KUTXABANK HORIZONTE EUROPA PLUS, FI (ES0166777005)

Ficha del fondo de inversión KUTXABANK HORIZONTE EUROPA PLUS, FI (ES0166777005)

El fondo de inversión KUTXABANK HORIZONTE EUROPA PLUS, FI con ISIN ES0166777005 es gestionado por KUTXABANK GESTION cuya entidad propietaria es KUTXABANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV EURO, por lo que su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 04/08/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (05/11/2014 – 29/10/2020, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 2,00% (05/11/2014 – 29/10/2020, ambos inclusive), 0,00% (los días 02/11/2015, 02/11/2016, 31/10/2017, 31/10/2018, 31/10/2019 o día hábil posterior con preaviso de 4 días hábiles).

• Denominación del fondo de inversión: KUTXABANK HORIZONTE EUROPA PLUS, FI
• Código ISIN: ES0166777005
• Gestor del fondo: KUTXABANK GESTION
• Propietario de la Sociedad de Gestión: KUTXABANK
• Categoría del fondo: RV EURO
• Clase del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Indicador referente: EUROSTOXX 50
• Clasificación del fondo de inversión: 5 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 5% y 10%
• Fecha de apertura: 04/08/2014
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de suscripción: 5,00% (05/11/2014 – 29/10/2020, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 2,00% (05/11/2014 – 29/10/2020, ambos inclusive), 0,00% (los días 02/11/2015, 02/11/2016, 31/10/2017, 31/10/2018, 31/10/2019 o día hábil posterior con preaviso de 4 días hábiles)
• Monto mínimo de contratación: 100,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo del Fondo es obtener a vencimiento (30/10/2020) el 100% del valor liquidativo a 04/11/2014 (VLI) incrementado, en su caso, por una rentabilidad variable ligada a la evolución del índice EUROSTOXX 50, que será el 17% del VLI si el valor final del índice es mayor o igual al valor inicial del índice. TAE mínima NO GARANTIZADA 0% para suscripciones a 04/11/2014 y mantenidas a vencimiento. Valor Inicial del índice: Máximo valor de cierre entre 05/11/2014 y 05/01/2015, ambos inclusive. Valor Final del índice: Media del precio oficial de cierre de los días 21/10, 22/10, 23/10, 26/10 y 27/10 de 2020. El fondo No cumple con la Directiva 2009/65/CE. Durante la estrategia invierte en renta fija pública/privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario citados, pero no titulizaciones) con vencimiento cercano a 30/10/2020 y liquidez.

Contabilidad de fondos, presupuestal y solidaria

Tras un año (momento t+s) las participaciones han experimentado una revalorización gracias a la buena marcha de los mercados y su valor actual es de 15€ (Vf). La rentabilidad de un fondo de inversión se obtiene como la diferencia del valor liquidativo de sus participaciones entre un periodo y el periodo siguiente. Este resultado (que puede ser positivo o negativo) se expresa como una variación porcentual para su mejor comprensión. Este tipo de fondos siguen una política de inversión más conservadora que los fondos de renta variable, aunque no por ello ofrecen un rendimiento fijo como se pueda pensar. Se trata de un tipo de inversión en Renta Fija donde el inversor entrega un capital a largo plazo (por ejemplo, 10 años o 20 años) y, a cambio, recibe un cupón anual de una rentabilidad fija predefinida.

Antes de contratar un fondo hazte estas preguntas:

La dote de consumo es distinguible de los fondos de renta restringida en que no hay una exigencia real de gastar o aplicar el capital a menos que, o hasta que, los administradores decidan gastarlo. Si no hay ninguna restricción en cuanto al uso de los ingresos, el ingreso es una adición a los fondos de libre disposición. Es posible que una organización benéfica puede tener varios fondos de dotación; los ingresos de cada dotación se limita a un fin determinado.

