BANKINTER EUROPA 2021 GARANTIZADO, FI (ES0147624037)

Ficha del fondo de inversión BANKINTER EUROPA 2021 GARANTIZADO, FI (ES0147624037)

El fondo de inversión BANKINTER EUROPA 2021 GARANTIZADO, FI con ISIN ES0147624037 es gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS cuya entidad propietaria es BANKINTER. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 05/04/1995, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 5,00% (24/10/2014 – 12/04/2021, ambos inclusive o desde 30 M € y nunca antes de 20/10/2014, inclusive) y la comisión de reembolso del 3,00% (24/10/2014 – 11/04/2021, ambos inclusive o desde 30 M € y nunca antes de 20/10/2014, inclusive), 0,00% (los días 15 de cada mes o día hábil posterior, entre 15/11/2014 – 15/03/2021, ambos inclusive).

• Nombre del fondo de inversión: BANKINTER EUROPA 2021 GARANTIZADO, FI
• Código ISIN: ES0147624037
• Gestora del fondo de inversión: BANKINTER GESTION DE ACTIVOS
• Banco titular de la Gestora: BANKINTER
• Categoría del fondo: RV GARANTIZADO
• Tipo del fondo: GARANTIZADOS
• Indicador de referencia: EUROSTOXX 50
• Rating del fondo de inversión: 2 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Fecha de constitución: 05/04/1995
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,10 %
• Comisión de entrada: 5,00% (24/10/2014 – 12/04/2021, ambos inclusive o desde 30 M € y nunca antes de 20/10/2014, inclusive)
• Comisión de salida: 3,00% (24/10/2014 – 11/04/2021, ambos inclusive o desde 30 M € y nunca antes de 20/10/2014, inclusive), 0,00% (los días 15 de cada mes o día hábil posterior, entre 15/11/2014 – 15/03/2021, ambos inclusive)
• Importe mínimo de inversión: 500,00 EUR

Política de Inversión

Bankinter garantiza al Fondo a vencimiento (12/04/2021) el 100% del valor liquidativo (VL) a 24/10/2014, incrementado en el 50% de la revalorización del EUROSTOXX 50 (no recoge rentabilidad por dividendo), tomando de referencia inicial su precio de cierre a 27/10/2014 y como valor final la media aritmética de los precios de cierre del EUROSTOXX 50 los días 27 de cada mes desde el 27/11/2014 hasta el 27/03/2021 (TAE mínima 0% para suscripciones realizadas el 24/10/2014 y mantenidas hasta vencimiento). Durante la garantía se invierte: 93,4% deuda emitida/avalada por Estados (u otros emisores públicos) zona euro con vencimiento próximo a la garantía y 3% liquidez, y de ser necesario, en cédulas, titulizaciones sobre cédulas multicedentes y hasta 30% en depósitos, en €, de emisores OCDE. Emisiones con al menos media calidad crediticia y hasta un 25% en baja calidad en el momento de la compra.

ESFERA CAPITAL

Estas son las palabras casi mágicas que primero escucha cualquier ahorrador no profesional cuando indaga sobre dónde invertir su dinero. Tras casi una década con los tipos de interés por los suelos e incluso en negativo, aquello de rentabilizar los ahorros con un depósito bancario o vía compra de bonos de deuda pública ha pasado a la historia. El problema es que encontrar alternativas seguras no es fácil y decidir el riesgo que se está dispuesto a asumir mucho menos. Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

Todos los fondos nacen con una determinada filosofía de inversión, en la que se especifica la distribución de activos en la cartera. El perfil de riesgo determinará la exposición del fondo a renta variable (más arriesgado) o a renta fija (más conservador). También se debe determinar si va a invertir en una determinada región, como puede ser España, o en más países. La inversión se realiza de forma conjunta en los activos que el equipo gestor considera adecuados para obtener la máxima rentabilidad posible.

