ORFEO, FI (ES0167540006)

Ficha del fondo de inversión ORFEO, FI (ES0167540006)

El fondo de inversión ORFEO, FI con ISIN ES0167540006 es gestionado por BANKIA FONDOS cuya entidad propietaria es BANKIA. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR EURO, por lo que su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50, Effas Bond Índices Euro Govt 1-3 años. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 25/01/2016, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 5,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: ORFEO, FI
• Código ISIN: ES0167540006
• Gestor del fondo: BANKIA FONDOS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: BANKIA
• Categoría del fondo de inversión: MIXTO CONSERVADOR EURO
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador referente: EUROSTOXX 50, Effas Bond Índices Euro Govt 1-3 años
• Rating del fondo de inversión: 5 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 2% y 5%
• Fecha de constitución: 25/01/2016
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 5,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cantidad mínimo de inversión: 100,00 EUR

Política de Inversión

Invertirá directa, o indirectamente a través de IICs, entre 0% – 20% de la exposición total en activos de renta variable, (si bien, en condiciones normales, la exposición estará en torno al 10%), de emisores y mercados, de la UE/OCDE, sin que exista predeterminación en cuanto a la capitalización bursátil ni al sector económico. El resto de la exposición se invertirá, directa o indirectamente a través de IICs, en renta fija (incluyendo depósitos, e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos, cédulas hipotecarias y hasta 10% en titulizaciones), denominados en euros, de emisores y mercados UE/OCDE. Los activos tendrán como mínimo mediana calidad (mínimo BBB-); no obstante, el Fondo podrá invertir hasta un 10% de la exposición total en renta fija de baja calidad (por debajo de BBB-). En caso de bajadas sobrevenidas de rating, las posiciones afectadas podrán mantenerse en cartera. La duración media de la cartera de renta fija estará entre 0 – 5 años.

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Desde el punto de vista de Gómez-Bezares, tanto para inversor como para empresario es muy conveniente adoptar esos criterios ASG. “Ha quedado patente que las compañías sostenibles lo han hecho mejor durante la crisis”, comenta el catedrático de la Universidad de Deusto. La directiva de Vigeo Eiris Network cree que al ayudar a prevenir los riesgos y a identificar oportunidades, la inversión responsable también está contribuyendo a la creación de valor. Su presidente, Jaime Silos, asegura que son necesarias nuevas herramientas para conseguir que el pequeño ahorrador ponga sus ojos sobre los fondos ASG. “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

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Por ejemplo, la ley establece que las personas hasta los 56 años (hombres) y 51 años (mujeres) ya no pueden escoger el Fondo Tipo A ya que cuentan con menos tiempo para recuperarse de las fluctuaciones de rentabilidad y su prioridad es cuidar y asegurar sus ahorros previsionales. Paraelegir el fondo de pensiones que más nos convieneprimero debemos conocer en qué invierte cada tipo de fondos. Dependiendo de si el perfil del fondo es más riesgoso o más conservador las inversiones serán muy diferentes.

Aquí también hay muchas formas de poder hacer las cosas bien, o de poder hacer las cosas mal. Comprar y mantener una cesta amplia de acciones no me parece una estrategia lo suficientemente buena per se cuando el único análisis fundamental que se ha hecho es mirar el PER, la rentabilidad por dividendo y 4 cosas más. Mientras que estos bonos permanezcan sin contrapartida, Esfera Capital Gestión (en trámites de adquisición por parte de Andbank España) realizará suscripciones, traspasos y reembolsos parciales de dichos compartimentos, descontando el valor actual de los activos mencionados. Entre las gestoras más grandes, Moneda y su fondo Pionero lideraron las compras globales del último trimestre de 2019, con $4.600 millones en inversión, mientras que Arbitrage de MBI lideró las ventas, alcanzado los $32.758 millones en enajenaciones de títulos.

Si quieres aprender cómo se hacen carteras de inversión con fondos indexados baratos pásate por este comparador de carteras de los gestores automatizados, hay más de 50 disponibles. Te aconsejo que leas el post «Qué hacer si tus fondos de inversión contratados están perdiendo (mucho)», donde doy unas pautas para saber como actuar o para evitarlo antes de contratarlos. Los fondos que proporcionan poca rentabilidad a sus clientes son persistentes (que seguirán perdiendo). Los que se supone que no tienen riesgo son los de renta fija, pues bien, en España solo 4 de 200 planes de pensiones han superado la inflación en 10 años. Esto quiere decir que para que un plan de pensiones sea rentable tiene que asumir riesgo, pero veamos el siguiente punto.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Si pones tu dinero en inversión a plazo, no podrás usarlo por el tiempo que estipule en contrato, pero a cambio puedes obtener “tasas reales” positivas, es decir, que superan la inflación. Los bancos se categorizan y posicionan por su cantidad de agencias y cajeros automáticos, por el tamaño de sus carteras de crédito y de inversión en millones de pesos, por los indicadores de morosidad y rentabilidad, y su solvencia ante entidades como en BANXICO, la CNBV y la CONSUSEF.

Así que, el negociante corre muy pocos riesgos de perder su capital y los activos por lo general conservan su costo. Está comprobado que la personalidad del inversionista va unida a la edad que tenga. De modo que, los negociantes con edades entre los 18 y los 30 años se identifican por querer duplicar su capital en muy poco tiempo, por lo que asumen riesgos bastante altos. Es por eso que, a estas personas se les recomienda una inversión en acciones e incluso en divisas.