UNIFOND SMALL & MID CAPS, FI A (ES0178240018)

Ficha del fondo de inversión UNIFOND SMALL & MID CAPS, FI A (ES0178240018)

El fondo de inversión UNIFOND SMALL & MID CAPS, FI A con ISIN ES0178240018 es gestionado por UNIGEST cuya entidad propietaria es UNICAJA BANCO. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV ESPAÑA SMALL/MID CAP, por lo que su benchmark de referencia es IBEX Small Caps (50%) + IBEX Medium Caps (50%). Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 14/02/2018, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,16 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: UNIFOND SMALL & MID CAPS, FI A
• Código ISIN: ES0178240018
• Gestora del fondo de inversión: UNIGEST
• Banco titular de la Gestora: UNICAJA BANCO
• Tipo del fondo: RV ESPAÑA SMALL/MID CAP
• Clase del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Índice de referencia: IBEX Small Caps (50%) + IBEX Medium Caps (50%)
• Clasificación del fondo de inversión: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Día de apertura: 14/02/2018
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,16 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Importe mínimo de suscripción: 0,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo invertirá al menos un 75% de su exposición total en renta variable de cualquier sector, de media/baja capitalización, emitida por empresas con domicilio social y establecimiento permanente en España, cotizadas en la bolsa española, pudiendo invertir hasta un 25% en renta variable de media/baja capitalización en emisores/mercados de otros países europeos. Residualmente se podrá invertir en valores de alta capitalización de emisores/mercados españoles o europeos. La Gestora seleccionará aquellos emisores/sectores económicos que presenten una mejor relación riesgo/rentabilidad en el medio plazo, manteniendo en todo momento una adecuada diversificación por valores/emisores con objeto de procurar una mayor liquidez. La parte no invertida en renta variable se invertirá en renta fija pública y/o privada, de emisores/mercados OCDE (mayoritariamente europeos), sin predeterminación en cuanto al rating de emisores/emisiones o a la duración media de la cartera de renta fija.

Los fondos de inversión

Es duro estar perdiendo dinero y que encima en el banco te digan que no lo saques que ya se recuperará la situación (pero si no es así, ellos no te van a devolver el dinero perdido), a ellos les interesa que no reembolses los fondos y que continues ahí, aunque pierdas. Cuando hice los fondos, me intentaron convencer después de que hiciera un plan de pensiones. Encima te intentan encadenar para siempre y parece que tienes que convencerles de que quieres sacar tu dinero, es subrealista que debamos de dar explicaciones sobre nuestro dinero, cuando ellos no te van a devolver lo perdido nunca. Si ponemos a un grupo de ciegos a disparar a la diana con unos dardos, irremediablemente unos lo harán mejor que otros y alguno hasta dará continuamente en la diana.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

El inversor español tiene a su disposición miles de fondos y 3.000 SICAV, que también son vehículos de inversión colectiva. La enorme mayoría resultan accesibles para cualquier tipo de ahorrador, mientras que otros están sólo al alcance de las grandes fortunas o empresas. Con una sola inversión, puedes tener distintas acciones o bonos en cartera. Además, al hacerlo junto con otros inversores, la suma es mayor y permite tener acceso a los mejores gestores y a un menor coste que hacerlo de modo individual. Además, señaló que el Fondo cuya moneda sea el peso deberá invertir, al menos, el 75% del patrimonio del mismo en instrumentos financieros y valores negociables emitidos en el país exclusivamente en la moneda nacional.

la diferencia entre ambos es que los denominados A están dirigidos a personas físicas, mientas que los correspondientes a la serie B están dirigidos a inversores corporativos. Por último, cabe mencionar, que la clasificación podría haberse hecho en base a otras métricas. Sin embargo, se desglosa este tipo de clasificación de fondos de inversión por su popularidad. Es la eterna guerra que se libra en el mercado entre la gestión activa y la pasiva, entre el alfa (rentabilidad por encima de los índices) y la beta (correlación con los índices).

Al invertir en la bolsa debes estar consciente que esa es una inversión a largo plazo, y por lo tanto, deberás ser paciente. Aquellos que por impaciencia tratan de ganarle al mercado, muchas veces terminan “quemados”. Para elegir elfondo de AFP más convenientedebemos tener en cuenta las rentabilidades que obtiene cada fondo de pensiones AFP. Para ello, vamos a ver las rentabilidades reportadas por cada fondo de pensiones en el último mes y las rentabilidades a más largo plazo. Y aunque cada afiliado puede tener sus aportes de la cuenta individual en dos fondos de su elección, esta elección estará condicionada por su edad.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

De los 1.117 fondos, solo 16 tuvieron una rentabilidad superior al Índice Total de la Bolsa de Madrid (el conjunto de las empresas cotizadas). De los 1.117 fondos, 1.101 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. De los 368 fondos, 354 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. Traspasar las participaciones de un fondo a otro es trasladar la inversión que teníamos en un fondo a otro fondo de inversión. A la hora de traspasar un fondo, tendremos primero que reembolsar las participaciones que teníamos invertidas y suscribir las participaciones correspondientes del nuevo fondo.

Invertir en una gama diversa de deuda reduce la exposición del inversor a emisores individuales o a segmentos específicos. Repartir el riesgo de este modo puede ayudar a preservar el valor del fondo en caso de que una categoría de deuda o un bono concreto vea caer su valor, o si su emisor incumple.