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Fondos

LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI (ES0142527003)

Ficha del fondo de inversión LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI (ES0142527003)

El fondo de inversión LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI con ISIN ES0142527003 es gestionado por CAJA LABORAL GESTION cuya entidad propietaria es LABORAL KUTXA. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 16/05/2016, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 60,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 2,00% (30/07/2016 – 05/08/2021, ambos inclusive o desde 15 M €) y la comisión de reembolso del 2,00% (30/07/2016 – 04/08/2021, ambos inclusive).

  • Denominación del fondo: LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI
  • Código ISIN: ES0142527003
  • Gestor del fondo de inversión: CAJA LABORAL GESTION
  • Propietario de la Sociedad de Gestión: LABORAL KUTXA
  • Tipo del fondo: RV GARANTIZADO
  • Clase del fondo de inversión: GARANTIZADOS
  • Índice de referencia: Sin Benchmark de Referencia
  • Rating del fondo de inversión: 1 / 5
  • Volatilidad del fondo: menor o igual 2%
  • Fecha de creación: 16/05/2016
  • Moneda del fondo: EUR
  • Comisión Variable : 0,00 %
  • Comisión de Depósito: 0,10 %
  • Comisión de suscripción: 2,00% (30/07/2016 – 05/08/2021, ambos inclusive o desde 15 M €)
  • Comisión de reembolso: 2,00% (30/07/2016 – 04/08/2021, ambos inclusive)
  • Cuantía mínimo de mantenimiento: 60,00 EUR

Política de Inversión

Caja Laboral garantiza al Fondo a 05/08/2021 el 100% del valor liquidativo a 29/07/2016 (VLI), incrementado, en un 1,1% anual por cada fecha de observación anual (5 observaciones) en que el valor final de la acción con peor comportamiento (Repsol, Iberdrola y Vodafone) sea superior o igual a su respectivo valor inicial, y un 0,50% si nunca se cumple lo anterior (TAE mínima 0,10% y máxima 1,07%). Se tomará como valor inicial el máximo de los precios de cierre de la acción desde el 29/07/2016 al 26/08/2016, ambos inclusive. Al ser acciones de sectores diferentes, podrán tener evolución diferente. Desde 30/07/2016 invierte un 98,76% en deuda emitida/avalada por Estados zona euro/CCAA con vencimiento próximo a la garantía y en liquidez, con rating mínimo igual al Reino de España y de ser necesario, se podrá invertir hasta un 30% en renta fija privada (sin titulizaciones), de la zona euro, con al menos media calidad.

LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI (ES0142527003)
LABORAL KUTXA BOLSA GARANTIZADO XXIII, FI (ES0142527003)

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Este estudio se hace para conocer las principales características como el riesgo, la rentabilidad o el grado de liquidez. En resumen, si tienes MENOS de 10 millones, deberías priorizar por COSTO, es decir por AFP Uno (0,69%) o AFP Modelo (0,77%), pero si tienes más de 10 millones ahorrados, deberías priorizar por RENTABILIDAD, es decir AFP Provida o AFP Capital. Dicho de otra forma, debes revisar tu ahorro acumulado y multiplicarlo por 5,3%, y compararlo con cuanto te ahorrarías de tu sueldo actual por cambio de AFP, pero por lo general, casi siempre si tienes más de 10 millones, te convendría priorizar por RENTABILIDAD. (Promedio por colocaciones de montos de 20 millones de pesos o superiores a plazos de 30 a 35 días). Su patrimonio está compuesto por Cuentas Remuneradas, FCI, Obligaciones Negociables, Plazos Fijos y Fideicomisos Financieros.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

Se advierte igualmente que la operativa en el mercado de valores supone un riesgo elevado e implica una vigilancia constante de la posición. Aprender paso a paso una estrategia con opciones para incrementar tu rentabilidad y gestionar el riesgo.

Los que funcionan peor desaparecen, y sobreviven los que lo tuvieron mejor suerte … en el pasado. No existen fondos de inversión buenos y malos sino fondos con buena suerte y con mala suerte.

Observar si la posición de caja de la empresa es suficiente como para pagar sus compromisos a más a corto plazo. Observar la deuda de la empresa si es posible que puedan tener problemas en el futuro. Mirar los márgenes y que estos sean también superiores respecto a la competencia. Puedo hacer compra y mantener, pero la valoración si es muy cara, en el mejor de los casos la rentabilidad va a ser casi nula. Aplicando con diligencia estos criterios pasamos de una estrategia Buy and Hold con trabas y a largo plazo no muy eficiente, a una estrategia Buy and Hold mínima viable.

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  • Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
  • Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
  • De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
  • “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

¿Qué es una distribuidora de fondos de inversion?

Un plazo máximo de 20 días hábiles si el plan de origen es del sistema de empleo (ampliable a 30 días en ciertos casos). Un plazo máximo de 5 días hábiles si el plan de origen es individual (si la entidad de origen es a su vez la de destino, 3 días hábiles desde la fecha en que el partícipe presente la solicitud)

Cada fondo establece su estrategia de inversión y por lo tanto están constituidos de diferentes tipos de acciones. Legalmente, las personas o entidades donantes de fondos pueden colocar restricciones sobre la utilización de los fondos. La intención es que el saldo del capital invertido y que la organización utilice los intereses y demás rendimientos como una verdadera contribución.

El fondo buitre Franklin Templeton ‘sale al rescate’ de Argentina

¿Cuánto tiempo se tarda en vender un fondo de inversion?

Los fondos de inversión son instrumentos de ahorro que reúnen a un grupo de personas interesadas en invertir su dinero para obtener una rentabilidad. Estas entidades gestoras están vinculadas con entidades financieras y gestionan la cartera de fondos cobrando comisiones por sus servicios.

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Es por esto que esta opción es de alto riesgo y donde el plazo es muy corto, a veces la operación puede durar un par de minutos. Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones. A pesar de que no necesitas contar con mucho capital, si debes tener en cuenta el pago de comisiones a un profesional por cada operación (para valorar si es rentable o no una pequeña inversión, por ejemplo). En el caso de que quieras hacerlo por tu cuenta, para que hagas una inversión correcta en acciones es necesario contar con conocimientos en este campo. Esta decisión es personal y va a depender del estudio que hayas realizado de las opciones de inversión.