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KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI (ES0120523008)

Ficha del fondo de inversión KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI (ES0120523008)

El fondo de inversión KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI con ISIN ES0120523008 es gestionado por KUTXABANK GESTION cuya entidad propietaria es KUTXABANK. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo que su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 30/08/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (01/12/2017 – 30/10/2023, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 2,00% (01/12/2017 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/10/2018, 31/10/2019, 02/11/2020, 02/11/2021, 31/10/2022 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil).

  • Denominación del fondo de inversión: KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI
  • Código ISIN: ES0120523008
  • Gestor del fondo de inversión: KUTXABANK GESTION
  • Banco titular de la Gestora: KUTXABANK
  • Categoría del fondo de inversión: RV GARANTIZADO
  • Clase del fondo de inversión: GARANTIZADOS
  • Indicador de referencia: EUROSTOXX 50
  • Rating del fondo: no disponible sobre 5
  • Volatilidad del fondo de inversión: entre 2% y 5%
  • Día de inicio: 30/08/2017
  • Divisa del fondo: EUR
  • Comisión Variable : 0,00 %
  • Comisión de Depósito: 0,05 %
  • Comisión de entrada: 5,00% (01/12/2017 – 30/10/2023, ambos inclusive)
  • Comisión de salida: 2,00% (01/12/2017 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/10/2018, 31/10/2019, 02/11/2020, 02/11/2021, 31/10/2022 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil)
  • Monto mínimo de suscripción: 100,00 EUR

Política de Inversión

Kutxabank garantiza al Fondo a 31/10/2023 el 100% del valor liquidativo a 30/11/2017, incrementado, en su caso, por una rentabilidad ligada a la evolución del EUROSTOXX 50 (no recoge rentabilidad por dividendos), que será el 5% del valor liquidativo inicial si el valor final del índice es mayor o igual al valor inicial del índice, siendo el Valor Inicial del índice: Precio de cierre del 01/12/2017 y Valor Final: Precio de cierre del 27/10/2023. TAE mínima 0% y máxima 0,83%, para suscripciones a 30/11/2017 mantenidas a vencimiento. (TAE dependerá de cuando suscriba). Los reembolsos antes de vencimiento no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas. Durante la garantía se invierte en renta fija pública y privada (sin titulizaciones) en euros, de emisores y mercados OCDE (principalmente españoles), con vencimiento cercano al de la garantía y liquidez.

KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI (ES0120523008)
KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 4, FI (ES0120523008)

Fondo de inversión

El valor de cada participación se obtendrá dividiendo el patrimonio del fondo entre el número de participaciones, y determinará el valor liquidativo en un determinado momento. Este valor liquidativo variará en función de la variación en el mercado de los activos que componen el mismo. En los últimos años, además, existe una nueva controversia en el mercado de los fondos de inversión, la que implica a los de gestión pasiva –los que simplemente replican a un índice- y aquellos que se llaman de gestión activa.

Si buscas invertir en fondos de inversión para tener un crecimiento ordenado de tus inversiones, con la mejor relación entre seguridad y rentabilidad, este es tu fondo. El Fondo de Inversión Retorno Absoluto Fonditel Albatros FI mantiene tu cartera optimizada al combinar activos tanto de renta fija, renta variable, divisas, etc.

Repartir las inversiones en una amplia gama de empresas o sectores industriales ayuda a reducir el riesgo si una empresa aporta pérdidas, debido al bajo peso relativo en la cartera conjunta. Cuando se une dineros en un mismo fondo se consigue la formación de economías de escala, porque esta diversificación sería especialmente más costosa en una cartera de valores particular, lo que menguaría la rentabilidad final del inversor. Si quieres invertir en acciones u obligaciones, deberás saber interpretar un balance, una cuenta de resultados y calcular una duración. En cambio, para invertir en un fondo de inversión no necesitas estos conocimientos.

Los dividendos de acciones extranjeras en muchos casos están sujetas a una doble tributación, la del país de origen y la española. Las gestiones para recuperar los impuestos en el país de origen son muy costosos y esto hace que sólo sea rentable dicha recuperación para importes elevados. Un Fondo de Inversión es un patrimonio perteneciente a unos inversores. Dichos inversores son los llamados participes, pues, en general, los Fondos de Inversión (a partir de ahora FI) representan dichas inversiones bajo la formula de participaciones sobre el total del FI. Dicho patrimonio es invertido por una Gestora, que es la que decide, dentro de una política de inversiones prefijada que y como se vende (acciones, renta fija, inmuebles, divisas, otros fondos, etc).

Fondos de bolsa temáticos

  • En el segundo caso, carteras de acciones asesoradas o gestionadas por un tercero, puede tener sentido si la gestión o asesoramiento aporta un valor diferencial.
  • El primer caso sólo podría tener sentido en el caso de inversores con unos conocimiento profundos y la capacidad y recursos para realizar un seguimiento continuado de las posiciones de la cartera y de los mercados financieros.
  • ¿Qué beneficios e inconvenientes tiene invertir a través de un fondo versus acciones directas?
  • Únicamente en ese caso, y siempre que no seamos muy activos con la operativa de la cartera, podríamos tener la ventaja del ahorro de costes relacionados con la comisión de gestión o de asesoramiento.

¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?

Estos son un instrumento de inversión colectiva, es decir, se reúne el dinero de un grupo de diferentes inversores para invertir conjuntamente en un gran grupo de activos. Aquellos ahorradores que contratan un fondo de inversión, se les denomina partícipes ya que son propietarios de parte del patrimonio integrado.

Un fondo de inversión es la socialización de la inversión y el riesgo dirigido. Los fondos de inversión son organizaciones que agrupan personas e invierten conjuntamente en un grupo de acciones que comprenden un sector o un interés particular. Los fondos de inversión son instituciones de inversión colectiva que agrupan inversores de todo tipo para comprar y vender activos de manera colectiva.

Si una organización benéfica tiene varias dotaciones invertidas, cualquier ganancia o pérdida de tales inversiones deben ser asignadas correctamente a cada dotación individual. Al precio de la participación de un fondo de inversión en una determinada fecha se le denomina valor liquidativo. Técnicamente, el valor liquidativo es el conjunto del patrimonio que compone el fondo, dividido por el número de participaciones en circulación. Por poner un ejemplo, si las participaciones del fondo de inversión tienen un valor liquidativo de 100€ y se desea invertir 2.000€, el inversor adquirirá 20 participaciones.

Fondos que mejor lo están haciendo

El Fondo de Inversión Fonditel Renta Fija Corto Plazo FI (antes Fonditel Dinero) es un fondo muy conservador que invierte únicamente en activos de renta fija pública y privada de la zona euro a muy corto plazo. Evita sorpresas y fluctuaciones sin riesgo divisa, con duraciones bajas y comisiones mínimas. Un fondo donde la seguridad está por encima de todo, la mejor forma de estar tranquilo. En este punto tenemos que precisar que los Fondos de Inversión no te garantizan ninguna rentabilidad (e incluso puedes perder dinero).Esto puede suceder porque el valor del fondo no es otra cosa que el valor de todos sus activos, y si esos activos pierden valor el fondo también lo hará.

fondos de inversión

Suponiendo un coste operativo bajo, el coste de cobertura de la divisa está relacionado con la diferencia de los tipos a corto plazo desde la moneda en la que cotiza la acción y la moneda en la que cotiza el fondo. Por ejemplo, actualmente la cobertura del riesgo dólar (a euros) tiene un coste anualizado de cerca del 2,5%.