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Estudia: Las mujeres que ganan el pan quieren que los asesores sean estrategas

Los asesores financieros â?” ya sean CPA, PFS, CFP o RIA â?” son necesarios para las mujeres que son el sostén de sus familias. Pero las mujeres dicen que no están recibiendo los servicios de asesoramiento que quieren.

Ese es un hallazgo clave en el tercer estudio de Mujeres de Riqueza, ¿Qué es lo que quieren las mujeres que ganan el pan? del Consejo de Asesores de Riqueza Familiar, una red nacional de firmas independientes de administración de riqueza.

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Citando otros informes de investigación, el estudio señala que la mujer es el sostén de cuatro de cada 10 familias estadounidenses, y que el 95 por ciento de las mujeres será la principal responsable de la toma de decisiones financieras en algún momento para sus familias. Y para 2030, las mujeres acumularán unos 25 billones de dólares a través de las transferencias de los padres (u otras generaciones) y del cónyuge.

Se define al sostén de la familia como una mujer que gana entre el 25 y el 100 por ciento de los ingresos de su hogar, independientemente de si es soltera, casada o está en una relación comprometida. De las 1.074 mujeres encuestadas, el 95 por ciento contribuye al menos con el 25 por ciento de los ingresos del hogar, el 73 por ciento contribuye con más de la mitad de los ingresos del hogar, y el 32 por ciento es el único sostén de la familia.

â??Las mujeres están controlando cada vez más la riqueza del paÃs, y el aumento de la mujer como sostén de la familia está causando cambios sÃsmicos en nuestras familias, nuestras comunidades y nuestro mercadoâ?, dijo Eileen O$0027Connor, quien fue coautora del estudio con Heather Ettinger, en una declaración preparada. â??Afortunadamente, muchas mujeres se sienten incómodas con este papel y no sienten que están recibiendo el nivel de asesoramiento profesional o apoyo en el lugar de trabajo que necesitan. Y aunque la presión podría hacer que las mujeres se “relajen” de las decisiones financieras importantes, está ocurriendo lo contrario, ya que se están “relajando”, lo que hace que el asesoramiento financiero sólido sea aún más importante”.

Entonces, ¿qué es exactamente lo que las mujeres quieren de los asesores? Además de una buena comunicación, también quieren:

  • Servicio coordinado con otros profesionales, como contadores públicos y abogados
  • Estrategias de planificación de impuestos
  • Evaluación de la cobertura del seguro
  • Estrategias de financiación universitaria
  • Explicaciones de los beneficios de la empresa
  • Estrategias de donaciones caritativas

Pero los asesores no cumplen las expectativas de las mujeres en ninguna de esas necesidades, según el estudio. Las mujeres encuestadas para este estudio que trabajaban con un asesor clasificaron la relación como un 5 en una escala del 1 al 10. Pero en un estudio de Merrill Lynch, el 90 por ciento de los hombres dijeron que estaban satisfechos con los servicios de los asesores.

Así que aquí está la comida para los contadores públicos que trabajan con otros tipos de asesores financieros o que usan múltiples sombreros: â??Los asesores financieros pueden hacer referencias y relaciones con proveedores de servicios tradicionales (por ejemplo, contadores, planificadores de patrimonio, banqueros, agentes de seguros) y proveedores de servicios no tradicionales (por ejemplo, especialistas en cuidado de ancianos, abogados de compensación ejecutiva, entrenadores ejecutivos) y tener un impacto positivo significativo en lo que el sostén de la familia está haciendo malabaresâ?, según el estudio.

En resumen, el estudio dice: Nunca has sido más importante.