Los fondos con mayor porcentaje de activos de renta fija son más seguros, pero ofrecen una rentabilidad buena, pero menor que los anteriores. La venta de participaciones no tributará cuando el importe obtenido de las mismas sea traspasado a otro fondo de inversión.

A veces se confunden los fondos de inversión, con los fondos de pensiones. Se parecen, porque ambos instrumentos son patrimonios formados por la suma de las aportaciones realizadas por un grupo de ahorradores, llamados partícipes, que se invierten de forma colectiva en determinados activos financieros. En lo que va transcurrido de año, la rentabilidad media de los fondos es del 5,03%, aunque dentro de una horquilla muy amplia, que va desde el 0,06% de los fondos monetarios (en línea con la rentabilidad de los depósitos bancarios) al 17,12% de la renta variable de EEUU.

Su atractivo principal es que puedes obtener una mayor rentabilidad que invirtiendo por separado. La pandemia no sólo ha generado una crisis sanitaria, sino una económica que aún desconocemos como será la reconstrucción, un incremento en la volatilidad de los mercados y por ende, un deseo de mantener activos líquidos. Es importante conocer aquellos fondos que ya sea por condiciones de mercado o reembolsos se vean en la necesidad de cerrarlos parcial o temporalmente y aquellos fondos de fondos que los integran en sus carteras, ya que la afectación en la valoración de los fondos impacta a los partícipes. En esta sección nos dedicamos a seguir la actualidad tanto la actualidad del mercado de los fondos de inversión, así como a contar las especificidades de muchos de estos vehículos.

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Normalmente, esta rentabilidad va referida a la evolución de algún índice de referencia, como el Ibex 35 o el FT-100 de Londres. Mediante los fondos de inversión puedes aprender del mercado poco a poco y después, si te interesa, puedes entrar a la bolsa de valores de manera independiente, ya con experiencia. Por ello, te contamos las principales características de los fondos de inversión, para que te animes a utilizarlos.

Cada inversionista tiene un perfil y necesidades diferentes por lo que antes de contratar un fondo de inversión es recomendable compararlo con otros de la misma especie para escoger el mejor en cada caso. Calculadora de Inversiones Para minimizar el riesgo de tus inversiones, pero sin dejar de lado un rendimiento atractivo, una interesante opción son los fondos de inversión que propone el Banco Francés. Para conocer más sobre los mismos, te podes acercar a cualquiera de sus oficinas. Para invertir en un fondo de inversión, como los que podemos encontrar en el Banco Mediolanum, debemos suscribir participaciones. En ese punto, la gestora del fondo emite las participaciones necesarias que dependerán del valor liquidativo que se aplique a la operación.

Las comisiones de gestión y depósito indicadas en el folleto de cada fondo serán descontadas del valor liquidativo del fondo. En Openbank no te cobramos comisión de traspaso, suscripción, custodia ni reembolso, y puedes invertir desde 1 euro o menos en la mayoría de los más de 1.500 fondos de inversión que te ofrecemos. Ten en cuenta que toda inversión en mercados financieros conlleva un riesgo, incluido el potencial riesgo de pérdida del capital invertido o el de ausencia de rentabilidad.

Invertir en Fondos de Inversión es una de las mejores maneras de diversificar tu dinero de forma fácil y económica. Es un producto que reúne las aportaciones de diferentes personas para invertirlas de forma conjunta, beneficiándose de mejores condiciones reservadas a inversores de gran tamaño. Si sigues los pasos de sencillez y correcta elección (aquí no hay demasiado tomate), la cartera de ETFs siempre va a ganar a una de fondos activos. Si que hay un pequeñçisimo porcentaje de fondos activos que gana al mercado a largo plazo; pero saber cuales son de antemano es como querer encontrar una aguja en un pajar. Para el inversor pequeñito es la mejor solución el ETF, pero la industria financiera y lo medios de comunicación que viven de ella no pueden hablar porque se termina el negocio.