KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 2, FI (ES0120521002)

Ficha del fondo de inversión KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 2, FI (ES0120521002)

El fondo de inversión KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 2, FI con ISIN ES0120521002 es gestionado por KUTXABANK GESTION cuya entidad propietaria es KUTXABANK. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo cual su benchmark de referencia es EUROSTOXX 50. Analizando su rendimiento le podemos conceder un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 31/05/2016, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del 5,00% (15/09/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 2,00% (15/09/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/10/2017, 31/10/2018, 31/10/2019, 02/11/2020, 02/11/2021, 31/10/2022 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil).

• Denominación del fondo: KUTXABANK GARANTIZADO BOLSA 2, FI
• Código ISIN: ES0120521002
• Gestora del fondo de inversión: KUTXABANK GESTION
• Banco titular de la Gestora: KUTXABANK
• Clase del fondo de inversión: RV GARANTIZADO
• Tipo del fondo de inversión: GARANTIZADOS
• Indicador referente: EUROSTOXX 50
• Rating del fondo de inversión: 3 sobre 5
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Día de apertura: 31/05/2016
• Moneda del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de entrada: 5,00% (15/09/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive)
• Comisión de reembolso: 2,00% (15/09/2016 – 30/10/2023, ambos inclusive), 0,00% (los días 31/10/2017, 31/10/2018, 31/10/2019, 02/11/2020, 02/11/2021, 31/10/2022 o día hábil posterior con preaviso de 1 día hábil)
• Importe mínimo de contratación: 100,00 EUR

Política de Inversión

Kutxabank garantiza al Fondo a 31/10/2023 el 100% del valor liquidativo a 14/09/2016, incrementado, en su caso, por el máximo entre, el 0,725% del valor liquidativo a 14/09/2016 (TAE mínima 0,10%) y el 20% de la variación punto a punto del EUROSTOXX 50 entre dos fechas, tomando como valor inicial del índice su precio de cierre del 15/09/2016 y como valor final su precio de cierre del 27/10/2023. La TAE garantizada es para participaciones suscritas el 14/09/2016 y mantenidas a 31/10/2023. TAE depende de cuando suscriba. Durante la garantía invierte en renta fija pública/privada, en euros, de la OCDE (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos) con vencimiento cercano a 31/10/2023 y liquidez. La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la estrategia del 7,40%.

Contabilidad de fondos, presupuestal y solidaria

Es duro estar perdiendo dinero y que encima en el banco te digan que no lo saques que ya se recuperará la situación (pero si no es así, ellos no te van a devolver el dinero perdido), a ellos les interesa que no reembolses los fondos y que continues ahí, aunque pierdas. Cuando hice los fondos, me intentaron convencer después de que hiciera un plan de pensiones. Encima te intentan encadenar para siempre y parece que tienes que convencerles de que quieres sacar tu dinero, es subrealista que debamos de dar explicaciones sobre nuestro dinero, cuando ellos no te van a devolver lo perdido nunca. Si ponemos a un grupo de ciegos a disparar a la diana con unos dardos, irremediablemente unos lo harán mejor que otros y alguno hasta dará continuamente en la diana.

Fondos ligados a la doctrina católica: así son las inversiones «como Dios manda»

El inversor español tiene a su disposición miles de fondos y 3.000 SICAV, que también son vehículos de inversión colectiva. La enorme mayoría resultan accesibles para cualquier tipo de ahorrador, mientras que otros están sólo al alcance de las grandes fortunas o empresas. Con una sola inversión, puedes tener distintas acciones o bonos en cartera. Además, al hacerlo junto con otros inversores, la suma es mayor y permite tener acceso a los mejores gestores y a un menor coste que hacerlo de modo individual. Además, señaló que el Fondo cuya moneda sea el peso deberá invertir, al menos, el 75% del patrimonio del mismo en instrumentos financieros y valores negociables emitidos en el país exclusivamente en la moneda nacional.

El instrumento de donación más común son las cartas de otorgamientos dados por las fundaciones y cartas de donantes individuales. Al cierre fiscal la posición de los intereses de acreedores e inversores sobre los recursos encargados son transferidas a un estado de cuentas por pagar. Cuando los fiduciarios tengan el poder de convertir los fondos de dotación en ingresos, es decir, de poder invertir la dotación en la propia organización, tales fondos se conocen entonces como dotación de consumo.

Se trata de un tipo de inversión similar a la del punto anterior, pero en este caso estamos trabajando con plazos temporales más reducidos. Comentar que se trata de la inversión más segura que podemos encontrar en los mercados financieros. En este apartado encajarían los Bonos con plazos de vencimiento inferiores a los 2 años o, como mucho, a los 3 años.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Si pones tu dinero en inversión a plazo, no podrás usarlo por el tiempo que estipule en contrato, pero a cambio puedes obtener “tasas reales” positivas, es decir, que superan la inflación. Los bancos se categorizan y posicionan por su cantidad de agencias y cajeros automáticos, por el tamaño de sus carteras de crédito y de inversión en millones de pesos, por los indicadores de morosidad y rentabilidad, y su solvencia ante entidades como en BANXICO, la CNBV y la CONSUSEF.

Invertir en este tipo de fondos te asegura, en función del fondo que elijas, recuperar la totalidad o una parte importante de tu inversión inicial en una fecha concreta. Siempre que tengamos un fondo en plusvalías y queramos llevar nuestro dinero a otro, deberíamos optar por dar una orden de traspaso para beneficiarnos de este favorable tratamiento fiscal. Descubre aquí cómo hacer un traspaso y, si estás pensando en cambiar, encuentra aquí fondos más rentables que el tuyo. En Europa todos los fondos tienen un indicador de riesgo, SRRI, definido por los reguladores y supervisores de la industria, que va desde un 1 cuando se considera que es bajo hasta un 7 cuando es alto. Un inversor puede elegir un fondo que esté en línea con su propio perfil de riesgo o hacer una cartera equilibrada entre fondos con distintos riesgos cuyo riesgo total esté en línea con su perfil.