BEKA IBERIAN SENIOR SYNDICATED LOANS, FIL A (ES0156553002)

Ficha del fondo de inversión BEKA IBERIAN SENIOR SYNDICATED LOANS, FIL A (ES0156553002)

El fondo de inversión BEKA IBERIAN SENIOR SYNDICATED LOANS, FIL A con ISIN ES0156553002 es gestionado por BEKA ASSET MANAGEMENT cuya entidad propietaria es GALA. Este fondo de inversión es del tipo FONDO DE INVERSIÓN LIBRE y su categoría es FONDO DE INVERSIÓN LIBRE, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad no disponible. La fecha de constitución del fondo fue el 02/10/2018, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100.000,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 0,00% + descuento a favor del fondo: 0,50% y la comisión de reembolso del 0,00% + descuento a favor del fondo: 3,00% (1er año), 2,50% (2 año), 2,00% (3 año), 1,50% (4 año), 1,00% (5 año), 0,50% (6 año).

• Nombre del fondo: BEKA IBERIAN SENIOR SYNDICATED LOANS, FIL A
• Código ISIN: ES0156553002
• Gestor del fondo: BEKA ASSET MANAGEMENT
• Entidad propietaria de la Gestora: GALA
• Clase del fondo de inversión: FONDO DE INVERSIÓN LIBRE
• Clase del fondo: FONDO DE INVERSIÓN LIBRE
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo: no disponible
• Día de constitución: 02/10/2018
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,10 %
• Comisión de entrada: 0,00% + descuento a favor del fondo: 0,50%
• Comisión de reembolso: 0,00% + descuento a favor del fondo: 3,00% (1er año), 2,50% (2 año), 2,00% (3 año), 1,50% (4 año), 1,00% (5 año), 0,50% (6 año)
• Importe mínimo de suscripción: 100.000,00 EUR

Política de Inversión

Prácticamente el 100% de la exposición total se dedicará a la concesión de préstamos sindicados a compañías cotizadas o no cotizadas, de cualquier sector (excepto inmobiliario y financiero), con facturación superior a 50 millones, y domicilio o actividad principal en España o Portugal, si bien la financiación podrá dedicarse también a filiales extranjeras de tales compañías. Se invertirá en deuda senior sin garantía mediante la concesión, en mercado primario, de préstamos sindicados i) con una entidad de crédito de reconocido prestigio o ii) con al menos dos entidades de crédito de reconocido prestigio cuando la operación de préstamo haya sido originada por Beka Finance, SV, S. A. Serán de reconocido prestigio aquellas entidades españolas con activos consolidados de, al menos, 125 mil millones a la fecha de concesión del préstamo, y las portuguesas con, al menos, 45 mil millones.

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FONDOS DE INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE

Por ejemplo, muchos fondos inmobiliarios todavía sufren las consecuencias del pinchazo de la burbuja en 2008. Pero por categorías, podemos encontrar desde rentabilidades anualizadas del 6% a 15 años entre los de bolsa española hasta pérdidas del 1,2% entre los que invierten en acciones japonesas. E incluso dentro de una misma categoría, hay diferencias enormes entre los mejores y los peores fondos en cada plazo. Es decir, a diferencia de lo que ocurre cuando contratamos un depósito, el banco no puede «prestar» ese dinero a otros bancos ni a un ciudadano en una hipoteca.

Autorización para crear un fondo de inversión

Tendrá siempre acceso a la clase más barata disponible para su perfil de inversor. las distintas participaciones/clases de acción que hay en el mercado para el mismo fondo. Estas clases son letras que diferencian a los fondos según determinadas características como el capital mínimo de entrada o las comisiones que cobran. A fin de cuentas, para dos fondos con el mismo rendimiento, pero un 1% de diferencia en comisiones, sería como restar ese mismo porcentaje a los beneficios. Por ejemplo, para una inversión de 50.000 euros con una rentabilidad del 6% y un horizonte temporal de 10 años, ese 1% de comisiones extra supone dejar de ganar 8.097,65 euros (esta cifra representa el 16% de la inversión inicial).

• Puedes cambiar de un fondo a otro, sin retención sobre tus intereses, tributando a Hacienda solo al reembolsar definitivamente la inversión.
• Según el ‘Observatorio del Ecosistema de Startups en España’ elaborado por la Fundación Innovación Bankinter y publicado en marzo, el volumen de inversiones de los grandes fondos en startups barcelonesas se redujo un 18% durante 2019.
• Esto le viene bien al inversor particular porque de un simple vistazo puede hacer comparaciones de lo que cuestan unos y otros fondos.
• BBVA ofrece varios fondos de inversión a través de BBVA Asset Management, la entidad gestora de esta entidad.

Cada inversor posee 50 participaciones y el número total de participaciones es de . Las participaciones son las partes alícuotas en las que se divide un fondo de inversión. El número de participaciones que forman un fondo de inversión no es un valor fijo como ocurre con las acciones de una empresa, sino que dependen de las compras y ventas que se realicen de las mismas. La compra de participaciones se denomina suscripción y la venta de las participaciones, reembolso.

El pago del rescate se realiza en pesos, contra la solicitud del inversor. Si paga un honorario de administración y de custodia de los fondos, el cual es del 0.6% anual. Este valor se deduce de manera automática, del valor de la cuota parte del inversor. El objetivo de los mismos es lograr el máximo valor del capital invirtiendo en instrumentos de liquidez inmediata, y de riesgo casi nulo. Son una combinación de los dos anteriores, una parte de activos de renta fija y otra parte en renta variable, dependiendo del porcentaje de inversión en cada uno se asumirá un mayor o menor nivel de riesgo.

Entre sus ventajas destaca una fiscalidad atractiva, pues el traspaso de entre fondos de inversión se encuentra exento de tributación. Esto significa que a pesar de que en el momento del traspaso existan unas plusvalías latentes, no debemos pagar nada a Hacienda, reservando este pago únicamente en el momento de reembolso que deberá integrarse en la base imponible del ahorro.

Tal vez piensen (y tiene sentido) que iban a cauciones justamente para ganar rentabilidad, sacándole el encaje la logran por otra fuente. Pero creo que el fin último es descomprimir al CCL”, interpreta un CFO. Consideramos como comisión de gestión media de un Fondo en el modelo tradicional en torno a un 1,50%. La comisión de gestión media de las clases limpias de los Fondos que distribuimos está en torno al 0,75%.