La gestión patrimonial personalizada será un factor diferencial en la carrera a la que se enfrentan las unidades de “wealth management” para dar un mejor servicio a la próxima generación de clientes digitalmente expertos. En algunos informes de Refinitv se puntualiza la importancia de ofrecer experiencias personalizadas a los clientes “wealth” vía la explotación y análisis de los datos de los que se dispone en la mayoría de las unidades de altos patrimonios que disponen grandes instituciones. Analizando esos datos, se observa que los inversores millennials están prestando más atención a la inversión sostenible, responsable y de impacto. Los fondos de inversión son uno de los vehículos favoritos por los inversores para canalizar sus ahorros en todo el mundo. Madrid y Barcelona acaparan el 91% de la inversión de los fondosenstartups españolas.

Pero esta teoría ganadora no siempre es fácil de llevar a la práctica. No a todo el mundo le sobra tanto dinero como para depositarlo en un fondo y olvidarse de él 15 o 20 años. El patrimonio de fondos de inversión y sicav nacionales aumentó en abril en 3.882 millones, un 1,28%, sumando un patrimonio total gestionado de 306.759 millones. Este incremento viene motivado principalmente por el rendimiento positivo de las carteras por valor de 3.264 millones, a las que hay que sumar captaciones netas de 617millones, según la consultora VDOS.

Ahora bien, los fondos comunes de inversión no solo ofrecen la posibilidad de disfrutar los beneficios del interés compuesto, sino que la gran mayoría llega a rendir mejor que un plazo fijo. En este punto cabe recordar que un fondo común de inversión es un gran pozo que reparte sus tenencias en diferentes activos.

• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• Yo no entiendo nada de fondos y ahora no se que hacer, solo veo que pierdo dinero y estoy desesperada.
• En este caso, lo más conveniente son los activos compuestos por inmuebles, acciones o títulos de renta fija.

Por eso, ya acaparan el 15% del ahorro familiar según Inverco, y su patrimonio ha aumentado un 2,5% en 2018. Por último, la mejor forma de invertir en fondos de inversión es aprovechar las ventajas fiscales de los fondos con su diferimiento fiscal. A diferencia de otros productos de inversión, los fondos cuentan con una exención fiscal por traspaso, de manera que no tendrá que pagar impuestos si en lugar de reembolsar las ganancias opta por traspasarla su inversión a otro fondo.

Qué son los fondos y cómo funcionan

¿Me puedes decir algo al respecto o como empezar a aprender a tomar decisiones con respecto al ahorro?. 1) El estudio tiene en cuenta la totalidad de los fondos de inversión en España. Yo no soy partidario de ello, primero porque lo que te ahorras ahora lo vas a pagar después a doblón en los rendimientos ordinarios. Pero sobre todo porque la rentabilidad de los fondos de pensiones es de risa.

En él, un equipo de expertos gestionarán tus ahorros con el objetivo de obtener la mayor rentabilidad posible. La mayoría de los fondos de inversión de Renta 4 Gestora no tienen comisiones de suscripción o reembolso.

Un fondo de renta fija es un fondo muy conservador, con el que puedes esperar poca rentabilidad y poca volatilidad/riesgo. La fiscalidad de los fondos de inversión para un inversor particular en España es fantástica. Con los fondos de inversión, puedes tener un portafolio muy equilibrado y tener tu patrimonio más que seguro. Los fondos de inversión me permiten invertir mi dinero en bolsa, mi forma de inversión preferida, sin complicarme la vida en absoluto. Un fondo de inversión es un producto que reúne el dinero de muchos inversores para invertirlo de forma conjunta en muchas empresas a la vez.

No sólo hay que tener en cuenta las comisiones de gestión y depositaría, sino también las de suscripción y reembolso, por lo que, en función de la estrategia del inversor, le interesará más un fondo u otro. También hay que tener en cuenta que los fondos que cuentan con una estrategia de inversión más sofisticada suelen tener comisiones de gestión más elevadas, que se compensan habitualmente con una mayor rentabilidad. Existe un amplísimo abanico de tipos de fondos y divisiones, como podría ser la zona geográfica de la inversión.