KUTXABANK EURIBOR 3, FI (ES0156586002)

Ficha del fondo de inversión KUTXABANK EURIBOR 3, FI (ES0156586002)

El fondo de inversión KUTXABANK EURIBOR 3, FI con ISIN ES0156586002 es gestionado por KUTXABANK GESTION cuya entidad propietaria es KUTXABANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RF EURO LARGO PLAZO, por lo que su benchmark de referencia es EURIBOR a 3 meses. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 25/05/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (08/09/2017 – 30/01/2024, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 2,00% (08/09/2017 – 30/01/2024, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/01/2019, 31/01/2020, 01/02/2021, 31/01/2022, 31/01/2023 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil).

• Denominación del fondo: KUTXABANK EURIBOR 3, FI
• Código ISIN: ES0156586002
• Gestora del fondo de inversión: KUTXABANK GESTION
• Propietario de la Sociedad de Gestión: KUTXABANK
• Categoría del fondo de inversión: RF EURO LARGO PLAZO
• Clase del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Índice de referencia: EURIBOR a 3 meses
• Rating del fondo: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: menor o igual 2%
• Día de inicio: 25/05/2017
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 5,00% (08/09/2017 – 30/01/2024, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 2,00% (08/09/2017 – 30/01/2024, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/01/2019, 31/01/2020, 01/02/2021, 31/01/2022, 31/01/2023 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil)
• Importe mínimo de suscripción: 100,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo no garantizado a vencimiento (31/01/2024) es obtener el 100% del valor liquidativo a 07/09/2017, incrementado en una posible rentabilidad variable ligada a la evolución del EURIBOR a 3 meses. Dicha rentabilidad será la suma de 26 observaciones trimestrales del EURIBOR a 3 meses, cada una ponderada por el número de días del respectivo trimestre, sustituyendo las observaciones inferiores a 0,10% por 0,10% y las superiores a 1,50% por 1,50%. TAE NO GARANTIZADA mínima 0,10% y máxima 1,46%, para suscripciones a 07/09/2017 mantenidas a vencimiento. (TAE dependerá de cuando suscriba). Durante la estrategia se invierte en renta fija pública y privada (sin titulizaciones) de emisores y mercados OCDE (principalmente españoles), con vencimiento cercano al de la estrategia y liquidez. La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia, de 4,95%.

10 Recomendaciones sobre Plazos fijos

Tras un año (momento t+s) las participaciones han experimentado una revalorización gracias a la buena marcha de los mercados y su valor actual es de 15€ (Vf). La rentabilidad de un fondo de inversión se obtiene como la diferencia del valor liquidativo de sus participaciones entre un periodo y el periodo siguiente. Este resultado (que puede ser positivo o negativo) se expresa como una variación porcentual para su mejor comprensión. Este tipo de fondos siguen una política de inversión más conservadora que los fondos de renta variable, aunque no por ello ofrecen un rendimiento fijo como se pueda pensar. Se trata de un tipo de inversión en Renta Fija donde el inversor entrega un capital a largo plazo (por ejemplo, 10 años o 20 años) y, a cambio, recibe un cupón anual de una rentabilidad fija predefinida.

Antes de contratar un fondo hazte estas preguntas:

Es decir, podrás recuperar tu dinero cuándo lo desees y recuperarlo en un plazo máximo de tres días hábiles. Recuerda que los fondos de inversión están exentos de tributación hasta el momento de su reembolso. Es decir, sólo tendrás que pagar impuestos cuando retires lo invertido y no lo vayas a reinvertirlo en otro fondo de inversión.

Los fondos de inversión, en teoría, entran dentro del supuesto de inversión pasiva, ya que un dinero colocado de una forma u otra otorga ganancias recurrentes sin tener que estar pendiente. Que la inversión se canaliza en activos, es decir en cosas que pueden dar más dinero (dinero llama a dinero o pon tu dinero a trabajar).

Con lo que si tienes cualquier duda sobre fondos de inversión, gestión patrimonial o sin más, quieres que le demos un vistazo a tu cartera de manera gratuita y sin compromiso, no dudes en enviarnos un formulario de contacto. Puede invertir directamente en esas empresas comprando acciones de las mismas o bien mediante fondos de inversión.

De esta manera, el partícipe está confiando sus ahorros a un profesional (gestora del fondo) que se dedica a analizar el mercado de cara a buscar oportunidades de generar rentabilidad a las aportaciones de los partícipes. Hola Jorge, acabo de descubrir tu página buscando informacion sobre los fondos de gestion experta que comercializan los bancos ,porque como Ana ,inverti en uno moderado y diversificado y han bajado un 10 % . El banco aconseja esperar , pero rara vez he visto que estuvieran por encima de lo invertido hasta hace un mes y luego la bajada de golpe que no se si se recuperará. Creo que estamos haciendo un favor a los bancos y los no entendidos y ahorradores nos dejamos aconsejar hasta que nos damos cuenta que no vemos ventajas ni rentabilidad en estos casos.

• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• En este caso, lo más conveniente son los activos compuestos por inmuebles, acciones o títulos de renta fija.

Aunque Barcelona ocupa el primer puesto de este particular ranking, con 652,3 millones de euros captados en 97 operaciones, sus inversores ya no confían como lo hacían antes. “Las dos más importantes son la comisión de gestión y la de depositario, pero esta es una información clave para que los clientes elijan una u otra oferta”,asegura José Luis Manrique.

Qué son los fondos y cómo funcionan

Por otra parte, también participa una entidad financiera que actúa como depositaria. Puede haber también otra entidad que se encargue de su comercialización. En función del tipo de fondo de que se trate pueden tener un mayor o menor riesgo. En cuanto a la liquidez, por lo general, es un producto que nos permite restituir nuestros ahorros en cualquier momento, aunque al estar sometido a las fluctuaciones del mercado no siempre será beneficioso rescatar nuestros ahorros en cualquier momento. Su evolución puede ser más o menos favorable para el cliente (se puede ganar o perder en función de su cotización).

En él, un equipo de expertos gestionarán tus ahorros con el objetivo de obtener la mayor rentabilidad posible. La mayoría de los fondos de inversión de Renta 4 Gestora no tienen comisiones de suscripción o reembolso.

Los activos dotados son usualmente integrados como inversiones, lo que contablemente da lugar a un incremento directo del Activo Neto. El mercado de capitales es un mercado donde los activos financieros negociados presentan un nivel de riesgo más elevado y un vencimiento a medio o largo plazo. Estos activos son, por ejemplo, las acciones y los títulos de deuda a largo plazo. Existen diferentes fondos de inversión a los que podemos acceder, de acuerdo a nuestro perfil como inversores (conservador, moderado, arriesgado) y a la rentabilidad que deseamos obtener. De esta forma hemos visto como evoluciona el patrimonio de un fondo de inversión cuando se producen cambios en la valoración de los activos que lo forman y cuando se suscriben y reembolsan participaciones.

Así, muy probablemente algún fondo conservador de renta fija tendrá un porcentaje de sus tenencias en plazos fijos. Antes de explicaros cómo crear un fondo de inversión, tenemos que explicaros que es un fondo de inversión que además se conoce también como Institución de Inversión Colectiva.