AZVALOR IBERIA, FI (ES0112616000)

Ficha del fondo de inversión AZVALOR IBERIA, FI (ES0112616000)

El fondo de inversión AZVALOR IBERIA, FI con ISIN ES0112616000 es gestionado por AZVALOR ASSET MGMT cuya entidad propietaria es INVERSIONES AZVALOR. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV ESPAÑA, por lo que su benchmark de referencia es Total General de la Bolsa de Madrid (85%) + PSI 20 Total Return (15%). Analizando su comportamiento le podemos conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 01/10/2015, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 5.000,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,04 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00% + descuento a favor del fondo: 3,00% (< 1 año), 0,00% (> 1 año o traspasos a IIC’s del Grupo).

• Nombre del fondo: AZVALOR IBERIA, FI
• Código ISIN: ES0112616000
• Gestora del fondo de inversión: AZVALOR ASSET MGMT
• Propietario de la Sociedad de Gestión: INVERSIONES AZVALOR
• Clase del fondo: RV ESPAÑA
• Clase del fondo: RENTA VARIABLE
• Índice de referencia: Total General de la Bolsa de Madrid (85%) + PSI 20 Total Return (15%)
• Rating del fondo de inversión: 2 / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Fecha de constitución: 01/10/2015
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,04 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00% + descuento a favor del fondo: 3,00% (< 1 año), 0,00% (> 1 año o traspasos a IIC’s del Grupo)
• Cuantía mínimo de contratación: 5.000,00 EUR

Política de Inversión

La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Total General de la Bolsa de Madrid (ITGBM) (85%) y del índice portugués PSI 20 Total Return (15%). Fondo de autor con alta vinculación al gestor, Fernando Bernad Marrasé, cuya sustitución supondría un cambio en la política de inversión. El objetivo de gestión es obtener una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, aplicando una filosofía de ‘inversión en valor’, seleccionando activos infravalorados por el mercado, con alto potencial de revalorización. Al menos un 75% de la exposición total se invertirá en renta variable de cualquier capitalización y sector, de emisores/mercados de España y Portugal. La inversión en valores de emisores españoles no excederá del 90% de la exposición a renta variable. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a 18 meses. La exposición al riesgo divisa será del 0% – 25% de la exposición total.

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Estas son las palabras casi mágicas que primero escucha cualquier ahorrador no profesional cuando indaga sobre dónde invertir su dinero. Tras casi una década con los tipos de interés por los suelos e incluso en negativo, aquello de rentabilizar los ahorros con un depósito bancario o vía compra de bonos de deuda pública ha pasado a la historia. El problema es que encontrar alternativas seguras no es fácil y decidir el riesgo que se está dispuesto a asumir mucho menos. Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica.

SOLO TRES GESTORAS CIERRAN CON RENTABILIDAD EN VERDE

Los ETF son fondos de inversión cotizados que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa de valores. Son conocidos por ETF por sus siglas en inglés; Exchange-Traded Funds.

Con el paso del tiempo me he ido dando cuenta que estos son dos tipos de inversión contraproducentes a largo plazo para el pequeño ahorrador. Ahora puedes estar contento porque tu fondo de inversión ganó el año pasado o porque invertiste en acciones y han subido; si, pero es que cuando todo sube lo difícil es no ganar. En el corto plazo esto es posible y todos lo hacemos, pero de lo que vamos a hablar aquí es del largo plazo -hasta que te jubiles-, de si ganamos efectivamente al mercado y podemos incrementar nuestro patrimonio personal. Un fondo Blend es un fondo mixto que combina inversiones value e inversiones growth. De esta forma, los fondos de inversión blend invierten tanto en empresas infravaloradas en el mercado como en compañías con previsión de crecimiento.

Se caracterizan fundamentalmente porque el objetivo principal de su política de inversión es reproducir un determinado índice bursátil o de renta fija y sus participaciones están admitidas a negociación en bolsas de valores. La rentabilidad de los fondos de inversión en España a 3, 5 y 10 años fue de 0,51%, 2,23% y 0,85% respectivamente, es decir, menor que los bonos del Estado en cualquier periodo y menor que la inflación.

Los fondos de inversión garantizados son los fondos de inversión preferidos para muchos clientes que desean invertir su dinero en fondos de inversión con la finalidad de obtener unos rendimientos extras sin correr ningún tipo de riesgo. La duración de estos fondos suele ir de 1 año a 10 años, siendo 5 años la duración recomendada por los expertos. Actuar con profesionalidad es fundamental, y más aún cuando hablamos de instrumentos de inversión. En este sentido, recuerda que los fondos de inversión están controlados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y avalados por una gestión profesional propia de un servicio de estudios y analistas de inversiones dedicados en exclusiva a gestionar fondos de inversión.

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

La inversión se realiza en valores de renta variable como las acciones. Si has decidido invertir en un fondo de inversión tal vez te preguntes ¿Qué fondos de inversión son más rentables? Si es fija sabrás incluso a priori la rentabilidad que ofrece y si es variable garantizan solo el dinero invertido.

La rentabilidad depende de las condiciones de mercado, de la evolución de los tipos de interés y de la bolsa, además de la propia configuración de los fondos de inversión. Los fondos de inversión de ABANCA te permiten poner tu dinero a producir, con distintos niveles de riesgo y rentabilidad. Cubrimos un amplio abanico de tipologías de inversión para que selecciones aquellos que más te convengan.

No hay que olvidar, que los fondos de inversión no se conocieron realmente en España hasta 1989. En esa fecha, el patrimonio apenas llegaba a los 5.285 millones de euros. Esperamos que esta información te haya ayudado a comprender cómo invertir correctamente en un fondo de inversión, para que lo hagas de forma consciente y asumiendo solo los riesgos que quieras. Los fondos de inversión son una buena forma de generar rentabilidad para los ahorros (sobre todo, cuando no somos expertos en finanzas). Esta inversión es una combinación entre los fondos de renta fija y renta variable.

Ante esta cuestión nacen múltiples respuestas que se ven en gran parte influenciadas por las preferencias personales de cada uno de los diferentes clientes. Por tanto el aspecto económico es uno de los grandes limitadores a la hora de elegir el fondo de inversión que mejor se ajusta a nuestras necesidades. No es hasta el año 1957 cuando se lanza el primer fondo de inversión con las similares características como hoy lo conocemos. atl Capital gestiona tanto fondos de inversión de gestión directa como fondos de inversión en todas las clases de activos. Su estilo de gestión flexible, con una apuesta clara por la transparencia y la liquidez.