MARCH RENTABILIDAD OBJETIVO 2023, FI (ES0160750008)

Ficha del fondo de inversión MARCH RENTABILIDAD OBJETIVO 2023, FI (ES0160750008)

El fondo de inversión MARCH RENTABILIDAD OBJETIVO 2023, FI con ISIN ES0160750008 es gestionado por MARCH ASSET MGMT cuya entidad propietaria es BANCA MARCH. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI EUROPA, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad no disponible. La fecha de constitución del fondo fue el 06/06/2019, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 1.000,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 3,00% (20/07/2019 – 30/05/2023, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 1,00% (20/07/2019 – 29/05/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 16/01/2020, 16/07/2020, 14/01/2021, 15/07/2021, 13/01/2022,14/07/2022 y 12/01/2023 o día hábil posterior con preaviso de 5 días hábiles).

• Nombre del fondo: MARCH RENTABILIDAD OBJETIVO 2023, FI
• Código ISIN: ES0160750008
• Gestor del fondo de inversión: MARCH ASSET MGMT
• Propietario de la Sociedad de Gestión: BANCA MARCH
• Clase del fondo: RFI EUROPA
• Clase del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Indicador de referencia: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo de inversión: no disponible sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: no disponible
• Fecha de apertura: 06/06/2019
• Moneda del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 3,00% (20/07/2019 – 30/05/2023, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 1,00% (20/07/2019 – 29/05/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 16/01/2020, 16/07/2020, 14/01/2021, 15/07/2021, 13/01/2022,14/07/2022 y 12/01/2023 o día hábil posterior con preaviso de 5 días hábiles)
• Cuantía mínimo de inversión: 1.000,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el valor liquidativo (VL) a 30/05/2023 sea el 102,34 % del VL a 19/07/2019. TAE NO GARANTIZADA del 0,60% para suscripciones a 19/07/2019 mantenidas a 30/05/2023. Durante la estrategia se invierte en Renta Fija Pública/Privada de emisores/mercados OCDE (principalmente europeos). Se invertirá hasta un 30% de la exposición total en activos de baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating teniendo el resto al menos media calidad (mínimo BBB-). De haber bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse en cartera. La rentabilidad bruta estimada total de la cartera de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia del 3,52%. Esto permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado (102,34% del VL inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y gastos previstos que se estiman en un 1,18% para todo el período.

FONDOS DE INversión

Este dinero adicional que el fondo suma mediante la garantía, tributará también en las rentas del ahorro, pero como rendimiento de capital mobiliario y no como ganancia patrimonial. Como su propio nombre indica, un fondo garantizado es aquel que garantiza recuperar el capital invertido siempre que se cumplan una serie de condiciones y se mantenga un tiempo la inversión. En otras palabras, con este producto no perderás dinero en términos nominales. A finales de 2019 había 19.023 millones de euros en este tipo de fondos según Inverco, una cifra que supone un 9,7% de la inversión total en fondos nacionales.

La inversión en este fondo requiere una aportación mínima inicial de 1 euro, aplicando una comisión fija de 1 por ciento y de gestión de 0,10 por ciento. El ajuste de las inversiones se realiza de manera diaria y ofrece liquidez diaria. La parte que no esté invertida en renta variable se asigna a activos de renta fija de emisores tanto públicos como privados de la UE, con una duración media de la cartera inferior al año. El rating de estos activos es de calidad crediticia media (rating mínimo BBB-). En Picado Abogados hemos obtenido importantes resoluciones judiciales que han decretado la nulidad de la orden de contratación de Fondos de Inversión, recuperando el importe depositados por nuestros clientes en Fondos de Inversión, indebidamente comercializados por Entidades Financieras.

El enfrentamiento va escalando en intensidad conforme pasa el tiempo en una especie de ‘y tu más’, que mantiene en vilo a los inversores. Ya han perdido la cuenta de los paquetes de aranceles que se encuentran en este momento en vilo.

Y puedes comprar fondos de cualquier sector, por lo que tu diversificación en activos también es perfecta. Desde MAPFRE resolvemos tus dudas a las preguntas más frecuentes sobre todo lo relacionado con nuestros fondos de inversión. Te abonamos hasta el 1,00% del importe traspasado de tus fondos de inversión de otras entidades. Oferta especial para clientes de Ibercaja que formalicen un traspaso de Fondos de Inversión provenientes de otras gestoras. Esta información tampoco puede considerarse como sustitutiva de los Datos Fundamentales del Inversor (DFI) o de cualquier otra información legal preceptiva, por lo que te recomendamos que consultes dicha información antes de llevar a cabo cualquier decisión de inversión.

Teniendo en cuenta que se permite el traspaso entre FI, incluso de entidades financieras distintas, son una opción fiscal muy interesante, frente a un deposito a plazo fijo, donde quieras o no, en el momento en que te liquiden los intereses estos deberán tributar. En cuanto a los planes de pensiones, destaca el incremento de estrellas del CI Multigestión, PP en la categoría a tres y cinco años, obteniendo la máxima calificación. En este sentido, el plan de pensiones CI Climate Sustainability ISR, PP, mantiene la calificación máxima del rating, tanto en la categoría ‘overall’ como en las de a tres y cinco años.

• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal. Tienes total libertad para cambiar de un fondo a otro en cualquier momento y repartir tu inversión entre los distintos mercados, y sin necesidad de pagar impuestos hasta que hayas recibido el reembolso de tu inversión. También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices. Los fondos están regulados por una normativa que pone los límites a la forma en que la sociedad gestora puede invertir el dinero, con el fin de asegurar un nivel mínimo de diversificación, liquidez y transparencia.

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El segundo punto que se debatiría es quien va a guardar todos esos activos o dinero, como el ser humano es desconfiado por naturaleza, la solución será ponerlo en una “entidad depositaria”. Por tanto, de forma indirecta, la Fundación Bancaria Ibercaja controla el 8,7% de Caser Residencial, la Fundación Bancaria Unicaja el 4,9%, la Fundación Bancaria Caja de Ahorros de Asturias el 2,3% y el fondo de inversión Oceanwood Capital Management LLP el 1,76%. – Liberbank tiene como principal accionista a la Fundación Bancaria Caja de Ahorros de Asturias (23,29%), seguida por el fondo de inversión británico Oceanwood Capital Management LLP (17,69%). El fondo de pensiones de Canadá (CPPIB) es una sociedad estatal (Crown corporation) que gestiona los ahorros para la jubilación de 20 millones de canadienses. A finales de 2019, teníaactivos valorados en 420.400 millones de dólares.

La más común es tener una cuenta en algún broker que te lo permita, y seleccionar tú mismo en que fondos quieres invertir. Por ello, hace aproximadamente un mes pasé todo el dinero que tenía en fondos Vanguard a Indexa Capital, que también te recomiendo y dónde tengo una cartera formada por fondos Vanguard entre otros.

Pero echemos un vistazo a lo que son los fondos de inversión, cómo funcionan y cómo pueden convertirse en una valiosísima herramienta para tu estrategia de inversión. Por último los fondos C y D son para perfiles que asuman el mínimo riesgo para sus ahorros, obteniendo una rentabilidad baja pero estable.