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BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI (ES0164379002)

Ficha del fondo de inversión BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI (ES0164379002)

El fondo de inversión BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI con ISIN ES0164379002 es gestionado por BANKIA FONDOS cuya entidad propietaria es BANKIA. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo cual su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 10/01/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (25/03/2017 – 04/12/2024, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 3,00% (25/03/2017 – 04/12/2024, ambos inclusive), 0,00% (los días 12 de Marzo, Junio, Septiembre, Diciembre o día hábil posterior entre 12/06/2017 – 12/09/2024, ambos inclusive).

  • Nombre del fondo: BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI
  • Código ISIN: ES0164379002
  • Gestora del fondo de inversión: BANKIA FONDOS
  • Banco titular de la Gestora: BANKIA
  • Tipo del fondo: RV GARANTIZADO
  • Clase del fondo: GARANTIZADOS
  • Indicador referente: EUROSTOXX 50
  • Rating del fondo de inversión: 3 sobre 5
  • Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
  • Fecha de inicio: 10/01/2017
  • Moneda del fondo: EUR
  • Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
  • Comisión de Depósito: 0,05 %
  • Comisión de entrada: 5,00% (25/03/2017 – 04/12/2024, ambos inclusive)
  • Comisión de reembolso: 3,00% (25/03/2017 – 04/12/2024, ambos inclusive), 0,00% (los días 12 de Marzo, Junio, Septiembre, Diciembre o día hábil posterior entre 12/06/2017 – 12/09/2024, ambos inclusive)
  • Monto mínimo de suscripción: 100,00 EUR

Política de Inversión

Bankia garantiza al Fondo a vencimiento (04/12/2024) el 100% del valor liquidativo inicial a 24/03/2017 incrementado, en caso de ser positiva, en el 80% de la variación de la media de las observaciones mensuales del EUROSTOXX 50 (índice no recoge rentabilidad por dividendo) entre 27/03/2017 y 18/11/2024. TAE garantizada mínima 0% para suscripciones a 24/03/2017 y mantenidas a vencimiento. La TAE depende de cuando se suscriba. Durante la garantía invierte en Deuda emitida/avalada por estados de la OCDE, con al menos mediana calidad al momento de compra, o si fuera inferior el rating del reino de España, en cada momento, con duración similar al vencimiento de la garantía, y liquidez, y si es necesario se podrá invertir hasta un 75% en renta fija pública/privada (incluyendo depósitos, instrumentos mercado monetario cotizados o no, líquidos, cédulas hipotecarias y hasta 50% en titulizaciones), de baja calidad o sin rating, en €, de emisores y mercados OCDE.

BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI (ES0164379002)
BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI (ES0164379002)

ESFERA CAPITAL

Estas son las palabras casi mágicas que primero escucha cualquier ahorrador no profesional cuando indaga sobre dónde invertir su dinero. Tras casi una década con los tipos de interés por los suelos e incluso en negativo, aquello de rentabilizar los ahorros con un depósito bancario o vía compra de bonos de deuda pública ha pasado a la historia. El problema es que encontrar alternativas seguras no es fácil y decidir el riesgo que se está dispuesto a asumir mucho menos. Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica.

¿Cuál es el fondo de inversion más rentable?

Si paga un honorario de administración y de custodia de los fondos, el cual es del 0.6% anual. Este valor se deduce de manera automática, del valor de la cuota parte del inversor.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

A la hora de invertir no es lo mismo hacerlo a corto, medio o largo plazo. Si necesita recuperar su dinero en dos años deberá elegir entre correr muchos riesgos o limitar la rentabilidad, siendo la segunda opción la más recomendable. Como norma general, a corto plazo prima mantener el principal de la inversión y es a largo plazo cuando se puede buscar más rentabilidad, ya que el tiempo mejora la relación rentabilidad-riesgo. Esta es una de las preguntas más recurrentes que todo ahorrador se ha hecho alguna vez en su vida.

Los fondos con mayor porcentaje de activos de renta fija son más seguros, pero ofrecen una rentabilidad buena, pero menor que los anteriores. La venta de participaciones no tributará cuando el importe obtenido de las mismas sea traspasado a otro fondo de inversión.

