UNIFOND BOLSA GARANTIZADO 2023-X, FI (ES0138514031)

Ficha del fondo de inversión UNIFOND BOLSA GARANTIZADO 2023-X, FI (ES0138514031)

El fondo de inversión UNIFOND BOLSA GARANTIZADO 2023-X, FI con ISIN ES0138514031 es gestionado por UNIGEST cuya entidad propietaria es UNICAJA BANCO. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad menor o igual 2%. La fecha de constitución del fondo fue el 06/08/1998, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 part.. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (22/07/2016 – 31/10/2023, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 5,00% (22/07/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 16/11/2017, 16/11/2018, 16/11/2019, 16/11/2020, 16/11/2021, 16/11/2022 o día hábil posterior con preaviso de 5 días hábiles o IIC’s del Grupo).

• Denominación del fondo de inversión: UNIFOND BOLSA GARANTIZADO 2023-X, FI
• Código ISIN: ES0138514031
• Gestor del fondo: UNIGEST
• Banco titular de la Gestora: UNICAJA BANCO
• Categoría del fondo de inversión: RV GARANTIZADO
• Tipo del fondo: GARANTIZADOS
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo de inversión: 2 sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: menor o igual 2%
• Día de inicio: 06/08/1998
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 5,00% (22/07/2016 – 31/10/2023, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 5,00% (22/07/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 16/11/2017, 16/11/2018, 16/11/2019, 16/11/2020, 16/11/2021, 16/11/2022 o día hábil posterior con preaviso de 5 días hábiles o IIC’s del Grupo)
• Cantidad mínimo de mantenimiento: 0,00 part.

Política de Inversión

UNICAJA BANCO garantiza al fondo a vencimiento (31/10/2023) el 100% del valor liquidativo a 21/07/2016, incrementado, en su caso, por la suma de los porcentajes siguientes, siempre que, en cada fecha de observación, el valor final de las 3 acciones (BBVA, HP Inc. y Vodafone) sea igual o superior a su respectivo valor inicial. TAE mínima 0% y TAE máxima 2,629% para suscripciones a 21/07/2016 mantenidas a vencimiento. La TAE dependerá de cuando suscriba. Durante la garantía el fondo invierte en Deuda pública zona Euro y de CCAA y con vencimiento próximo a la garantía, y liquidez; y de ser necesario, hasta un 35%, en Renta fija pública/Privada OCDE, en euros (incluyendo Cédulas Hipotecarias, depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones). A fecha de compra, las emisiones tendrán al menos media calidad o, si fuera inferior, el rating del Reino de España en cada momento.

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La inversión sostenida (la que no tiene en cuenta grandes operaciones puntuales) creció un 47% durante 2019, hasta los 735 millones de euros. La cifra de aumento es casi un 3% menor si se compara con lo sucedido en 2018, si bien el número de operaciones subió hasta el 44% (de 160 en 2018 a231 en 2019). Es decir, se invirtió casi el mismo dinero pero repartido en más empresas. Según el ‘Observatorio del Ecosistema de Startups en España’ elaborado por la Fundación Innovación Bankinter y publicado en marzo, el volumen de inversiones de los grandes fondos en startups barcelonesas se redujo un 18% durante 2019. “Estos productos calcan la composición exacta de los índices de referencia.

El fondo de pensiones Public Sector Pension Investment Board (PSP Investments) es uno de los principales de Canadá. Se trata de una entidad estatal (Crown corporation), con sede en Montreal y que maneja unos 168.000 millones de dólares en inversiones. El socio director de Portobello Fondo III es Iñigo Sánchez-Asiáin, en su día el máximo responsable de private equity en el Banco Santander. Este periódico preguntó a Chema Cosculluela, presidente de Vitalia Home, por la identidad de los dueños de esas sociedades, pero se negó a facilitarla con el argumento de que desconocía “la organización interna de CVC”.

• Se caracterizan porque no tiene una política de inversión definida y, por lo tanto, no encajan en ninguna de las categorías anteriores.
• En este punto cabe recordar que un fondo común de inversión es un gran pozo que reparte sus tenencias en diferentes activos.
• Y por último, también puedes comprobarlo en la propia página del fondo Quality Inversión Conservadora FI de la web de la gestora BBVA Asset Management.
• Ahora puedes estar contento porque tu fondo de inversión ganó el año pasado o porque invertiste en acciones y han subido; si, pero es que cuando todo sube lo difícil es no ganar.

• Los fondos mantienen también un control “exigente” tanto de costes como en el alcance del mantenimiento, ya sea para vigilar el OPEX como para presentar unos números adecuados ante la desinversión más o menos prematura. – Guggenheim Solar ETF, uno de los fondos con más presencia en el mundo especialmente en fotovoltaica, aunque limitada en España. Precisamente, la intervención se produjo días antes de que Andbank alcanzara un acuerdo con el Grupo Esfera Capital para adquirir el 100% de la sociedad gestora de la firma. Posteriormente,el banco andorrano anunció que alcanzaba un acuerdo para traspasar en bloque a los clientes de fondos en la agencia de valores intervenida hasta la fecha por la CNMV.

Por tanto, si escoges fondos activos tienen que ser excelentes, tener un gestor muy bueno y una trayectoria sólida y consolidada. Esto suena muy bonito, pero la realidad nos dice que más del 90% de fondos activos lo hacen peor que sus índices bursátiles de referencia. Si vendes fondos, si que tienes que pagar impuestos por los beneficios.