BANKIA SMALL & MID CAPS ESPAÑA, FI UNIVERSAL (ES0138800034)

Ficha del fondo de inversión BANKIA SMALL & MID CAPS ESPAÑA, FI UNIVERSAL (ES0138800034)

El fondo de inversión BANKIA SMALL & MID CAPS ESPAÑA, FI UNIVERSAL con ISIN ES0138800034 es gestionado por BANKIA FONDOS cuya entidad propietaria es BANKIA. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV ESPAÑA SMALL/MID CAP, por lo cual su benchmark de referencia es IBEX Small Caps, IBEX Medium Caps. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 28/06/1990, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,15 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 2,00% (< 7 días), 0,00% (> 7 días).

• Nombre del fondo: BANKIA SMALL & MID CAPS ESPAÑA, FI UNIVERSAL
• Código ISIN: ES0138800034
• Gestor del fondo: BANKIA FONDOS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: BANKIA
• Clase del fondo de inversión: RV ESPAÑA SMALL/MID CAP
• Tipo del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Indicador referente: IBEX Small Caps, IBEX Medium Caps
• Clasificación del fondo de inversión: 3
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Fecha de inicio: 28/06/1990
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,15 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de salida: 2,00% (< 7 días), 0,00% (> 7 días)
• Monto mínimo de mantenimiento: 100,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo invertirá como mínimo el 75% de la exposición total en valores de renta variable española, preferentemente de media/baja capitalización. No existirá predeterminación con respecto a los sectores económicos en los que invierte el fondo. El resto de la exposición estará invertida en activos de renta fija, tanto pública como privada (incluyendo depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año, en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial así como en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos) negociados en países de la OCDE. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a 1 año.

Contabilidad de fondos, presupuestal y solidaria

La recepción de contribuciones restringidas a los gastos de periodos futuros se contabiliza bajo el método diferido, es decir, no se registra como inversiones sino como pasivos. En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones. De esta manera, los ingresos están siendo mejor enfrentados a los gastos que la contribución estaba destinada a fundamentar.

Calculadora de inversiones

Es importante recordar que no existen negocios que sean totalmente seguros, siempre existirá un riesgo ya sea en menor o mayor medida. Pese a esto, la teoría en las prácticas financieras indica que, cuando existe un mayor riesgo, también la rentabilidad será mayor. Por lo que muchos sugieren que es absurdo querer obtener ganancias importantes asumiendo un bajo riesgo de inversión.

la diferencia entre ambos es que los denominados A están dirigidos a personas físicas, mientas que los correspondientes a la serie B están dirigidos a inversores corporativos. Por último, cabe mencionar, que la clasificación podría haberse hecho en base a otras métricas. Sin embargo, se desglosa este tipo de clasificación de fondos de inversión por su popularidad. Es la eterna guerra que se libra en el mercado entre la gestión activa y la pasiva, entre el alfa (rentabilidad por encima de los índices) y la beta (correlación con los índices).

La donación de una dotación de consumo ofrece a los fiduciarios un poder para convertir la totalidad o parte de ella en ingresos. En algunos casos, los fideicomisos de dotaciones permanentes requerirán la retención de un activo específico para uso propio de la organización benéfica, por ejemplo, un edificio. De ello se desprende que un activo dotado puede ser capaz de depreciación o deterioro. Si la dotación no tiene fondos suficientes para cubrir los gastos que se pueden cargar al mismo, o los términos del fideicomiso de la dote prohíben el cargo de los gastos, entonces, estos deben ser cargados a los fondos de renta.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Si pones tu dinero en inversión a plazo, no podrás usarlo por el tiempo que estipule en contrato, pero a cambio puedes obtener “tasas reales” positivas, es decir, que superan la inflación. Los bancos se categorizan y posicionan por su cantidad de agencias y cajeros automáticos, por el tamaño de sus carteras de crédito y de inversión en millones de pesos, por los indicadores de morosidad y rentabilidad, y su solvencia ante entidades como en BANXICO, la CNBV y la CONSUSEF.

Fondos de inversión y Fiscalidad

Según las características de los activos negociados, los mercados financieros se clasifican en mercados monetarios, mercados de capitales, mercados bursátiles y mercados de bonos. En los mercados no organizados, por su parte, la negociación de los activos financieros se lleva a cabo fuera de bolsa, lo que se conoce como un esquema extrabursátil dónde las transacciones dependen de lo que las partes acuerden de manera independiente. Los mercados financieros se definen como espacios donde vendedores y compradores realizan el intercambio de activos como las acciones y los bonos. Explore los diferentes tipos de mercados y las características que los definen.