CALIOPE, FI INSTITUCIONAL (ES0109230005)

Ficha del fondo de inversión CALIOPE, FI INSTITUCIONAL (ES0109230005)

El fondo de inversión CALIOPE, FI INSTITUCIONAL con ISIN ES0109230005 es gestionado por CAIXABANK ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CAIXABANK. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR EURO, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI Europe Net Total Return (10%) + BofA Merrill Lynch EMU Large Cap Investment Grade 1-10 años (50%) + EONIA (40%). Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 22/06/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 5.000.000,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 6,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,02 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: CALIOPE, FI INSTITUCIONAL
• Código ISIN: ES0109230005
• Gestora del fondo de inversión: CAIXABANK ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: CAIXABANK
• Categoría del fondo de inversión: MIXTO CONSERVADOR EURO
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador referente: MSCI Europe Net Total Return (10%) + BofA Merrill Lynch EMU Large Cap Investment Grade 1-10 años (50%) + EONIA (40%)
• Rating del fondo: no disponible sobre 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de creación: 22/06/2017
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 6,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,02 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Monto mínimo de mantenimiento: 5.000.000,00 EUR

Política de Inversión

El Fondo invertirá entre 0% – 20% de la exposición total en renta variable, de activos emisores y mercados, incluidos emergentes, de la UE/OCDE y de cualquier capitalización bursátil o sectorial. El resto en renta fija, pública y/o privada, de emisores y mercados UE/OCDE en euros y, como máximo, un 10% en IICs de gestión alternativa. Asimismo, podrá invertir en depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos, hasta un 15% en cédulas hipotecarias y hasta un 10% en titulizaciones. La duración media de dicha cartera estará entre 0 y 5 años. Los activos serán mínimo de calidad crediticia media y un máximo del 10% de baja calidad crediticia. Puede invertir un máximo del 15% en bonos convertibles, que pueden ser en su totalidad contingentes, emitidos normalmente a perpetuidad con opción de recompra. El riesgo divisa será como máximo, del 15% de la exposición total.

Ranking fondos comunes de inversión

En estos momentos, en España, hay registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) más de 25.000 fondos de inversión. El gestor del fondo puede cometer los mismos errores que una persona común y, en cualquier caso, las bolsas y las inversiones son variables y aleatorias, y por eso hay fondos de inversión que tienen pérdidas. Se trata de los robo advisor, una especie de asesores y gestores automatizados de fondos, que operan on line. No existe intervención humana, se abaratan costes por este motivo, y las decisiones de inversión se toman en función del perfil del inversor. A través de un cuestionario y de las respuestas que ofrezcas, el robot toma la decisión de inversión que más se ajuste a tu perfil y personalidad.

Qué fondos de inversión elegir dependerá mucho de tu estrategia y de tu perfil de riesgo, pero hazlo tú mismo. Los fondos de inversión de los bancos NO son buenos, y no te los recomiendo en absoluto. De hecho, las estadísticas dicen que el 98% del dinero invertido en fondos de inversión está en los bancos. Todos los bancos que conoces tienen fondos de inversión, pero si te fijas no te he recomendado ningún fondo de inversión de bancos.

Pero desde 2003 mas o menos que es cuando comienza a crecer la industria y a llegar mas a retail se crean ETFs de todo tipo con comisiones elevadas en algunos casos igual que los fondos activos y para mercados no diversificados. Lo que no estoy tan de acuerdo es en esa generalización que haces, no se si voluntaria o no, en la que tiras por elevación a todos los fondos de inversión no cotizados sin tener en cuenta todas las pegas que te he comentado de los ETF.

Invertir en Bonos

El gestor tiene a su disposición el dinero de todos los partícipes del fondo, y compra y vende acciones siempreen función de la política de inversión del fondo. Normalmente, los fondos garantizados serán menos rentables que los de renta variable normales, por lo que no te los recomiendo a no ser que tengas un perfil de riesgo muy bajo. Existen también otros tipos de fondos, como por ejemplo los fondos de inversión garantizados. Estos fondos tienen gestores que compran y venden acciones para sacar el máximo de rentabilidad posible. Yo invierto en fondos de renta variable, y la rentabilidad anual media de los últimos 200 años es aproximadamente un 7%.

• Indexa Capital es un gestor automatizado de inversiones con el que puedes invertir en bolsa y otros productos a través de fondos indexados de bajas comisiones.
• Si la balanza se inclina más del lado de la renta fija, podría hablarse de fondos de renta fija mixta y, si es al contrario, de renta variable mixta.
• Si estás interesado, puedes acudir a una entidad financiera especializada, ya sea online o en una oficina para solicitar más información.

Proceso de contratación de un fondo de inversión

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En Renta 4 Banco, todos nuestros clientes tienen acceso a Fondotop, una plataforma en la que podrás buscar, comprar y gestionar más de 4.100 fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales de forma fácil y eficaz. Los fondos Value son aquellos que invierten en compañías que están poco valoradas en el mercado.