CAIXABANK RENTAS ABRIL 2021 II, FI PLUS (ES0165543028)

Ficha del fondo de inversión CAIXABANK RENTAS ABRIL 2021 II, FI PLUS (ES0165543028)

El fondo de inversión CAIXABANK RENTAS ABRIL 2021 II, FI PLUS con ISIN ES0165543028 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es DEUDA PÚBLICA ESPAÑA, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 09/07/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 50.000,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,02 %, la comisión de suscripción del 4,00% (desde 25/08/2014, inclusive), 0,00% (desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política) y la comisión de reembolso del 4,00% (desde 25/8/14, inclusive o desde 25 M €), 0,00% los días 3 de cada mes entre 3/3/15 – 3/3/21 y los días 2/3/15, 7/4/15, 4/5/15, 1/6/15, 1/7/15, 3/8/15, 1/9/15, 1/10/15, 2/11/15, 1/12/15, 1/2/16, 1/3/16, 1/4/16, 2/5/16, 1/6/16, 1/7/16, 1/8/16, 1/9/16, 3/10/16, 2/11/16, 1/12/16, 1/2/17, 1/3/17, 3/4/17, 2/5/17, 1/6/17, 3/7/17, 1/8/17, 1/9/17, 2/10/17, 2/11/17, 1/12/17, 1/2/18, 1/3/18, 3/4/18, 2/5/18, 1/6/18, 2/7/18, 1/8/18, 3/9/18 y otras fechas a consultar en el Hecho Relevante).

• Nombre del fondo de inversión: CAIXABANK RENTAS ABRIL 2021 II, FI PLUS
• Código ISIN: ES0165543028
• Gestora del fondo: CAIXABANK ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: CAIXABANK
• Tipo del fondo: DEUDA PÚBLICA ESPAÑA
• Tipo del fondo: RENTA FIJA
• Índice referente: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo: 3
• Volatilidad del fondo de inversión: menor o igual 2%
• Fecha de inicio: 09/07/2014
• Moneda del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,02 %
• Comisión de entrada: 4,00% (desde 25/08/2014, inclusive), 0,00% (desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política)
• Comisión de salida: 4,00% (desde 25/8/14, inclusive o desde 25 M €), 0,00% los días 3 de cada mes entre 3/3/15 – 3/3/21 y los días 2/3/15, 7/4/15, 4/5/15, 1/6/15, 1/7/15, 3/8/15, 1/9/15, 1/10/15, 2/11/15, 1/12/15, 1/2/16, 1/3/16, 1/4/16, 2/5/16, 1/6/16, 1/7/16, 1/8/16, 1/9/16, 3/10/16, 2/11/16, 1/12/16, 1/2/17, 1/3/17, 3/4/17, 2/5/17, 1/6/17, 3/7/17, 1/8/17, 1/9/17, 2/10/17, 2/11/17, 1/12/17, 1/2/18, 1/3/18, 3/4/18, 2/5/18, 1/6/18, 2/7/18, 1/8/18, 3/9/18 y otras fechas a consultar en el Hecho Relevante)
• Monto mínimo de suscripción: 50.000,00 EUR

Política de Inversión

Objetivo de rentabilidad no garantizado a 30/04/2021 del 100% de la inversión a 16/10/2014 tras efectuar: 6 reembolsos obligatorios de importe bruto de 1,313% (ESTANDAR) y 1,478% (PLUS), 6 traspasos obligatorios a la clase que corresponda de Foncaixa Monetario Rendimiento, FI, sin comisión de suscripción/reembolso y perfil de riesgo 1 (en caso de no ser persona física residente, los traspasos se sustituirán por reembolsos obligatorios) de importe bruto 1,642% (EXTRA), en los días 03/05/2016, 03/05/2017, 03/05/2018, 03/05/2019, 04/05/2020 y 30/04/2021 sobre la inversión a 16/10/2014 o inversión mantenida. TAE NO GARANTIZADA 1,20% (ESTANDAR), 1,35% (PLUS) y 1,50% (EXTRA) entre el 16/10/2014 y 30/04/2021. Entre 17/10/2014 y 30/04/2021, ambos inclusive, invertirá en deuda pública española, con vencimiento similar al del objetivo y liquidez.

Fondos

No te voy a engañar también tengo ETFs pero son de productos que es imposible obtenerlos en fondos convencionales. Y por lo dicho antes procuro tenerlos en plan buy and hold porque sino me cosería a comisiones y me comería horquillas innecesarias. No es que tenga nada en contra de los ETFs solo que, si podemos acceder a los fondos de categorías no retail la diferencia en costes ya no es tan importante y luego tenemos todas las ventajas que te he comentado.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

Por ejemplo, la ley establece que las personas hasta los 56 años (hombres) y 51 años (mujeres) ya no pueden escoger el Fondo Tipo A ya que cuentan con menos tiempo para recuperarse de las fluctuaciones de rentabilidad y su prioridad es cuidar y asegurar sus ahorros previsionales. Paraelegir el fondo de pensiones que más nos convieneprimero debemos conocer en qué invierte cada tipo de fondos. Dependiendo de si el perfil del fondo es más riesgoso o más conservador las inversiones serán muy diferentes.

Un Fondo Común de Inversión se compone por los aportes (cuota parte) que un grupo de personas (cuotapartistas) le entregan a un equipo de profesionales para que lo administren y le den el destino más rentable al dinero. Esta distribución de fondos de inversión también puede ser realizada por casas de bolsa, instituciones de crédito, instituciones de seguros, organizaciones auxiliares del crédito, casas de cambio, entre otras.

Son fondos que replican la composición de un índice que toman como referencia, por ejemplo el Ibex-35, se crea una cartera de acciones con cada uno de los valores que forman el índice. Esta forma de gestión garantiza que el fondo obtenga un rendimiento idéntico al del índice que sigue. A mayor seguridad sobre nuestra inversión, la rentabilidad será menor y cuanto más riesgo asumamos podremos aspirar a más rendimiento.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

De los 1.117 fondos, solo 16 tuvieron una rentabilidad superior al Índice Total de la Bolsa de Madrid (el conjunto de las empresas cotizadas). De los 1.117 fondos, 1.101 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. De los 368 fondos, 354 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. Traspasar las participaciones de un fondo a otro es trasladar la inversión que teníamos en un fondo a otro fondo de inversión. A la hora de traspasar un fondo, tendremos primero que reembolsar las participaciones que teníamos invertidas y suscribir las participaciones correspondientes del nuevo fondo.

Según las características de los activos negociados, los mercados financieros se clasifican en mercados monetarios, mercados de capitales, mercados bursátiles y mercados de bonos. En los mercados no organizados, por su parte, la negociación de los activos financieros se lleva a cabo fuera de bolsa, lo que se conoce como un esquema extrabursátil dónde las transacciones dependen de lo que las partes acuerden de manera independiente. Los mercados financieros se definen como espacios donde vendedores y compradores realizan el intercambio de activos como las acciones y los bonos. Explore los diferentes tipos de mercados y las características que los definen.