FONDESPAÑA-DUERO HORIZONTE 2019, FI (ES0138539038)

Ficha del fondo de inversión FONDESPAÑA-DUERO HORIZONTE 2019, FI (ES0138539038)

El fondo de inversión FONDESPAÑA-DUERO HORIZONTE 2019, FI con ISIN ES0138539038 es gestionado por UNIGEST cuya entidad propietaria es UNICAJA BANCO. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO FLEXIBLE, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 07/05/1999, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 5,00% (04/03/2014 – 04/03/2019, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 5,00% (04/03/2014 – 03/03/2019, ambos inclusive), 0,00% (los días 3 de Marzo, Junio, Septiembre, Diciembre con preaviso de 5 días hábiles entre 03/03/2015 – 03/12/2018, ambos inclusive).

• Nombre del fondo de inversión: FONDESPAÑA-DUERO HORIZONTE 2019, FI
• Código ISIN: ES0138539038
• Gestora del fondo de inversión: UNIGEST
• Propietario de la Sociedad de Gestión: UNICAJA BANCO
• Clase del fondo: MIXTO FLEXIBLE
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Índice referente: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo de inversión: 1 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: menor o igual 2%
• Día de inicio: 07/05/1999
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: 5,00% (04/03/2014 – 04/03/2019, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 5,00% (04/03/2014 – 03/03/2019, ambos inclusive), 0,00% (los días 3 de Marzo, Junio, Septiembre, Diciembre con preaviso de 5 días hábiles entre 03/03/2015 – 03/12/2018, ambos inclusive)
• Importe mínimo de mantenimiento: 0,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo tiene un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado mínimo del 105,20% del valor liquidativo a 03/03/2014 (1,018% TAE NO GARANTIZADA para participaciones suscritas el 03/03/2014 y mantenidas a 04/03/2019). La estrategia del fondo se basa en la técnica DPI (Dynamic Portfolio Insurance) que distribuye dinámicamente las inversiones entre Activos de Riesgo y de Bajo Riesgo según expectativas de rentabilidad y control del riesgo mediante VaR condicional diario (confianza 99%) el cual podrá variar según la distribución. Desde el 4/3/14, inclusive, se invertirá directa o indirectamente a través de IICs (máx 10%), según una distribución variable de entre el 0% y 100% de exposición total, entre activos de riesgo (Renta Variable, Materias Primas, Divisas, Volatilidad y/o Riesgo Crediticio), y de bajo Riesgo (Renta Fija (RF), incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos).

FONDOS DE INversión

Por eso, los folletos de los fondos de inversión especifican cuál es la duración media que sus gestores recomiendan como óptima para conseguir los beneficios prometidos. “Si se busca esa rentabilidad habrá que seguir esas recomendaciones, puesto que los gestores diseñan sus estrategias con ese objetivo temporal”, explica José Luis Manrique.

SOLO TRES GESTORAS CIERRAN CON RENTABILIDAD EN VERDE

A la hora de invertir no es lo mismo hacerlo a corto, medio o largo plazo. Si necesita recuperar su dinero en dos años deberá elegir entre correr muchos riesgos o limitar la rentabilidad, siendo la segunda opción la más recomendable. Como norma general, a corto plazo prima mantener el principal de la inversión y es a largo plazo cuando se puede buscar más rentabilidad, ya que el tiempo mejora la relación rentabilidad-riesgo. Esta es una de las preguntas más recurrentes que todo ahorrador se ha hecho alguna vez en su vida.

Con el paso del tiempo me he ido dando cuenta que estos son dos tipos de inversión contraproducentes a largo plazo para el pequeño ahorrador. Ahora puedes estar contento porque tu fondo de inversión ganó el año pasado o porque invertiste en acciones y han subido; si, pero es que cuando todo sube lo difícil es no ganar. En el corto plazo esto es posible y todos lo hacemos, pero de lo que vamos a hablar aquí es del largo plazo -hasta que te jubiles-, de si ganamos efectivamente al mercado y podemos incrementar nuestro patrimonio personal. Un fondo Blend es un fondo mixto que combina inversiones value e inversiones growth. De esta forma, los fondos de inversión blend invierten tanto en empresas infravaloradas en el mercado como en compañías con previsión de crecimiento.

A veces se confunden los fondos de inversión, con los fondos de pensiones. Se parecen, porque ambos instrumentos son patrimonios formados por la suma de las aportaciones realizadas por un grupo de ahorradores, llamados partícipes, que se invierten de forma colectiva en determinados activos financieros. En lo que va transcurrido de año, la rentabilidad media de los fondos es del 5,03%, aunque dentro de una horquilla muy amplia, que va desde el 0,06% de los fondos monetarios (en línea con la rentabilidad de los depósitos bancarios) al 17,12% de la renta variable de EEUU.

Los fondos de inversión se pueden dedicar a invertir en productos financieros, acciones,letras, bonos, productos derivados, divisas, ETF´s, otros fondos… o en productos no financieros, bienes inmuebles, arte, etc. De hecho, las grandes fortunas y muchos de los mejores fondos de inversión están pasando a invertir, puesto que estos precios para inversores a largo plazo son una ganga de mercado. Los fondos de inversión de renta fija se usan para compensar el riesgo de la cartera. Una rentabilidad esperada alta lleva siempre aparejado un riesgo alto, por lo que el inversor debe saber que para no asumir riesgos debe renunciar a parte de esa rentabilidad, dirigiéndose a fondos con bajo riesgo como los fondos monetarios o de renta fija a corto plazo. Un fondo de inversión es una Institución de Inversión Colectiva (IIC), es decir, es un instrumento de ahorro que aglutina las aportaciones hechas por un número de personas (los partícipes) que quieren invertir sus ahorros.

Rentabilidad

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

El subfondo es un fondo dinámico que busca el rendimiento a largo plazo a través de la exposición en valores de crecimiento en mercados internacionales. En particular, el subfondo busca invertir en compañías que desarrollen Inteligencia Artificial y/o compañías que se beneficien de él. El subfondo tiene una exposición de al menos el 60% a las acciones globales, incluida la zona euro y las acciones de mercados emergentes. Sin embargo, la exposición a las acciones de mercados emergentes se limitará al 30% de los activos netos.

En el artículo Ventajas de una cartera de valores respecto a los fondos de inversión se analizan con detalle estos condicionantes. Si retiro mi inversión, ¿cuándo puedo disponer del dinero en mi cuenta? Los fondos de inversión se liquidan, generalmente, dos días después de ejecutarse la orden de reembolso sobre el fondo. De esta manera, en general, podrás disponer del dinero a los dos días laborables desde que hayas dado la orden. No obstante, algunos fondos y gestoras tienen particularidades en cuanto a los plazos y horarios para admitir órdenes, por lo cual estos plazos de liquidación podrían variar.

La inversión en renta variable será en compañías de cualquier capitalización bursátil con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo. Entre las grandes casas, fueron especialmente negativas las rentabilidades de los fondos de BBVA AM, que cayeron un 10%.

Los mejores fondos de inversión de renta fija ganan en torno a un 14% a un año. Pero muchos reportan ganancias reducidas a sus inversores en el medio plazo o, incluso, pérdidas. Mirando el largo plazo sucede un poco lo mismo, y es que para obtener una alta rentabilidad es necesario asumir riesgo. De ahí que, aunque la bolsa sea el activo más rentable a largo plazo, por el camino puede sufrir caídas importantes. Estos son los mejores fondos de inversión en el ranking de los productos que venden entidades o gestoras en España.