FONDITEL SMART BETA, FI A (ES0164466007)

Ficha del fondo de inversión FONDITEL SMART BETA, FI A (ES0164466007)

El fondo de inversión FONDITEL SMART BETA, FI A con ISIN ES0164466007 es gestionado por FONDITEL GESTION cuya entidad propietaria es TELEFONICA. Este fondo de inversión es del tipo RENTABILIDAD ABSOLUTA y su categoría es RETORNO ABSOLUTO. VOLAT.MEDIA, por lo cual su benchmark de referencia es EONIA + 200 p.b.. Analizando su rendimiento le podemos conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 30/05/2013, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 50,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 9,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,11 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: FONDITEL SMART BETA, FI A
• Código ISIN: ES0164466007
• Gestora del fondo: FONDITEL GESTION
• Propietario de la Sociedad de Gestión: TELEFONICA
• Categoría del fondo: RETORNO ABSOLUTO. VOLAT.MEDIA
• Clase del fondo de inversión: RENTABILIDAD ABSOLUTA
• Índice de referencia: EONIA + 200 p.b.
• Rating del fondo de inversión: 2
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Día de inicio: 30/05/2013
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 9,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,11 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cuantía mínimo de suscripción: 50,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo estará expuesto directa e indirectamente a través de IICs (hasta un máximo del 10% del patrimonio), en activos de renta fija (incluyendo depósitos a la vista e instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos), renta variable, volatilidad y materias primas. Se entiende por Smart Beta al estilo de inversión que busca capturar para la cartera, mediante procesos sistemáticos, la rentabilidad que ofrecen los diferentes mercados, tanto los tradicionales (renta variable, renta fija, divisas…) como los alternativos (volatilidad, materias primas…). Toda inversión en materias primas se hará a través de índices de materias primas siempre que cumplan con los requisitos exigidos en cada momento. El objetivo de rentabilidad anual NO GARANTIZADO es superar en 200 puntos básicos el índice EONIA con una volatilidad anual objetivo estimada en un rango entre un 5% y un 8%.

Los fondos de inversión

Es duro estar perdiendo dinero y que encima en el banco te digan que no lo saques que ya se recuperará la situación (pero si no es así, ellos no te van a devolver el dinero perdido), a ellos les interesa que no reembolses los fondos y que continues ahí, aunque pierdas. Cuando hice los fondos, me intentaron convencer después de que hiciera un plan de pensiones. Encima te intentan encadenar para siempre y parece que tienes que convencerles de que quieres sacar tu dinero, es subrealista que debamos de dar explicaciones sobre nuestro dinero, cuando ellos no te van a devolver lo perdido nunca. Si ponemos a un grupo de ciegos a disparar a la diana con unos dardos, irremediablemente unos lo harán mejor que otros y alguno hasta dará continuamente en la diana.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias . Imaginemos que un inversor entra en el fondo el día 5, con un importe de 6.000€.

Con este servicio, tus ahorros serán gestionados por un equipo de expertos que escogerá en cada momento la combinación de activos más adecuada para ti teniendo en cuenta tu perfil de inversor y las perspectivas de los mercados. Por lo tanto, en la inversión growth lo prioritario es el potencial crecimiento de la empresa y no el precio de la participación. El sector tecnológico es uno de los sectores donde puedes encontrar este tipo de fondos.

Se trata de un tipo de inversión similar a la del punto anterior, pero en este caso estamos trabajando con plazos temporales más reducidos. Comentar que se trata de la inversión más segura que podemos encontrar en los mercados financieros. En este apartado encajarían los Bonos con plazos de vencimiento inferiores a los 2 años o, como mucho, a los 3 años.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Para poder elegir una buena operadora o distribuidora de fondos donde invertir nuestro dinero, tenemos que ir reduciendo las opciones mediante filtros que nos permitan descartar aquellas que no cumplan con nuestras necesidades y expectativas. En esencia, es un conjunto de valores (títulos como bonos o acciones), una “canasta” ensamblada por una empresa (banco, casa de bolsa u otra entidad), que se construye para ser un vehículo de inversión. En algo más de tres años con fondos de inversión jamás he reemborsado.

Estoy empezando en esto de invertir, y como todos tengo las dudas de si tirar por fondos tradicionales o hacerme una cartera de ETFs. El tema es que mi capital inicial tampoco es mucho, pero si que puedo hacer aportaciones mensuales interesantes, y conseguir DCA. Solo decirte que la inversión en fondos hay que mirarla a largo plazo, a corto plazo todas pierden en algún momento. Hola Jorge, mi pareja y yo hicimos hace tres años dos fondos de inversión a nombre de un titular por fondo, Ahora queremos poner los dos a nombre de los dos pero nos dicen que habría que vender el fondo con su correspondiente tributación a hacienda y volver a comprar.