CAIXABANK VALOR 100/45 EUROSTOXX, FI (ES0137683001)

Ficha del fondo de inversión CAIXABANK VALOR 100/45 EUROSTOXX, FI (ES0137683001)

El fondo de inversión CAIXABANK VALOR 100/45 EUROSTOXX, FI con ISIN ES0137683001 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV EURO, por lo cual su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 01/07/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 600,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 4,00% (desde 03/10/2014, inclusive o desde 93 M €), 0,00% (desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política) y la comisión de reembolso del 4,00% (desde 03/10/2014, inclusive), 0,00% (los días 04/05/2015, 03/08/2015, 03/11/2015, 03/02/2016, 03/05/2016, 03/08/2016, 03/11/2016, 03/02/2017, 03/05/2017, 03/08/2017, 03/11/2017, 05/02/2018, 03/05/2018, 03/08/2018, 05/11/2018, 04/02/2019, 03/05/2019, 05/08/2019, 04/11/2019, 03/02/2020, 04/05/2020, 03/08/2020, 03/11/2020, 03/02/2021, o día hábil posterior con preaviso de 2 días hábiles y desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política).

• Nombre del fondo: CAIXABANK VALOR 100/45 EUROSTOXX, FI
• Código ISIN: ES0137683001
• Gestor del fondo de inversión: CAIXABANK ASSET MGMT
• Banco titular de la Gestora: CAIXABANK
• Clase del fondo de inversión: RV EURO
• Clase del fondo: RENTA VARIABLE
• Indicador de referencia: EUROSTOXX 50
• Rating del fondo de inversión: 5 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de constitución: 01/07/2014
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de suscripción: 4,00% (desde 03/10/2014, inclusive o desde 93 M €), 0,00% (desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política)
• Comisión de reembolso: 4,00% (desde 03/10/2014, inclusive), 0,00% (los días 04/05/2015, 03/08/2015, 03/11/2015, 03/02/2016, 03/05/2016, 03/08/2016, 03/11/2016, 03/02/2017, 03/05/2017, 03/08/2017, 03/11/2017, 05/02/2018, 03/05/2018, 03/08/2018, 05/11/2018, 04/02/2019, 03/05/2019, 05/08/2019, 04/11/2019, 03/02/2020, 04/05/2020, 03/08/2020, 03/11/2020, 03/02/2021, o día hábil posterior con preaviso de 2 días hábiles y desde 30/04/2021 hasta inicio de nueva política)
• Monto mínimo de suscripción: 600,00 EUR

Política de Inversión

Objetivo de rentabilidad no garantizado consistente en que el valor liquidativo a 30/04/2021 sea igual al del 02/10/2014 incrementado en el 45% de la revalorización del EUROSTOXX 50 desde octubre de 2014 a abril de 2021. El valor inicial del índice será la media aritmética de los valores de cierre del 7, 8 y 9 de octubre de 2014 y el final la de los días 15, 16 y 19 de abril de 2021. TAE objetivo NO GARANTIZADA mínima a vencimiento 0%. Se ha comprado a plazo una cartera de Renta Fija y una opción OTC que se estima que a 03/10/2014 representará el 6,59% del patrimonio. Entre 03/10/2014 y 30/04/2021, inclusive, invertirá en Deuda Pública emitida o avalada por el Estado español, con calidad crediticia mínima media y vencimiento en torno a 6 años y 6 meses. En caso de bajadas sobrevenidas de rating, se podrá mantener el 100% de de la cartera.

La rentabilidad de los fondos de inversión

Si una organización benéfica vende una inversión, una ganancia o pérdida en el valor en libros del activo se realiza a partir de su disposición. Cuando una organización benéfica conserva una inversión, una ganancia o pérdida no realizada en el valor de la inversión en libros puede surgir en la fecha del balance.

Flujos de fondos de inversión por Perpe

Obviamente, la dificultad vendrá cuando tengamos que elegir la más adecuada para nuestro perfil de inversión. – Por un lado, podemos entregar el capital hasta el vencimiento del plazo completo y dedicarnos a cobrar el cupón anual sin más sobresaltos (algo así como cobrar los dividendos anuales de las acciones de una empresa). No voy a entrar en el debate de si es ético o no dedicarse a especular en los mercados de materias primas, ya que hay opiniones para todos los gustos.

Una vez que tengas dinero en tu cuenta de inversión, es hora de empezar a comprar acciones. Trata de elegir una agencia que tenga comisiones bajas o transacciones gratuitas, además de una plataforma en línea fácil de usar y que ofrezca información de calidad, sobre todo si estás por empezar a invertir en la bolsa.

