LABORAL KUTXA AKTIBO HEGO, FI (ES0115312037)

Ficha del fondo de inversión LABORAL KUTXA AKTIBO HEGO, FI (ES0115312037)

El fondo de inversión LABORAL KUTXA AKTIBO HEGO, FI con ISIN ES0115312037 es gestionado por CAJA LABORAL GESTION cuya entidad propietaria es LABORAL KUTXA. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI GLOBAL, por lo que su benchmark de referencia es Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 años (60%) + Bloomberg Barclays US Govt. 3-5 años (20%) + Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return (20%). Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 27/05/1999, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 60,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: LABORAL KUTXA AKTIBO HEGO, FI
• Código ISIN: ES0115312037
• Gestora del fondo: CAJA LABORAL GESTION
• Entidad propietaria de la Gestora: LABORAL KUTXA
• Tipo del fondo: RFI GLOBAL
• Clase del fondo: RENTA FIJA
• Indicador de referencia: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 3-5 años (60%) + Bloomberg Barclays US Govt. 3-5 años (20%) + Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return (20%)
• Rating del fondo de inversión: 5 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Día de apertura: 27/05/1999
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,10 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de inversión: 60,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo invierte, directa o indirectamente a través de IICs (de 0% – 100% y con un máximo del 30% en IICs no armonizadas) el 100% de la exposición total en renta fija pública o privada (incluyendo depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos y titulizaciones). La calidad de las emisiones de renta fija será al menos media (mínimo BBB-) o, si es inferior, la que en cada momento tenga el Reino de España, pudiendo tener hasta un 20% de la exposición total en baja calidad (inferior a BBB-). La duración media estará entre 0 – 10 años. Los emisores y mercados serán principalmente OCDE, pudiendo invertir hasta un 10% de la exposición total en países emergentes. La exposición a riesgo divisa podrá oscilar entre 0% – 100%. El Fondo podrá invertir entre 0% – 100% del patrimonio en IICs financieras que sean activo apto, armonizadas o no, coherentes con la vocación inversora del Fondo y que no pertenecen al grupo de la Gestora.

Los fondos de inversión

Este estudio se hace para conocer las principales características como el riesgo, la rentabilidad o el grado de liquidez. En resumen, si tienes MENOS de 10 millones, deberías priorizar por COSTO, es decir por AFP Uno (0,69%) o AFP Modelo (0,77%), pero si tienes más de 10 millones ahorrados, deberías priorizar por RENTABILIDAD, es decir AFP Provida o AFP Capital. Dicho de otra forma, debes revisar tu ahorro acumulado y multiplicarlo por 5,3%, y compararlo con cuanto te ahorrarías de tu sueldo actual por cambio de AFP, pero por lo general, casi siempre si tienes más de 10 millones, te convendría priorizar por RENTABILIDAD. (Promedio por colocaciones de montos de 20 millones de pesos o superiores a plazos de 30 a 35 días). Su patrimonio está compuesto por Cuentas Remuneradas, FCI, Obligaciones Negociables, Plazos Fijos y Fideicomisos Financieros.

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Se advierte igualmente que la operativa en el mercado de valores supone un riesgo elevado e implica una vigilancia constante de la posición. Aprender paso a paso una estrategia con opciones para incrementar tu rentabilidad y gestionar el riesgo.

Si los rendimientos de una inversión fuesen restringidos para un propósito específico, ellos deben ser registrados como rendimientos del fondo restringido correspondiente. Estas son pequeñas porciones (acciones) de una compañía que están disponibles para que el público las adquiera. Estas acciones están altamente economizadas y son bastante sólidas, por lo que sus ingresos están asegurados.

Son fondos que replican la composición de un índice que toman como referencia, por ejemplo el Ibex-35, se crea una cartera de acciones con cada uno de los valores que forman el índice. Esta forma de gestión garantiza que el fondo obtenga un rendimiento idéntico al del índice que sigue. A mayor seguridad sobre nuestra inversión, la rentabilidad será menor y cuanto más riesgo asumamos podremos aspirar a más rendimiento.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Las letras de cambio son una modalidad de ahorro, donde la suma de dinero a invertir puede ser retirada en una fecha establecida y cuyos rendimientos dependen del mercado al que se asocia el valor. Para invertir en acciones debes acudir a brokers, intermediarios, especialistas en estas inversiones. Puedes encontrar brokers online y algunos bancos también ofrecen este servicio.

Entiende que los mercados de inversión pueden fluctuar, que fluctuarán y que los diferentes sectores del mercado ofrecen distintos niveles de riesgo, ingresos y crecimiento. Cuando ya tengas al menos un par de meses con tu cuenta de inversión y familiarizándote con el proceso de invertir en la bolsa, sería un buen momento para configurar las transferencias de fondos automáticas (personalmente, empecé con el 20% de mis ingresos).