CAIXABANK RENTAS 2018, FI ESTANDAR (ES0138018009)

Ficha del fondo de inversión CAIXABANK RENTAS 2018, FI ESTANDAR (ES0138018009)

El fondo de inversión CAIXABANK RENTAS 2018, FI ESTANDAR con ISIN ES0138018009 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es DEUDA PÚBLICA EURO, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad no disponible. La fecha de constitución del fondo fue el 16/04/2013, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 600,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 4,00% (desde 05/07/2013, inclusive o desde 50 M €), 0,00% (desde 31/01/2018 hasta inicio de nueva política) y la comisión de reembolso del 4,00% (desde 05/07/2013, inclusive o desde 50 M €), 0,00% (los días 17/09/2013, 17/12/2013, 17/03/2014, 17/06/2014, 17/09/2014, 17/12/2014, 17/03/2015, 17/06/2015, 17/09/2015, 17/12/2015, 17/03/2016, 17/06/2016, 19/09/2016, 19/12/2016, 17/03/2017, 19/06/2017, 18/09/2017, 18/12/2017 o día hábil posterior con preaviso de 2 días hábiles y desde 31/01/2018 hasta inicio de nueva política).

• Nombre del fondo: CAIXABANK RENTAS 2018, FI ESTANDAR
• Código ISIN: ES0138018009
• Gestor del fondo: CAIXABANK ASSET MGMT
• Banco titular de la Gestora: CAIXABANK
• Tipo del fondo: DEUDA PÚBLICA EURO
• Tipo del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Índice de referencia: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo: no disponible sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: no disponible
• Día de creación: 16/04/2013
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: 4,00% (desde 05/07/2013, inclusive o desde 50 M €), 0,00% (desde 31/01/2018 hasta inicio de nueva política)
• Comisión de salida: 4,00% (desde 05/07/2013, inclusive o desde 50 M €), 0,00% (los días 17/09/2013, 17/12/2013, 17/03/2014, 17/06/2014, 17/09/2014, 17/12/2014, 17/03/2015, 17/06/2015, 17/09/2015, 17/12/2015, 17/03/2016, 17/06/2016, 19/09/2016, 19/12/2016, 17/03/2017, 19/06/2017, 18/09/2017, 18/12/2017 o día hábil posterior con preaviso de 2 días hábiles y desde 31/01/2018 hasta inicio de nueva política)
• Cantidad mínimo de inversión: 600,00 EUR

Política de Inversión

Objetivo de rentabilidad no garantizado a 31/01/2018 del 100% de la inversión a 04/07/2013 tras 4 reembolsos obligatorios de importe bruto de 2,60% (Clase ESTANDAR) y 2,89% (Clase EXTRA) en los días 17/03/2015, 17/03/2016, 17/03/2017 y 31/01/2018, sobre la inversión a 04/07/2013, salvo si ha habido reembolsos en fecha o con importe diferente a los establecidos como obligatorios que motivaría un recalculo de la base del reembolso según la participación mantenida. TAE 2,25% (ESTANDAR) y 2,50% (EXTRA) entre el 04/07/2013 y 31/01/2018. Entre 05/07/2013 y 31/01/2018, ambos incluidos, invertirá en Deuda Pública emitida o avalada por Estados UE o CCAA y liquidez. Serán emisiones en euros, cotizadas en mercados OCDE.

Contabilidad de fondos, presupuestal y solidaria

Desde el punto de vista de Gómez-Bezares, tanto para inversor como para empresario es muy conveniente adoptar esos criterios ASG. “Ha quedado patente que las compañías sostenibles lo han hecho mejor durante la crisis”, comenta el catedrático de la Universidad de Deusto. La directiva de Vigeo Eiris Network cree que al ayudar a prevenir los riesgos y a identificar oportunidades, la inversión responsable también está contribuyendo a la creación de valor. Su presidente, Jaime Silos, asegura que son necesarias nuevas herramientas para conseguir que el pequeño ahorrador ponga sus ojos sobre los fondos ASG. “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

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Es importante recordar que no existen negocios que sean totalmente seguros, siempre existirá un riesgo ya sea en menor o mayor medida. Pese a esto, la teoría en las prácticas financieras indica que, cuando existe un mayor riesgo, también la rentabilidad será mayor. Por lo que muchos sugieren que es absurdo querer obtener ganancias importantes asumiendo un bajo riesgo de inversión.

Tenemos que tener en cuenta que en el momento de efectuar la inversión, el inversor desconoce el número de participaciones que va a adquirir, ya que no se sabrá hasta que no se conozca el valor liquidativo del fondo al finalizar el día. Hay que aclarar que no es la propietaria del fondo, los propietarios son siempre los partícipes. La sociedad gestora es quien decide dónde se invierte el patrimonio del fondo, es decir, determina la política de inversión del fondo. En nuestro caso particular nosotros ya llevabamos este control por medio de Google Finance, ahí podés calcular el valor de tu cartera para cualquier fecha dado que toma el valor de los activos y tu tenencia de manera histórica.

¿Qué pasa cuando una empresa por pérdida de capitalización bursátil abandona el Ibex y se reemplaza por una empresa emergente? El inversor pierde rentabilidad, pero esta no se refleja en la rentabilidad global de Ibex ya que se modifican las empresas de referencia. Ahora puedes hacer eso con los Gestores Automatizados, te dan la posibilidad de tener un plan con fondos indezados para hijos, de tal manera que cumplas con una serie de objetivos. Uno de estos objetivos puede ser que cuando tengan 18 años tengan el dinero para poder estudiar en una universidad.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Cada fondo establece su estrategia de inversión y por lo tanto están constituidos de diferentes tipos de acciones. Legalmente, las personas o entidades donantes de fondos pueden colocar restricciones sobre la utilización de los fondos. La intención es que el saldo del capital invertido y que la organización utilice los intereses y demás rendimientos como una verdadera contribución.

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Es por esto que esta opción es de alto riesgo y donde el plazo es muy corto, a veces la operación puede durar un par de minutos. Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones. A pesar de que no necesitas contar con mucho capital, si debes tener en cuenta el pago de comisiones a un profesional por cada operación (para valorar si es rentable o no una pequeña inversión, por ejemplo). En el caso de que quieras hacerlo por tu cuenta, para que hagas una inversión correcta en acciones es necesario contar con conocimientos en este campo. Esta decisión es personal y va a depender del estudio que hayas realizado de las opciones de inversión.