BANKINTER INDICE EUROPEO 2025 GARANTIZADO, FI (ES0130356001)

Ficha del fondo de inversión BANKINTER INDICE EUROPEO 2025 GARANTIZADO, FI (ES0130356001)

El fondo de inversión BANKINTER INDICE EUROPEO 2025 GARANTIZADO, FI con ISIN ES0130356001 es gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS cuya entidad propietaria es BANKINTER. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 4 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 22/08/2012, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 5,00% (18/07/2016 – 30/04/2025, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 3,00% (08/07/2017 – 29/04/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 8 de cada mes o día hábil posterior entre 08/08/2017 – 08/04/2025, ambos inclusive).

• Denominación del fondo: BANKINTER INDICE EUROPEO 2025 GARANTIZADO, FI
• Código ISIN: ES0130356001
• Gestor del fondo: BANKINTER GESTION DE ACTIVOS
• Banco titular de la Gestora: BANKINTER
• Tipo del fondo de inversión: RV GARANTIZADO
• Tipo del fondo de inversión: GARANTIZADOS
• Indicador de referencia: EUROSTOXX 50
• Rating del fondo: 4 sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 2% y 5%
• Día de constitución: 22/08/2012
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,10 %
• Comisión de entrada: 5,00% (18/07/2016 – 30/04/2025, ambos inclusive)
• Comisión de salida: 3,00% (08/07/2017 – 29/04/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 8 de cada mes o día hábil posterior entre 08/08/2017 – 08/04/2025, ambos inclusive)
• Importe mínimo de mantenimiento: 500,00 EUR

Política de Inversión

Bankinter garantiza al Fondo a vencimiento (30/04/2025) el 100% del Valor Liquidativo a 15/07/2016 (VLI), incrementado, en su caso, por el 50% de la rentabilidad positiva punto a punto del EUROSTOXX 50, siempre y cuando ningún precio oficial de cierre diario del índice sea superior o igual al 200% de su valor inicial, en caso contrario, si algún precio oficial de cierre diario del índice fuese superior o igual al 200% de su valor inicial, el Valor Liquidativo garantizado sería un 125% del VLI (2,57% TAE). TAE mínima garantizada 0% y máxima del 4,72% (para revalorización máxima del VLI 49,99%) para suscripciones a 15/07/2016 mantenidas a vencimiento. La TAE dependerá de cuando suscriba. Durante la garantía se invierte: 91,50% en deuda emitida/avalada por Estados/CCAA de la zona euro con vencimiento próximo a la garantía y 3% liquidez, y de ser necesario, en cédulas, titulizaciones sobre cédulas multicedentes y hasta 30% en depósitos, en euros, de emisores/mercados o OCDE.

Fondos

No invierten directamente en valores, sino en otros fondos de inversión. Por ejemplo, los fondos de fondos de inversión libre – Fondos de Hedge Funds -, permiten al ahorrador más pequeño acceder a este tipo de inversión. Pueden asegurar total o parcialmente la recuperación de la inversión inicial más una rentabilidad fija o variable a una determinada fecha.

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Una casa de bolsa (o banco) designa a una persona que decide qué valores comprar para conformar la “canasta”. Esa persona(s) tiene instrucciones claras respecto a los títulos que puede o debe incluir para lograr un determinado rendimiento.

Estos fondos combinan activos de alta volatilidad con bonos estables para conseguir un manejo del riesgo moderado. Pueden incluir monedas con su alto riesgo, por ejemplo, con bonos del tesoro y su gran estabilidad. Estos fondos utilizan diferentes estrategias y cubren varios mercados, como lo son las monedas, la bolsa de valores, ETFs, materias primas o inclusive criptomonedas como el Bitcoin o el Ethereum. Existen varios tipos de fondos de inversión que podemos agrupar por tipo de rendimiento y por tipo de inversión. Opina que la inversión directa, solo sería recomendable para inversores que dediquen tiempo a estudiar y seguir los valores que forman su cartera y que diversifiquen sus posiciones –sin que ninguna suponga más del 10%–.

Teniendo en cuenta que se permite el traspaso entre FI, incluso de entidades financieras distintas, son una opción fiscal muy interesante, frente a un deposito a plazo fijo, donde quieras o no, en el momento en que te liquiden los intereses estos deberán tributar. En cuanto a los planes de pensiones, destaca el incremento de estrellas del CI Multigestión, PP en la categoría a tres y cinco años, obteniendo la máxima calificación. En este sentido, el plan de pensiones CI Climate Sustainability ISR, PP, mantiene la calificación máxima del rating, tanto en la categoría ‘overall’ como en las de a tres y cinco años.

• Para los fondos de libre disposición y los fondos de renta restringidas, la ley requiere la acreditación en el fondo responsable de la inversión tanto de los ingresos como de cualquier ganancia o pérdida de la inversión.
• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

Hemos actualizado nuestra política de protección de datos de conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679. Puedes obtener más información aquí siendo especialmente relevante conocer los derechos que le asisten sobre el tratamiento de sus datos personales.

¿Cuál es la documentación legal de los fondos de inversión?

También se descuentan las comisiones de gestión y de depósito de las participaciones, aunque no las comisiones de suscripción y reembolso. De la misma manera, si invertimos en acciones, debemos comparar nuestro rendimiento contra un benchmark o mínimo de rendimiento necesario para que amerite una administración activa. En palabras más simples, el índice MERVAL representa a varias empresas que cotizan en bolsa, este índice es replicado por carteras administradas (Fondos Comunes de Inversión) de casi todos los bancos y representa lo mínimo a ganar.

La suma de los costes de gestión, distribución y administrativos se ve reflejada en los gastos corrientes del fondo, que es el coste que está pagando realmente el inversor. Esta cifra se muestra en el documento Datos Fundamentales para el Inversor (DFI). Por último, se puede diferenciar los fondos tradicionales de los fondos indexados, que se limitan a replicar un índice bursátil, de los ETFs o fondos cotizados y de los fondos de fondos.

Es un porcentaje sobre el capital invertido que en la práctica lo reduce. Al salir de algunos fondos también deberemos pagar la comisión de reembolso, un porcentaje del capital que retiramos. Son fiscalmente atractivos, ya que los beneficios (o pérdidas) que anualmente generemos a través de un fondo no deberán declararse hasta el momento de su reembolso.