UNIFOND BOLSA 2020-V, FI (ES0180863005)

Ficha del fondo de inversión UNIFOND BOLSA 2020-V, FI (ES0180863005)

El fondo de inversión UNIFOND BOLSA 2020-V, FI con ISIN ES0180863005 es gestionado por UNIGEST cuya entidad propietaria es UNICAJA BANCO. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es IBEX 35. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 03/11/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 300,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (30/01/2015 – 24/05/2020, ambos inclusive), 0,00% (traspasos externos) y la comisión de reembolso del 3,00% (30/01/2015 – 24/05/2020, ambos inclusive), 0,00% (IIC’s gestionadas por el Grupo y los días 25/05/2016, 25/05/2017, 25/05/2018, 27/05/2019 o día hábil posterior).

• Nombre del fondo de inversión: UNIFOND BOLSA 2020-V, FI
• Código ISIN: ES0180863005
• Gestora del fondo: UNIGEST
• Banco titular de la Gestora: UNICAJA BANCO
• Categoría del fondo de inversión: RV GARANTIZADO
• Clase del fondo: GARANTIZADOS
• Índice de referencia: IBEX 35
• Clasificación del fondo: 1 / 5
• Volatilidad del fondo: menor o igual 2%
• Día de inicio: 03/11/2014
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 5,00% (30/01/2015 – 24/05/2020, ambos inclusive), 0,00% (traspasos externos)
• Comisión de reembolso: 3,00% (30/01/2015 – 24/05/2020, ambos inclusive), 0,00% (IIC’s gestionadas por el Grupo y los días 25/05/2016, 25/05/2017, 25/05/2018, 27/05/2019 o día hábil posterior)
• Importe mínimo de inversión: 300,00 EUR

Política de Inversión

UNICAJA BANCO garantiza al Fondo a vencimiento (25/05/2020), limitar la pérdida máxima al 5% del valor liquidativo inicial (29/01/2015). A vencimiento se garantiza el 100% del valor liquidativo inicial: Incrementado en el 40% de la variación positiva del Índice IBEX 35 o disminuido en el 100% de la variación negativa del Índice con un límite a la baja del -5% (TAE mínima -0,959% para suscripciones a 29/01/2015 y mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuando suscriba. Valor inicial del Índice: Precio máximo de cierre entre el 23 y 29 de enero de 2015, ambos inclusive. Valor final: precio de cierre el 18 de mayo de 2020. Durante la garantía invertirá en Deuda emitida/avalada por España/CCAA y renta fija pública/privada OCDE, (incluyendo Cédulas Hipotecarias, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos), con vencimiento próximo a la garantía y liquidez.

Invertir en los mejores Fondos de Inversión

Por eso, los folletos de los fondos de inversión especifican cuál es la duración media que sus gestores recomiendan como óptima para conseguir los beneficios prometidos. “Si se busca esa rentabilidad habrá que seguir esas recomendaciones, puesto que los gestores diseñan sus estrategias con ese objetivo temporal”, explica José Luis Manrique.

Webinar de Inversión

Todos los fondos nacen con una determinada filosofía de inversión, en la que se especifica la distribución de activos en la cartera. El perfil de riesgo determinará la exposición del fondo a renta variable (más arriesgado) o a renta fija (más conservador). También se debe determinar si va a invertir en una determinada región, como puede ser España, o en más países. La inversión se realiza de forma conjunta en los activos que el equipo gestor considera adecuados para obtener la máxima rentabilidad posible.

Como cualquier otra inversión, a mayor rentabilidad potencial de los activos en que invierta, mayor será el riesgo del fondo. Cuando eliges un fondo de inversión, tienes que exigirle a tu dinero que te dé rentabilidad. Para ello, en Abante construimos carteras globales, diversificadas y robustas que proporcionen en el largo plazo la rentabilidad que necesitas para conseguir tus objetivos. Los fondos de inversión son un gran beneficio para el pequeño inversor, ya que su patrimonio es gestionado bajo las mismas condiciones con las que opera un inversor institucional; esto da como resultado un retorno de capital seguro y constante.

Conoce los fondos de inversión más atractivos para que pueda sacar el máximo partido a su dinero. Amplia gama de fondos en los que puedes diversificar tus inversiones entre renta fija y renta variable con los porcentajes que desees. Los fondos de inversión inmobiliarios ofrecen a los inversores la posibilidad de invertir en inmuebles con los que obtendrán unos rendimientos económicos derivados de los beneficios que se obtengan de los arrendamientos de los inmuebles a empresas y particulares. La pregunta más repetida que se formula cuando un inversor decide participar en un fondo de inversión es ¿en qué fondos invertir?

El capital que se traspasa, no contendrá incidencias fiscales, tributando tan sólo en el instante de la venta efectiva. De forma muy resumida, los fondos garantizados invierten la mayor parte de su patrimonio en renta fija y solo una pequeña parte se arriesga en renta variable.

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• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Normalmente, esta rentabilidad va referida a la evolución de algún índice de referencia, como el Ibex 35 o el FT-100 de Londres. Mediante los fondos de inversión puedes aprender del mercado poco a poco y después, si te interesa, puedes entrar a la bolsa de valores de manera independiente, ya con experiencia. Por ello, te contamos las principales características de los fondos de inversión, para que te animes a utilizarlos.

Cada inversionista tiene un perfil y necesidades diferentes por lo que antes de contratar un fondo de inversión es recomendable compararlo con otros de la misma especie para escoger el mejor en cada caso. Calculadora de Inversiones Para minimizar el riesgo de tus inversiones, pero sin dejar de lado un rendimiento atractivo, una interesante opción son los fondos de inversión que propone el Banco Francés. Para conocer más sobre los mismos, te podes acercar a cualquiera de sus oficinas. Para invertir en un fondo de inversión, como los que podemos encontrar en el Banco Mediolanum, debemos suscribir participaciones. En ese punto, la gestora del fondo emite las participaciones necesarias que dependerán del valor liquidativo que se aplique a la operación.

Tres entidades españolas han logrado colocar dos de sus fondos de inversión dentro de los diez más rentables del año, según los últimos datos disponibles de Inverco. Así, a cierre de noviembre, los fondos de Andbank, Caixabank y Mutua Madrileña obtuvieron rentabilidades por encima del 35% lo que apunta a muy buen cierre de año para todos ellas.

El FI sería ese patrimonio de 50.000 euros, siendo cada uno de ellos un participe del fondo. Supongamos que han decidido representar esa inversión en participaciones de 1.000 euros cada una. Para ello van a seguir los consejos de un asesor profesional que va a gestionar su cartera. Al cabo del tiempo, el patrimonio de dicho Fondo ha subido a 100.000 euros.