EUROVALOR AHORRO EURO, FI A (ES0133867004)

Ficha del fondo de inversión EUROVALOR AHORRO EURO, FI A (ES0133867004)

El fondo de inversión EUROVALOR AHORRO EURO, FI A con ISIN ES0133867004 es gestionado por POPULAR ASSET MGMT cuya entidad propietaria es SANTANDER. Este fondo de inversión es del tipo MONETARIOS y su categoría es MONETARIO EURO PLUS, por lo que su benchmark de referencia es ICE BofAML Euro Treasury Bill (75%), Bloomberg Barclays 1-3 Year Euro Corporate Bond (25%). Analizando su comportamiento le podemos conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 10/03/1989, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 30.000,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: EUROVALOR AHORRO EURO, FI A
• Código ISIN: ES0133867004
• Gestor del fondo de inversión: POPULAR ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: SANTANDER
• Clase del fondo: MONETARIO EURO PLUS
• Tipo del fondo: MONETARIOS
• Indicador referente: ICE BofAML Euro Treasury Bill (75%), Bloomberg Barclays 1-3 Year Euro Corporate Bond (25%)
• Rating del fondo: 2 sobre 5
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Día de constitución: 10/03/1989
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cantidad mínimo de contratación: 30.000,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo estará expuesto a activos de renta fija, incluyendo depósitos y activos monetarios (cotizados o no cotizados, siempre que sean líquidos), tanto públicos como privados, emitidos y cotizados en mercados de la OCDE, principalmente de la zona euro, sin descartar inversiones en otros países como EEUU, Suiza, Reino Unido, u otros que no sean emergentes. Los activos de renta fija -incluidos las entidades donde se constituyan los depósitos- tendrán al menos calidad crediticia media (rating mínimo Baa3/BBB-) o, si fuera inferior, el rating del Reino de España en cada momento. La duración media de la cartera no será superior a 1 año. No se incluirán activos de renta variable en su cartera de contado, ni derivados cuyo subyacente no sea de renta fija. La exposición a riesgo divisa no será superior al 5%.

Noticias de fondos de inversión

Comprar Amazon sin analizar la empresa me parece arriesgado, la verdad. Yo, con Indexa Capital, tengo fondos de inversión que incluyen Amazon en su cartera, y muchas otras. Yo también soy más de poseer acciones directamente, pero entiendo que para alguien que no quiera complicarse la vida en el mundo de la inversión lo más sencillo puede ser aportar mensualmente a un fondo de inversión indexado. La renta variable es el término usado para la bolsa y las acciones, productos volátiles pero que ofrecen mucha más rentabilidad que la renta fija. Los ETF’s son muy parecidos a los fondos de inversión, salvando algunas diferencias principales.

Un fondo de inversión te permite, con una sola inversión, invertir en cientos de empresas de todo el mundo a la vez. Invierto todo mi dinero, y lo hago mayoritariamente en fondos de inversión. En MAPFRE disponemos de un amplio catálogo de fondos de inversión para que cualquier tipo de ahorrador pueda beneficiarse, independientemente de su perfil de riesgo.

Pero desde 2003 mas o menos que es cuando comienza a crecer la industria y a llegar mas a retail se crean ETFs de todo tipo con comisiones elevadas en algunos casos igual que los fondos activos y para mercados no diversificados. Lo que no estoy tan de acuerdo es en esa generalización que haces, no se si voluntaria o no, en la que tiras por elevación a todos los fondos de inversión no cotizados sin tener en cuenta todas las pegas que te he comentado de los ETF.

Suscribir un fondo de inversión a través de Banca Digital es muy fácil. Tan sólo precisas de previamente tener una cuenta de fondos, en la que quedarán visualizadas todas tus operaciones de suscripción y reembolso. El valor de la inversión depende del valor de mercado de los activos del Fondo de Inversión y puede provocar pérdidas relevantes. El motivo es que recuperarás el dinero según el valor liquidativo del fondo en ese momento, que puede ser mayor o menor al valor liquidativo al que compraste. En realidad, lo que hará el gestor del fondo es vender parte la parte proporcional de los activos del fondo correspondientes a tu participación al precio de mercado y ese precio puede ser el mismo al que los compraste o diferentes.

• Indexa Capital es un gestor automatizado de inversiones con el que puedes invertir en bolsa y otros productos a través de fondos indexados de bajas comisiones.
• Si la balanza se inclina más del lado de la renta fija, podría hablarse de fondos de renta fija mixta y, si es al contrario, de renta variable mixta.
• Si estás interesado, puedes acudir a una entidad financiera especializada, ya sea online o en una oficina para solicitar más información.

¿Qué tipo de Inversión tengo que elegir?

Pero los propietarios de las compañías son, obviamente, quienes han puesto el dinero. Es cierto que cinco de las 13 grandes compañías forman parte de un grupo francés (DomusVi, Colisée, Orpea, Amavir y Korian), pero las mercantiles francesas también tienen sus accionistas. Y tirando del hilo societario se concluye que en tres de esos casos el dueño principal es un fondo de inversión inglés, de Jersey o de Canadá. Las seis principales, que acumulan 395 residencias en total, tienen como principal accionista en dos casos (Vitalia Home y Colisée) a fondos de las islas Jersey, un territorio fiscalmente opaco; en otro (DomusVi) a un fondo inglés, y en un cuarto (Orpea) a un fondo de pensiones de Canadá. Las dos compañías que no están en manos de fondos de inversión tienen como dueños principales a una entidad sin ánimo de lucro británica (Sanitas) y a Florentino Pérez, uno de los diez hombres más ricos de España, presidente de ACS y del Real Madrid (Clece).

Operar con apalancamiento aumenta significativamente los riesgos de la inversión. La positiva evolución del fondo, especialmente en los últimos tres años, tanto por rentabilidad como por volatilidad, respecto al resto de fondos de su categoría VDOS de Renta Variable Euro, le hace merecedor de la calificación cuatro estrellas de VDOS. En este fondo conviene observar sus rentabilidades acumuladas que, a uno, dos y tres años lo sitúan también en el primer quintil respecto al resto de fondos de su categoría VDOS de Renta Variable Euro. En cuanto a volatilidad, a 3 años es del 19,71% y del 21,82% a un año, con un ratioSharpe en este último periodo de 0,38% y un tracking error, respecto al índice de su categoría, del 42,45%. Cada fondo de inversión cuenta con una única sociedad gestora, aunque ésta puede gestionar diferentes fondos.