CAIXABANK EVOLUCION, FI PREMIUM (ES0164539019)

Ficha del fondo de inversión CAIXABANK EVOLUCION, FI PREMIUM (ES0164539019)

El fondo de inversión CAIXABANK EVOLUCION, FI PREMIUM con ISIN ES0164539019 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR EURO, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI EMU (15%) + EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 años (50%) + BofA Merrill Lynch Euro High Yield Constrained (10%) + BofA Merrill Lynch Euro Currency Overnight Deposit Offered Rate (25%). Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 07/08/2001, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 300.000,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,07 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: CAIXABANK EVOLUCION, FI PREMIUM
• Código ISIN: ES0164539019
• Gestor del fondo: CAIXABANK ASSET MGMT
• Propietario de la Sociedad de Gestión: CAIXABANK
• Clase del fondo de inversión: MIXTO CONSERVADOR EURO
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Índice de referencia: MSCI EMU (15%) + EMU Large Cap Investment Grade, 1-10 años (50%) + BofA Merrill Lynch Euro High Yield Constrained (10%) + BofA Merrill Lynch Euro Currency Overnight Deposit Offered Rate (25%)
• Rating del fondo de inversión: 2 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Fecha de inicio: 07/08/2001
• Moneda del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,07 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de inversión: 300.000,00 EUR

Política de Inversión

La exposición a renta variable oscilará entre 0%-30%, de cualquier capitalización bursátil o sectorial. La exposición a renta variable de entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa no podrá superar el 30%. La inversión en renta fija podrá ser pública o privada, no tendrá un máximo predeterminado e incluirá depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos. La duración media de la cartera oscilará entre -1 y 6 años. Podrá invertir en bonos high yield, los activos con calificación crediticia baja supondrán como máximo un 25%, siendo el resto de calificación crediticia media o superior. Un máximo del 10% se invertirá en bonos convertibles, que pueden ser en su totalidad contingentes, emitidos normalmente a perpetuidad con opción de recompra. Estos últimos podrían ser del tipo de conversión a acciones y del tipo ‘principal write-down’ que, en caso de producirse la contingencia, provocaría una reducción del principal del bono.

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No invierten directamente en valores, sino en otros fondos de inversión. Por ejemplo, los fondos de fondos de inversión libre – Fondos de Hedge Funds -, permiten al ahorrador más pequeño acceder a este tipo de inversión. Pueden asegurar total o parcialmente la recuperación de la inversión inicial más una rentabilidad fija o variable a una determinada fecha.

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Yo empecé con empresas grandes para obtener dividendos, y cada vez me gustan más los fondos. Una rentabilidad similar/superior y mucho menos trabajo (no es que las empresas den mucho trabajo, pero más que los fondos). Es totalmente cierto que invirtiendo en fondos no podrás pegar un pelotazo como el que pegarías si inviertes en una nueva Amazon o Facebook, pero es que mi estrategia de inversión con acciones tampoco me permite pegar ese pelotazo. Nunca he invertido en empresas poco conocidas ni con un potencial como esos, siempre he invertido en las típicas Blue Chips, y con esas no vas a pegar un pelotazo. Es cierto que pagan los dividendos siempre, pero al final es como si vendieras una parte de tu inversión.

En caso de querer hacerlo, lo primero es liquidar el plan de pensiones con BBVA, siempre que cumplas una de las condiciones para hacerlo. Eso sí, si los comparo con los que tengo en otros sitios, no son los peores. Me asuste con la correccción de febrero y retiré parte del dinero que tenía con ellos. Dejé abierto uno conservador para recuperarme un poco y está en pérdidas todos los días.

Por norma general una orden de reembolso de participaciones de un fondo de inversión mobiliaria tarda un máximo de 3 días hábiles en completarse. El precio al que se venden las participaciones normalmente es el valor liquidativo del día siguiente (d+1). Cada vez son más las personas que optan por esta alternativa para poner a trabajar su dinero y en el camino, van desterrando la creencias de que el Plazo Fijo es la única opción.

Es decir, que solo pagaremos impuestos una vez que decidamos vender y recuperemos el capital invertido. Además, el capital invertido en forma de participaciones puede traspasarse de un fondo a otro —aunque pertenezcan a diferentes entidades— sin pagar impuestos por ello, difiriendo las ganancias o las pérdidas hasta el momento de su reembolso.

• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

Se caracterizan porque no tiene una política de inversión definida y, por lo tanto, no encajan en ninguna de las categorías anteriores. En otras palabras, pueden establecer los porcentajes que quieran para cada categoría y la distribución geográfica que estimen oportuna.

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También se descuentan las comisiones de gestión y de depósito de las participaciones, aunque no las comisiones de suscripción y reembolso. De la misma manera, si invertimos en acciones, debemos comparar nuestro rendimiento contra un benchmark o mínimo de rendimiento necesario para que amerite una administración activa. En palabras más simples, el índice MERVAL representa a varias empresas que cotizan en bolsa, este índice es replicado por carteras administradas (Fondos Comunes de Inversión) de casi todos los bancos y representa lo mínimo a ganar.

También, adicionalmente, prestaría atención a la renta variable europea y a la emergente. Pero prefiere esperar con Estados Unidos hasta ver la evolución de la pandemia en ese país. Es una operación por la que una persona física traspasa, total o parcialmente, la inversión efectuada en un fondo de inversión a otro fondo distinto. Se crean con el objetivo de obtener una rentabilidad en beneficio del total del patrimonio ofreciendo al participe una serie de ventajas derivadas de esa unión de los patrimonios de una gran cantidad de inversores a las que no podría acceder en caso de realizarla de manera individual.

Las gestoras de fondos tienen la obligación tanto de definir la estrategia de inversión como de ponerla en práctica. Son, a todos los efectos, las responsables de buscar y elegir los activos financieros que mejor se ajusten a las necesidades e intereses de cada fondo en cada momento. Todas las grandes entidades financieras cuentan con las suyas para gestionar los distintos fondos de inversión que ponen a disposición de sus clientes.