BANKIA BANCA PRIVADA GARANTIA EURIBOR, FI (ES0113114005)

Ficha del fondo de inversión BANKIA BANCA PRIVADA GARANTIA EURIBOR, FI (ES0113114005)

El fondo de inversión BANKIA BANCA PRIVADA GARANTIA EURIBOR, FI con ISIN ES0113114005 es gestionado por BANKIA FONDOS cuya entidad propietaria es BANKIA. Este fondo de inversión es del tipo GARANTIZADOS y su categoría es RV GARANTIZADO, por lo cual su benchmark de referencia es EURIBOR a 3 meses. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 4 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 03/03/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 100,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,06 %, la comisión de suscripción del 5,00% (11/04/2017 – 19/12/2025, ambos inclusive) y la comisión de reembolso del 3,00% (11/04/2017 – 18/12/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 20 de Enero, Abril, Julio, Octubre o día hábil posterior entre 20/07/2017 – 20/10/2025, ambos inclusive).

• Denominación del fondo: BANKIA BANCA PRIVADA GARANTIA EURIBOR, FI
• Código ISIN: ES0113114005
• Gestor del fondo: BANKIA FONDOS
• Entidad propietaria de la Gestora: BANKIA
• Tipo del fondo: RV GARANTIZADO
• Clase del fondo de inversión: GARANTIZADOS
• Índice referente: EURIBOR a 3 meses
• Clasificación del fondo: 4 sobre 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de apertura: 03/03/2017
• Moneda del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,06 %
• Comisión de entrada: 5,00% (11/04/2017 – 19/12/2025, ambos inclusive)
• Comisión de salida: 3,00% (11/04/2017 – 18/12/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 20 de Enero, Abril, Julio, Octubre o día hábil posterior entre 20/07/2017 – 20/10/2025, ambos inclusive)
• Cuantía mínimo de inversión: 100,00 EUR

Política de Inversión

Bankia garantiza al Fondo a vencimiento (19/12/2025) el 100% de la inversión inicial a 21/04/2017 o mantenida (ajustada por reembolsos/traspasos voluntarios) y el pago de 9 reembolsos obligatorios anuales de importe variable ligados al EURIBOR a 3 meses (los 18/12 desde 2017 a 2025, ambos incluidos) sobre la inversión inicial/mantenida. TAE garantizada mínima 0,63% y máxima 3,13% para suscripciones a 21/04/2017 y mantenidas a vencimiento si no hay reembolsos/traspasos voluntarios. La TAE depende de cuando suscriba. Durante la garantía invierte en Deuda emitida/avalada por estados OCDE/CCAA, en euros, de al menos mediana calidad al momento de compra, con duración similar al vencimiento, y liquidez y si es necesario (hasta 75%) en renta fija pública/privada (depósitos, instrumentos mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos, cédulas hipotecarias y titulizaciones), de baja calidad o sin rating, en euros y de emisores y mercados OCDE.

Los fondos de inversión

No te voy a engañar también tengo ETFs pero son de productos que es imposible obtenerlos en fondos convencionales. Y por lo dicho antes procuro tenerlos en plan buy and hold porque sino me cosería a comisiones y me comería horquillas innecesarias. No es que tenga nada en contra de los ETFs solo que, si podemos acceder a los fondos de categorías no retail la diferencia en costes ya no es tan importante y luego tenemos todas las ventajas que te he comentado.

Fondos ligados a la doctrina católica: así son las inversiones «como Dios manda»

Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias . Imaginemos que un inversor entra en el fondo el día 5, con un importe de 6.000€.

Puedes explorar otras recomendaciones de inversión en nuestra entrega 5 mejores opciones en qué invertir mi dinero. Si vas a invertir en renta fija como pagarés o certificados de depósito, la mejor opción la brinda Citybanamex con un GAT real de 4.6% para una inversión mínima de $70,000MX.

Se trata de un tipo de inversión similar a la del punto anterior, pero en este caso estamos trabajando con plazos temporales más reducidos. Comentar que se trata de la inversión más segura que podemos encontrar en los mercados financieros. En este apartado encajarían los Bonos con plazos de vencimiento inferiores a los 2 años o, como mucho, a los 3 años.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Pero la empresa que entra, en general, va a dar mas rentabilidad que la que sale. A nivel de diversificación y rentabilidad/costes, es imposible hacerlo mejor que los fondos indexados (ya sean fondos cotizados o no). Justo, has dado en una de las claves de los fondos que sigen indices; el «survivor bias» o sesgo de supervivencia.

Planes de Pensiones: rentabilidad…

Entiende que los mercados de inversión pueden fluctuar, que fluctuarán y que los diferentes sectores del mercado ofrecen distintos niveles de riesgo, ingresos y crecimiento. Cuando ya tengas al menos un par de meses con tu cuenta de inversión y familiarizándote con el proceso de invertir en la bolsa, sería un buen momento para configurar las transferencias de fondos automáticas (personalmente, empecé con el 20% de mis ingresos).