores independientes aumentaron sus activos invertibles con los clientes existentes («share of wallet») en más del 54%
- Igual de importante, el 89% de los asesores estaban contentos con su decisión
- Otros motivadores importantes fueron la confianza en que los clientes seguirían, la reputación de la nueva empresa y la perspectiva de lograr un mejor equilibrio entre el trabajo y la vida privada
Cuando se ven a través de una lente, todos estos hallazgos empiezan a contar una historia más grande. La razón por la que el lado independiente del negocio de la gestión de patrimonio sigue creciendo se debe en gran parte al arraigado crecimiento orgánico dentro de las empresas. Estas empresas ya no tienen que empujar líneas de productos patentados y pueden incorporar nuevas técnicas de marketing y prospección para ayudar a convertir sus prácticas en dominadores del mercado de alto rendimiento. Se empieza a ver una imagen más clara de cómo los asesores pueden posicionar mejor una práctica para reflejar las necesidades de sus clientes, sin sacrificar su dignidad o el resultado final. Lo mejor de todo es que la gran mayoría de los asesores están contentos con su decisión de adoptar la independencia.
En 1st Global, los asesores están aprovechando nuestro enfoque consultivo para la gestión del patrimonio y asuntos críticos como la planificación de la sucesión. Consultamos con firmas de abogados y fiscales en crecimiento para ayudar a preparar e integrar a los nuevos asesores a un entorno de servicios financieros. Las filosofías de la gestión independiente del patrimonio se alinean perfectamente con muchas firmas de contadores públicos – las virtudes y la ética de la independencia son algunos de los principios clave en el ADN de muchas firmas de contadores públicos. El modelo en el que se basa una firma de CPA incluye un asesoramiento independiente y objetivo, libre de cualquier conflicto de intereses. Por eso la gran mayoría de las empresas de contadores públicos trabajan con un modelo de asesor independiente (RIA o IBD) en la prestación de servicios de gestión de patrimonios a sus clientes. Sus mismos estándares de independencia pueden florecer aún más al alinearse con 1st Global. Apoyamos a su empresa con todo lo que necesita para una práctica de administración de patrimonio, incluyendo servicios de corretaje de valores, administración de activos con tarifas, servicios de seguros y planificación de la jubilación.
Muchos de nuestros grupos de asesores recién transferidos informan de hallazgos similares. Nuestro Grupo de Desarrollo de la Práctica proporciona apoyo individual a los asesores para ayudar a la integración de los servicios financieros en su práctica. Nuestro historial de 20 años ayudando a las firmas de contadores públicos a adoptar la independencia habla por sí mismo.
¿Es hora de que abraces tu independencia?
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Tony Batman es fundador y director ejecutivo de 1st Global, un socio de investigación y consultoría para empresas de contadores públicos de alto rendimiento que ofrecen gestión de patrimonio. 1st Global proporciona a las empresas de contadores públicos, impuestos y planificación patrimonial la educación, la tecnología, el marco de construcción de negocios y las soluciones para los clientes que hacen que estas empresas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión del patrimonio.
1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 12750 Merit Drive, Suite 1200 en Dallas, Texas 75251; (214) 294-5000. Se puede obtener información adicional sobre 1st Global por Internet en www.1stGlobal.com.
¹ Fidelity Insights on Independence, marzo 2013