SABADELL GARANTIA EXTRA 21, FI (ES0178521037)

Ficha del fondo de inversión SABADELL GARANTIA EXTRA 21, FI (ES0178521037)

El fondo de inversión SABADELL GARANTIA EXTRA 21, FI con ISIN ES0178521037 es gestionado por SABADELL ASSET MANAGEMENT, S.A.,S.G.I.I.C. cuya entidad propietaria es BANCO SABADELL. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es EuroStoxx 50. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 13/03/1996, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 600,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (07/10/2014 – 30/10/2019, ambos inclusive), 0,00% (desde 31/10/2019, inclusive, hasta inicio nueva garantía) y la comisión de reembolso del 0,00% (desde 18/10/2019, inclusive).

• Denominación del fondo de inversión: SABADELL GARANTIA EXTRA 21, FI
• Código ISIN: ES0178521037
• Gestora del fondo: SABADELL ASSET MANAGEMENT, S.A.,S.G.I.I.C.
• Banco titular de la Gestora: BANCO SABADELL
• Categoría del fondo: RV GARANTIZADO
• Clase del fondo: GARANTIZADOS
• Indicador referente: EuroStoxx 50
• Rating del fondo: 1 sobre 5
• Volatilidad del fondo: menor o igual 2%
• Fecha de apertura: 13/03/1996
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de suscripción: 5,00% (07/10/2014 – 30/10/2019, ambos inclusive), 0,00% (desde 31/10/2019, inclusive, hasta inicio nueva garantía)
• Comisión de reembolso: 0,00% (desde 18/10/2019, inclusive)
• Importe mínimo de contratación: 600,00 EUR

Política de Inversión

Banco de Sabadell, SA garantiza al Fondo el 31/10/2019 el 100% del valor liquidativo del 06/10/2014 incrementado en el 40% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del EURO STOXX 50 entre el 17/11/2014 y el 15/10/2019 ambos inclusive. Valor final índice: Media de los valores de cierre los días 15 de cada mes o siguiente hábil desde noviembre 2014 hasta octubre 2019. Valor inicial: Máx. valor de cierre entre 07/10/2014 y 07/11/2014. TAE mín. garantizada para participaciones suscritas el 06/10/2014 y mantenidas hasta el 31/10/2019: 0%. Se ha comprado a plazo una cartera de deuda pública emitida por el Reino de España y adquirido una opción OTC (2,02% s/patrim).

Fondos de Inversión

Este estudio se hace para conocer las principales características como el riesgo, la rentabilidad o el grado de liquidez. En resumen, si tienes MENOS de 10 millones, deberías priorizar por COSTO, es decir por AFP Uno (0,69%) o AFP Modelo (0,77%), pero si tienes más de 10 millones ahorrados, deberías priorizar por RENTABILIDAD, es decir AFP Provida o AFP Capital. Dicho de otra forma, debes revisar tu ahorro acumulado y multiplicarlo por 5,3%, y compararlo con cuanto te ahorrarías de tu sueldo actual por cambio de AFP, pero por lo general, casi siempre si tienes más de 10 millones, te convendría priorizar por RENTABILIDAD. (Promedio por colocaciones de montos de 20 millones de pesos o superiores a plazos de 30 a 35 días). Su patrimonio está compuesto por Cuentas Remuneradas, FCI, Obligaciones Negociables, Plazos Fijos y Fideicomisos Financieros.

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Se advierte igualmente que la operativa en el mercado de valores supone un riesgo elevado e implica una vigilancia constante de la posición. Aprender paso a paso una estrategia con opciones para incrementar tu rentabilidad y gestionar el riesgo.

– Por otro lado, podríamos acudir al mercado secundario y tratar de especular con la compra/venta de Bonos (tal y como se hace con las acciones en la Bolsa). En este segundo caso deberíamos tener en cuenta que, aunque se llame Renta Fija, la volatilidad del mercado (y, por tanto, las pérdidas) podrían llegar a ser elevadas. Las Acciones de Bolsa suelen agruparse en diversos índices en función de la capitalizacion de las empresas subyacentes.

Son las contribuciones sujetas a estipulaciones externas que especifican el propósito para el cual debe ser aplicado el fondo. La forma y la forma de las restricciones se definen en el «instrumento de la donación». El instrumento de la donación es el documento que establece el uso de los fondos donados.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

“La diferencia es muy poca, y depende del índice que se escoja para hacer las métricas, pero la tendencia es clara”, expone el profesor Fernando Gómez-Bezares, uno de los autores del texto y catedrático de Finanzas de la Universidad de Deusto. En “Fondo Capital”, Luna ha seleccionado un fondo de bolsa europea de la gestora Candrian, el Europe Innovation que invierte en el sector de salud, diagnóstico de enfermedades, salud e higiene en el hogar, impresión 3D y en alimentación. Esa parece un poco la clave, y ni siquiera pensando concretamente en los alumnos españoles, sino como puerta de entrada a algo más.

Planes de Pensiones: rentabilidad…

Para valorar dichos criterios, Bloomberg ha examinado los informes de RSC, los informes anuales y las páginas web de las compañías, además de encuestas patentadas por la propia firma. Por otra parte, el profesor González-Bezares hace referencia a un artículo publicado por Financial Times Stock Exchange en el que las empresas sostenibles eran más rentables a largo plazo y corrían menos riesgos que las no sostenibles. Según el estudio Habilidades de selección y sincronización de los fondos éticos y convencionales europeos, elaborado por la Deusto Business School, aquellos con un carácter más responsable ofrecen resultados más seguros y positivos que los convencionales.