BANKIA BANCA PRIVADA FINANCIERO 2018, FI (ES0113227005)

Ficha del fondo de inversión BANKIA BANCA PRIVADA FINANCIERO 2018, FI (ES0113227005)

El fondo de inversión BANKIA BANCA PRIVADA FINANCIERO 2018, FI con ISIN ES0113227005 es gestionado por BANKIA FONDOS cuya entidad propietaria es BANKIA. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es GARANTIZADOS, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad no disponible. La fecha de constitución del fondo fue el 19/03/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,07 %, la comisión de suscripción del 5,00% (10/05/2014 – 31/07/2018, ambos inclusive, o desde 10 M €) y la comisión de reembolso del 3,00% (10/05/2014 – 30/07/2018, ambos inclusive, o desde 10 M €), 0,00% (los días 15/09/2014, 16/03/2015, 15/09/2015, 15/03/2016, 15/09/2016, 15/03/2017, 15/09/2017, 15/03/2018 o día hábil posterior).

• Denominación del fondo de inversión: BANKIA BANCA PRIVADA FINANCIERO 2018, FI
• Código ISIN: ES0113227005
• Gestor del fondo de inversión: BANKIA FONDOS
• Entidad propietaria de la Gestora: BANKIA
• Categoría del fondo: GARANTIZADOS
• Tipo del fondo de inversión: GARANTIZADOS
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo de inversión: no disponible
• Volatilidad del fondo: no disponible
• Día de apertura: 19/03/2014
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,07 %
• Comisión de suscripción: 5,00% (10/05/2014 – 31/07/2018, ambos inclusive, o desde 10 M €)
• Comisión de reembolso: 3,00% (10/05/2014 – 30/07/2018, ambos inclusive, o desde 10 M €), 0,00% (los días 15/09/2014, 16/03/2015, 15/09/2015, 15/03/2016, 15/09/2016, 15/03/2017, 15/09/2017, 15/03/2018 o día hábil posterior)
• Monto mínimo de contratación: 100,00 EUR

Política de Inversión

Bankia garantiza al Fondo a vencimiento 31/07/2018 limitar la pérdida del valor liquidativo al 5% del valor liquidativo inicial (09/05/2014), es decir, garantiza el 95% del valor inicial, más en su caso, el 80% de la revalorización punto a punto de una cesta equiponderada de bancos españoles (BBVA, Santander, Popular, Caixabank y Sabadell) en el período, con un límite al alza del 40% de revalorización para cada valor de dicha cesta. TAE mínima -1,21% y máxima 5,81% para suscripciones a 09/05/2014 mantenidas a 31/07/2018. La TAE depende de cuando suscriba. Durante la garantía se invierte principalmente en Deuda emitida/avalada por OCDE/CCAA con duración similar al vencimiento de la garantía y liquidez y si es necesario, en renta fija privada (incluyendo depósitos e instrumentos de mercado monetario no cotizados líquidos, cédulas hipotecarias y hasta un 25% en titulizaciones) sin rating mínimo de emisores OCDE.

Fondos de inversión

Este estudio se hace para conocer las principales características como el riesgo, la rentabilidad o el grado de liquidez. En resumen, si tienes MENOS de 10 millones, deberías priorizar por COSTO, es decir por AFP Uno (0,69%) o AFP Modelo (0,77%), pero si tienes más de 10 millones ahorrados, deberías priorizar por RENTABILIDAD, es decir AFP Provida o AFP Capital. Dicho de otra forma, debes revisar tu ahorro acumulado y multiplicarlo por 5,3%, y compararlo con cuanto te ahorrarías de tu sueldo actual por cambio de AFP, pero por lo general, casi siempre si tienes más de 10 millones, te convendría priorizar por RENTABILIDAD. (Promedio por colocaciones de montos de 20 millones de pesos o superiores a plazos de 30 a 35 días). Su patrimonio está compuesto por Cuentas Remuneradas, FCI, Obligaciones Negociables, Plazos Fijos y Fideicomisos Financieros.

Fondos ligados a la doctrina católica: así son las inversiones «como Dios manda»

Es importante recordar que no existen negocios que sean totalmente seguros, siempre existirá un riesgo ya sea en menor o mayor medida. Pese a esto, la teoría en las prácticas financieras indica que, cuando existe un mayor riesgo, también la rentabilidad será mayor. Por lo que muchos sugieren que es absurdo querer obtener ganancias importantes asumiendo un bajo riesgo de inversión.

Tenemos que tener en cuenta que en el momento de efectuar la inversión, el inversor desconoce el número de participaciones que va a adquirir, ya que no se sabrá hasta que no se conozca el valor liquidativo del fondo al finalizar el día. Hay que aclarar que no es la propietaria del fondo, los propietarios son siempre los partícipes. La sociedad gestora es quien decide dónde se invierte el patrimonio del fondo, es decir, determina la política de inversión del fondo. En nuestro caso particular nosotros ya llevabamos este control por medio de Google Finance, ahí podés calcular el valor de tu cartera para cualquier fecha dado que toma el valor de los activos y tu tenencia de manera histórica.

Si quieres aprender cómo se hacen carteras de inversión con fondos indexados baratos pásate por este comparador de carteras de los gestores automatizados, hay más de 50 disponibles. Te aconsejo que leas el post «Qué hacer si tus fondos de inversión contratados están perdiendo (mucho)», donde doy unas pautas para saber como actuar o para evitarlo antes de contratarlos. Los fondos que proporcionan poca rentabilidad a sus clientes son persistentes (que seguirán perdiendo). Los que se supone que no tienen riesgo son los de renta fija, pues bien, en España solo 4 de 200 planes de pensiones han superado la inflación en 10 años. Esto quiere decir que para que un plan de pensiones sea rentable tiene que asumir riesgo, pero veamos el siguiente punto.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

De los 1.117 fondos, solo 16 tuvieron una rentabilidad superior al Índice Total de la Bolsa de Madrid (el conjunto de las empresas cotizadas). De los 1.117 fondos, 1.101 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. De los 368 fondos, 354 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. Traspasar las participaciones de un fondo a otro es trasladar la inversión que teníamos en un fondo a otro fondo de inversión. A la hora de traspasar un fondo, tendremos primero que reembolsar las participaciones que teníamos invertidas y suscribir las participaciones correspondientes del nuevo fondo.

Fondos de inversión y Fiscalidad

Según las características de los activos negociados, los mercados financieros se clasifican en mercados monetarios, mercados de capitales, mercados bursátiles y mercados de bonos. En los mercados no organizados, por su parte, la negociación de los activos financieros se lleva a cabo fuera de bolsa, lo que se conoce como un esquema extrabursátil dónde las transacciones dependen de lo que las partes acuerden de manera independiente. Los mercados financieros se definen como espacios donde vendedores y compradores realizan el intercambio de activos como las acciones y los bonos. Explore los diferentes tipos de mercados y las características que los definen.