CAIXABANK GESTION 25, FI PLUS (ES0113422036)

Ficha del fondo de inversión CAIXABANK GESTION 25, FI PLUS (ES0113422036)

El fondo de inversión CAIXABANK GESTION 25, FI PLUS con ISIN ES0113422036 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR GLOBAL, por lo que su benchmark de referencia es MSCI All Countries World Net Total Return (15%), BofA Merrill Lynch Euro Currency Overnight Deposit Offered Rate (42,50%) y BofA Merrill Lynch Euro Large Cap Index (42,50%). Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad entre 2% y 5%. La fecha de constitución del fondo fue el 26/07/2001, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 50.000,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,15 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: CAIXABANK GESTION 25, FI PLUS
• Código ISIN: ES0113422036
• Gestora del fondo: CAIXABANK ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: CAIXABANK
• Clase del fondo: MIXTO CONSERVADOR GLOBAL
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Índice de referencia: MSCI All Countries World Net Total Return (15%), BofA Merrill Lynch Euro Currency Overnight Deposit Offered Rate (42,50%) y BofA Merrill Lynch Euro Large Cap Index (42,50%)
• Rating del fondo: 1
• Volatilidad del fondo: entre 2% y 5%
• Fecha de apertura: 26/07/2001
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,15 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cantidad mínimo de mantenimiento: 50.000,00 EUR

Política de Inversión

La exposición a Renta Fija oscilará entre el 75% – 100% y podrá ser pública y/o privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados. Un máximo del 25% se invertirá en bonos convertibles, que pueden ser en su totalidad contingentes, emitidos normalmente a perpetuidad con opción de recompra. Estos últimos podrían ser del tipo de conversión a acciones y del tipo ‘principal write-down’, que en caso de producirse la contingencia, provocaría una reducción del principal del bono. Un máximo del 10% de los activos podrá tener calidad crediticia baja, siendo el resto de calidad crediticia media y/o alta. La duración tendrá un rango de 5 años negativos a 10 años. La exposición a Renta Variable estará entre el 0% – 25% y sin limitación de capitalización bursátil ni sectorial. Podrá invertir en todos los mercados mundiales, máximo del 50% en emergentes. No hay límite de riesgo divisa.

Principal Fondos de Inversión

Los fondos de inversión mexicanos enfocados a deuda de largo plazo en dólares tuvieron el mayor avance en marzo -por activos bajo administración- con un alza de 16.24%, mientras que los fondos centrados en deuda de largo plazo gubernamental cedieron 18.54%. Si te decides a invertir en fondos indexados debes saber que los mercados bursátiles son volátiles a corto plazo y que una caída de la bolsa del -10% se considera normal. Si eres un inversor inexperto, una corrección como esta podría hacerte perder el sueño durante algunas semanas. Pongo un ejemplo, en el cual prescindo de costes, dinero en liquidez, y otra serie de consideraciones para simplificarlo.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

Le ofrecemos los fondos de inversión más atractivos para que pueda sacar el máximo partido a su dinero, aprovechándose de la experiencia y los servicios de nuestra gestora. Aunque nadie debería declinar esta tarea, hay una opción B, algo menos ardua. La ley también contempla la entrega de folletos informativos que resuman lo más destacado del fondo, las comisiones, la política de inversión, el nivel de riesgo en una escala del 1 (menos riesgo) al 7 (máximo riesgo)”. Estos documentos resumidos se conocen como Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI).

Los fondos con mayor porcentaje de activos de renta fija son más seguros, pero ofrecen una rentabilidad buena, pero menor que los anteriores. La venta de participaciones no tributará cuando el importe obtenido de las mismas sea traspasado a otro fondo de inversión.

Pero si no tienes los conocimientos suficientes y dispones de un dinero para invertir, ¿por qué no? Lo más normal es que obtengas una rentabilidad mayor que si lo tuvieras guardado en el banco. Además, según tu perfil de inversor puedes elegir un tipo de fondo u otro (conservadores, arriesgados…). No es tan preciso como si invirtieras tú mismo, pero sí se adapta bastante al tipo de riesgo que quieras asumir. No olvidemos que hablamos de invertir, rentabilidad, ganancias, abundancia… pero la contrapartida es riesgo, pérdidas… y eso es algo también a tener en cuenta.

Los fondos de inversión garantizados son los fondos de inversión preferidos para muchos clientes que desean invertir su dinero en fondos de inversión con la finalidad de obtener unos rendimientos extras sin correr ningún tipo de riesgo. La duración de estos fondos suele ir de 1 año a 10 años, siendo 5 años la duración recomendada por los expertos. Actuar con profesionalidad es fundamental, y más aún cuando hablamos de instrumentos de inversión. En este sentido, recuerda que los fondos de inversión están controlados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y avalados por una gestión profesional propia de un servicio de estudios y analistas de inversiones dedicados en exclusiva a gestionar fondos de inversión.

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

El subfondo es un fondo dinámico que busca el rendimiento a largo plazo a través de la exposición en valores de crecimiento en mercados internacionales. En particular, el subfondo busca invertir en compañías que desarrollen Inteligencia Artificial y/o compañías que se beneficien de él. El subfondo tiene una exposición de al menos el 60% a las acciones globales, incluida la zona euro y las acciones de mercados emergentes. Sin embargo, la exposición a las acciones de mercados emergentes se limitará al 30% de los activos netos.

Un fondo de inversión en funcionamiento puede aumentar o disminuir su tamaño por dos motivos. En primer lugar, por la entrada o salida de inversores, y en segundo lugar por las variaciones en el valor de mercado de los activos que lo forman. El primer motivo no afectará nunca a la inversión, simplemente variará el precio de las participaciones en función de las suscripciones o reembolsos. Lo que sí afecta a la inversión y a los resultados que obtendrá el inversor es la variación del valor de los activos.

Tres entidades españolas han logrado colocar dos de sus fondos de inversión dentro de los diez más rentables del año, según los últimos datos disponibles de Inverco. Así, a cierre de noviembre, los fondos de Andbank, Caixabank y Mutua Madrileña obtuvieron rentabilidades por encima del 35% lo que apunta a muy buen cierre de año para todos ellas.

Te recomendamos consultar el apartado correspondiente donde encontrarás la información detallada para cada gestora y fondo. En general, los fondos con un mayor porcentaje de renta variable (inversiones sobre las que no es fácil preveer su comportamiento), ofrecen una mayor rentabilidad.