• En este estado de cosas, los fondos de inversión se han convertido en la gran alternativa.
• ¿Quieres saber qué es un fondo de inversión, cuáles son los más rentables y mejores de España?

Las comisiones, los gastos y la rotación de carteras son determinantes en la rentabilidad del fondo (que se comen casi toda la rentabilidad posible). Más del 50% de los planes de pensiones pierden dinero desde que comenzó la crisis en el año 2007. El valor liquidativo de un fondo o NAV (Net Asset Value) es el precio de cada una de las participaciones del mismo.

Eso lo puedes lograr si inviertes de forma estratégica y diversificada, aprovechando distintos instrumentos de inversión al mismo tiempo, tales como propiedades (bienes raíces), negocios propios o de terceros, invertir en metales preciosos, la bolsa de valores, etc. Cuando vayas a invertir dinero, primero debes asegurarte de hacerlo en activos que sean lo más “seguros” posible, y que tengan altas probabilidades de generar ganancias. En el caso de un traspaso entre fondos, el plazo máximo es de 5 días hábiles entre fondos de la misma gestora, y de hasta 8 días hábiles entre fondos de diferentes gestoras. El fondo en cuestión supo conseguir un rendimiento superior al 56,58% en el último año y su portafolio se divide principalmente en fondos Money Market, Letes y plazos fijos.

Todas las posiciones que tiene el fondo, que físicamente están en una entidad depositaria distinta a la gestora, se valoran diariamente para calcular el patrimonio del fondo y el valor de cada participación. Si un día sacamos el dinero, lo haremos a la valoración que se haya realizado ese día o el anterior en función de a qué hora hemos dado la orden de reembolso. Según va entrando dinero de los partícipes en la cuenta del fondo, el gestor decide dónde lo invierte o si lo mantiene en liquidez hasta que vea oportunidades significativas. Hay algunos que van invirtiendo proporcionalmente el dinero en las inversiones que tienen en cartera y otros que prefieren hacerlo de un modo menos automático. La mayoría de entidades que tiene grupo en Finect ofrecen información dentro de su espacio sobre cómo contratar sus fondos.

Muchos se aventuran a invertir dinero sin tener metas u objetivos claros, sin conocer cuáles son sus riesgos, qué porcentaje de pérdida pueden afrontar, o sin tomar en cuenta la importancia de la diversificación. Luego de lograrlo, el siguiente paso es cancelar las deudas que te cobran el interés más alto. Generalmente, ese tipo de deuda conlleva una tasa de interés mucho más alta de lo que la mayoría de las inversiones te haría ganar, por lo que realmente vale la pena cancelarla antes de pensar en invertir dinero. Para cada persona, invertir dinero va a depender de varios factores, como su capacidad de ahorro, del tipo de inversionista que es (lee el segmento anterior) y de sus objetivos a corto y largo plazo. Por otro lado, aquellos con poco conocimiento, dinero y “aguante”, tienden a ver las volatilidades y riesgos de este tipo de inversiones como un cáncer que está en etapa terminal.

Siempre es bueno no invertir el dinero en un solo periodo, sino hacerlo progresivamente en el tiempo. Esto no sólo nos da la oportunidad de invertir a distintos costos, sino que podemos valernos de las subidas y declines del mercado.

Sin embargo, tiene un riesgo alto, ya que este mercado es altamente volátil y se ve afectado por factores económicos, políticos o sociales que influyen en el precio de las acciones. En los últimos años, también este tipo de inversión se puede realizar con robo advisors. Los robo advisors son “asesores robots” que se encargan de gestionar tu patrimonio de forma automatizada según tu perfil de inversor. Para saber que tipo de inversor eres debes saber hasta que punto estás dispuesto a arriesgar tu dinero. Aunque no es tan sencillo, ya que pueden influir elementos difíciles de cuantificar y otros subjetivos, conocer tu perfil financiero te ayudará a saber la inversión más conveniente para ti.

Por supuesto, se podría discutir largamente sobre este tema pero mi opinión a este respecto es bastante clara. Por un lado, creo que la división por tiempo no hace referencia a una tipología sino a un plazo. De hecho, según dicha definición, las acciones de una misma empresa podrían pertenecer a diferentes modalidades de inversiones. Podemos decir queinvertir dinero a corto plazo,es que vas a necesitar el dinero invertido en menos de cinco años (por ejemplo, cuando quieres ahorrar para tener en unos 2 o 3 años el abono inicial para comprar una casa).