Ficha del fondo de inversión BBVA GESTION MODERADA, FI (ES0113993036)
El fondo de inversión BBVA GESTION MODERADA, FI con ISIN ES0113993036 es gestionado por BBVA ASSET MGMT cuya entidad propietaria es BBVA. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO MODERADO EURO, por lo que su benchmark de referencia es Euro Top 100 (26%) + S&P 500 (14%) + BofA Merrill Lynch 3 – 5 Year Euro Government (55%) + Bank of America Merrill Lynch 1 – 10 años Euro Large Cap Corporate (5%). Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 04/04/2000, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 600,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 9,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 2,00% (< 3 meses), 0,00% (Grupo BBVA: empleados, jubilados, prejubilados, clientes del grupo con contrato de gestión discrecional de carteras y de BBVA Banca Privada España con contrato de asesoramiento en materia de inversiones).
Nombre del fondo: BBVA GESTION MODERADA, FI
Código ISIN: ES0113993036
Gestora del fondo: BBVA ASSET MGMT
Entidad propietaria de la Gestora: BBVA
Clase del fondo: MIXTO MODERADO EURO
Clase del fondo de inversión: MIXTOS
Indicador de referencia: Euro Top 100 (26%) + S&P 500 (14%) + BofA Merrill Lynch 3 – 5 Year Euro Government (55%) + Bank of America Merrill Lynch 1 – 10 años Euro Large Cap Corporate (5%)
Clasificación del fondo: 2
Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
Día de apertura: 04/04/2000
Moneda del fondo: EUR
Comisión Variable (de éxito): 9,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
Comisión de Depósito: 0,10 %
Comisión de suscripción: 0,00 %
Comisión de reembolso: 2,00% (< 3 meses), 0,00% (Grupo BBVA: empleados, jubilados, prejubilados, clientes del grupo con contrato de gestión discrecional de carteras y de BBVA Banca Privada España con contrato de asesoramiento en materia de inversiones)
Cantidad mínimo de mantenimiento: 600,00 EUR
Política de Inversión
El Fondo invierte un 50% – 100% en IICs financieras armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora, que sean activo apto, con un máximo del 30% en IICs no armonizadas. Se invierte directa/indirectamente, entre el 30% – 75% (entorno al 40%) de exposición total en renta variable y el resto en renta fija pública/privada, incluido depósitos (máximo 20%). La renta variable será principalmente de emisores y mercados desarrollados (Europa, EEUU y Japón) pudiendo invertir hasta un 10% de exposición total en mercados emergentes, sin predeterminación en cuanto a la capitalización de los activos. La renta fija será principalmente de emisores y mercados OCDE. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa podrá superar el 30%.
Top 20 Formas de Invertir Dinero y Crear Fortuna
Las tensiones comerciales entre EEUU y China son un factor clave para elegir un fondo de inversión. Solo el 23% de los fondos que los españoles eligen para depositar sus ahorros son fondos que invierten en el extranjero, lo que quiere decir que el 77% de las inversiones españolas se quedan en nuestro país, principalmente en compañías del Ibex 35.
BBVA GESTION MODERADA, FI (ES0113993036)
La comisión de suscripción (o de entrada al fondo) es la que paga el partícipe en el momento de adquirir participaciones del fondo de inversión. Esta comisión es que la paga el inversor por los gastos que le supone al fondo realizar las auditorías que son obligado cumplimiento de cara al organismo oficial para el correcto control del fondo de inversión. La comisión de gestión es la que recibela gestora del fondo por invertir el patrimonio del fondo. Desde BBVA te abonarán el líquido de tu fondo de inversión en un plazo de tres días (puede llegar a los cinco en casos extraordinarios). Es posible que te cobren una comisión de reembolso, la cual no puede superar el 5% de la cantidad a reembolsar.
Cada fondo tiene su riesgo, que se mide en una escala del 1 a 7, siendo 1 los fondos con menor riesgo y 7 los de mayor riesgo. Es importante tener en cuenta que la categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo.
Según los datos provisionales del Banco de España, el año 2019 terminó con un récord de 853.000 millones de euros en este tipo de productos. La garantía de rentabilidad afecta al rendimiento máximo que ofrecen este tipo de fondos. La comisión de suscripción es la que percibe la gestora cuando el inversor decide adquirir una parte del fondo de inversión (compra una participación). Pues bien, dentro de los fondos existe todavía una forma más pasiva de invertir.
En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.
¿Qué significa fecha valor liquidativo?
Algunos bancos del estrato medio o pequeño que te dan el mejor rendimiento en inversión son: CEDES y pagarés de Banco Forjadores, por $50,000MX a 360 días rinden un GAT real del 4.73% Banregio inversión naranja, GAT real antes de impuestos del 4% a 4.3% por un monto mínimo de $10,000MX.
En este sentido recuerda que la mayoría de las emisiones de renta fija tienen un mínimo de 100.000€ y algunas de 200.000€, por lo que la diversificación así es más complicada. A su juicio lo que más aprecia un inversor es la capacidad para añadir valor, es decir, rentabilidad acorde con el nivel de riesgo asumido. Por contra, lo que más les frena a la hora de hacerse partícipe es el desconocimiento. “Por ello es vital que el servicio al inversor sea cercano, transparente y continuo, capaz de mantener su confianza en el vehículo”. Arantxa López-Chicote, directora de Producto, Inteligencia de Mercado y Digital de Santander AM España apunta también entre las ventajas de los fondos la de la fiscalidad, “se difiere la tributación hasta el reembolso por lo que se pueden ir reinvirtiendo los rendimientos”.
¿Qué significa obtener fondos baratos?
El funcionamiento de un fondo de inversión es muy sencillo. La sociedad gestora integra ese dinero en el fondo y lo invierte dónde considera conveniente (acciones, bonos, divisas). El patrimonio del fondo de inversión es el dinero que lo forma, esté invertido o no en activos financieros.
¿Cuál es la documentación legal de los fondos de inversión?
, ya que fiscalmente es farovable un fondo y tener dinero guardado allí sacarías más rentabilidad que un deposito aun con las comisiones que cobren, pero lo malo que le veo es que no un buen instrumento si esperas rentabilidades altas. Las comisiones que cobran los fondos son elevadas y suponen un lastre significativo a su rentabilidad. Esta es una de las principales razones para que los fondos no igualen a los índices.
La más común es tener una cuenta en algún broker que te lo permita, y seleccionar tú mismo en que fondos quieres invertir. Por ello, hace aproximadamente un mes pasé todo el dinero que tenía en fondos Vanguard a Indexa Capital, que también te recomiendo y dónde tengo una cartera formada por fondos Vanguard entre otros.
Es importante destacar, que muchas gestoras españolas tienen fondos «clones» de sus fondos españoles domiciliados en Luxemburgo, por tanto, es la misma gestión y proceso de inversión, la misma cartera, y algunas veces, incluso similares comisiones. También es el mayor centro de distribución global para fondos de inversión, con sus fondos ofrecidos en más de 70 países en todo el mundo. La primera sería abrir cuenta en un banco domiciliado en otro país, Suiza, Andorra, Luxemburgo…. Pero eso realmente no es rentable a no ser que tenga un patrimonio superior al millón de euros, y estará pendiente de pagar unas comisiones altas para poder tener el dinero legalmente en estos países.
