Se espera que la Autoridad Reguladora del Sector Financiero (FINRA) publique este otoño una propuesta que pretende proteger a los adultos mayores o discapacitados del fraude financiero.
La portavoz de FINRA, Nancy Condon, declinó una fecha específica para la publicación de la propuesta, diciendo que se publicará como un aviso reglamentario que también pedirá comentarios sobre la propuesta.
La propuesta permitiría a una empresa de asesoramiento detener temporalmente el desembolso de los fondos o valores de un cliente si hay una creencia razonable de que se está produciendo una explotación financiera», según la FINRA. Las empresas podrÃan notificar al contacto de confianza del cliente.
Aquí están los pocos detalles sobre la propuesta que se han publicado hasta ahora:
- La regla de la FINRA sobre la información de las cuentas de los clientes se enmendaría para exigir â??esfuerzos razonablesâ? para obtener el nombre y la información de contacto de un â??contacto de confianzaâ? cuando un cliente abre una cuenta.
- Se creará una nueva norma que, en caso de sospecha de explotación financiera, permitirá a las empresas poner en suspenso temporalmente las cuentas de clientes de 65 años o más, o de clientes de 18 años o más cuyas desventajas mentales y físicas les impidan proteger sus intereses.
- La norma no exige las retenciones temporales, sino que da a las empresas â? «un puerto seguroâ?» cuando deciden hacerlo.
â?» Cada día durante los próximos 15 años, un promedio de 10.000 estadounidenses cumplirán 65 años,â? dijo Richard Ketchum, presidente y director ejecutivo de FINRA, en una declaración preparada. â??Los ancianos están en riesgo, y FINRA está comprometida a ayudar a proteger a los ancianos y otros adultos vulnerables de la explotación financiera. Esta propuesta es un importante paso adelante que beneficiarÃa tanto a los inversionistas como a las empresas.â»
A finales de abril, la FINRA puso en marcha una línea telefónica gratuita para personas mayores â?» 1-844-57-HELPS â?» que permite a los ciudadanos mayores preocupados discutir sus cuentas de corretaje e inversiones con el personal. Hasta el 17 de septiembre, FINRA ha recibido más de 1.500 llamadas.
Las personas que llaman han preguntado cómo encontrar información sobre sus corredores y cuestiones de práctica de ventas, han expresado quejas sobre un servicio deficiente y han planteado inquietudes sobre el fraude. Los hijos de padres fallecidos también han llamado para averiguar sobre la localización de activos o la dificultad para mover activos de una empresa.
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