Si hablamos de los activos en los que invierten, y por tanto, en buena medida, del riesgo que asumen, el abanico es amplíisimo. Podemos distinguir dos grandes grupos, los FI mobiliarios y los inmobiliarios, siendo muy mayoritarios los primeros. Dentro de estos nos encontramos con fondos que invierten en renta fija, en renta variable o en una mezcla de ambos. también pueden invertir en indices de materias primas, en divisas, etc…. “Fondos como el CI Environment ISR son vehículos de referencia dentro del panorama actual de fondos de inversión por sus prestaciones y por integrar el análisis extra-financiero.

Los fondos de inversión se pueden dedicar a invertir en productos financieros, acciones,letras, bonos, productos derivados, divisas, ETF´s, otros fondos… o en productos no financieros, bienes inmuebles, arte, etc. De hecho, las grandes fortunas y muchos de los mejores fondos de inversión están pasando a invertir, puesto que estos precios para inversores a largo plazo son una ganga de mercado. Los fondos de inversión de renta fija se usan para compensar el riesgo de la cartera. Una rentabilidad esperada alta lleva siempre aparejado un riesgo alto, por lo que el inversor debe saber que para no asumir riesgos debe renunciar a parte de esa rentabilidad, dirigiéndose a fondos con bajo riesgo como los fondos monetarios o de renta fija a corto plazo. Un fondo de inversión es una Institución de Inversión Colectiva (IIC), es decir, es un instrumento de ahorro que aglutina las aportaciones hechas por un número de personas (los partícipes) que quieren invertir sus ahorros.

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Rentabilidad

  • Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
  • El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

La inversión se realiza en valores de renta variable como las acciones. Si has decidido invertir en un fondo de inversión tal vez te preguntes ¿Qué fondos de inversión son más rentables? Si es fija sabrás incluso a priori la rentabilidad que ofrece y si es variable garantizan solo el dinero invertido.

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A cambio de los servicios de gestión profesional para sus inversiones, los partícipes de fondos de inversión pagan unas comisiones de gestión y depósito que son cargadas al fondo de forma directa, restándose del valor liquidativo, por lo que reducen la rentabilidad obtenida. Los gestores de fondos tienen una serie de condicionantes (efecto “manada”, necesidad de estar permanentemente en mercado, falta de agilidad por su tamaño, seguimiento de índices, etc.) que afectan a la rentabilidad del fondo.

¿Qué es un fondo de inversión de renta fija?

En esencia, es un conjunto de valores (títulos como bonos o acciones), una “canasta” ensamblada por una empresa (banco, casa de bolsa u otra entidad), que se construye para ser un vehículo de inversión. Un fondo de inversión es simplemente la elección que hace una entidad de diferentes acciones o bonos.

Las comisiones de gestión y depósito indicadas en el folleto de cada fondo serán descontadas del valor liquidativo del fondo. En Openbank no te cobramos comisión de traspaso, suscripción, custodia ni reembolso, y puedes invertir desde 1 euro o menos en la mayoría de los más de 1.500 fondos de inversión que te ofrecemos. Ten en cuenta que toda inversión en mercados financieros conlleva un riesgo, incluido el potencial riesgo de pérdida del capital invertido o el de ausencia de rentabilidad.

A nivel de fondos de Arquia, cabe destacar las compras realizadas en Acciones de Microsoft, Johnson & Johnson, Amazon y VISA. Y a nivel de renta Fija en bonos con rating investment grade, sacando provecho de la corrección del primer mes de caídas (marzo). Frente al fracaso de las resoluciones y el récord de $120 al que llegó el «blue», ahora la CNV fue más allá y obligó a los fondos de inversión a invertir al menos el 75% de su patrimonio en instrumentos financieros en moneda local. Cuatro fondos de inversión que se reinvierten todos los días buscando las mejores opciones del mercado para mantener su competitividad y rentabilidad. Contamos con Fondos de Inversión en Deuda, Renta Variable y Balanceados.