La industria de la contabilidad se enfrenta a cambios significativos. Los servicios comunes y rutinarios como la contabilidad y la preparación de impuestos están inundando el mercado. Los propietarios de negocios tienen tantas opciones en los proveedores de servicios de contabilidad ordinarios, que los precios para ellos están disminuyendo constantemente. No se puede negar que la necesidad de estos servicios seguirá existiendo. Pero, con la falta de diversidad en el mercado, se espera que el valor de estos servicios disminuya.
La inteligencia artificial y la tecnología son también la razón por la que el mercado de los servicios de contabilidad ordinarios está saturado. Los individuos y los dueños de negocios están aprovechando las opciones más baratas de bricolaje para hacer su contabilidad y preparación de impuestos. Estas tecnologías facilitan a los no contadores la realización de tareas contables básicas, pero necesarias, por su cuenta.
En respuesta a estos cambios del mercado, muchos profesionales de la contabilidad han considerado o ya están ofreciendo servicios de mayor nivel a sus clientes, como planificación fiscal, asesoría, auditorías, servicios de control y de CFO virtual. Estos servicios requieren más conocimientos de nivel experto y una ventaja consultiva de la que pueden carecer los servicios contables comunes.
En particular, los servicios de CFO virtual se están haciendo populares. La demanda de CFOs está aumentando, y los dueños de negocios están recurriendo a su contador. No sólo quieren un contador o un preparador de impuestos. Están buscando un consultor financiero en el que puedan confiar para ayudar a crecer su negocio.
¿Pero qué es exactamente un director financiero virtual ?
Un director financiero virtual hace posible que las pequeñas y medianas empresas reciban apoyo a nivel de director financiero sin el costo de contratar uno internamente. Los directores financieros virtuales suelen trabajar a tiempo parcial, por lo que es más asequible. Sin embargo, aun así, proporcionan una experiencia financiera y una competencia similares a las de un profesional a tiempo completo.
Los deberes específicos de un CFO virtual son exclusivos de la empresa que los proporciona, pero pueden incluir:
- Gestionar todas las actividades financieras de la empresa.
- Proporcionar información financiera sobre las decisiones de negocios.
- Generando informes específicos de la empresa.
- Vigilar la salud financiera y el crecimiento del negocio.
Como pueden ver, muchas de las tareas realizadas por un director financiero son de naturaleza virtual. Con la ayuda de la tecnología, ofrecer servicios de CFO virtual no ha sido más factible. Esto crea una oportunidad para que los contadores se adelanten al mercado y ofrezcan un valor de alto nivel a los propietarios de negocios en todas partes.
Si ya eres un CFO virtual o estás interesado en ofrecer este servicio, recuerda las cinco virtudes por las que cada CFO virtual debería vivir:
1. Practicidad
Debido a su complejidad, los contadores tienden a explicar las finanzas de manera vaga a los no contadores. Recuerde que la contabilidad es el lenguaje de los negocios y la mayoría de sus clientes no lo entienden.
En vez de eso, cuando atienda a su cliente CFO virtual, sea más práctico. ¿Cómo pueden aplicar lo que usted recomienda y qué significa realmente para su negocio? Verán más valor en lo que estás haciendo para ellos si pueden procesarlo mentalmente. También se sentirán más capacitados para tomar medidas, que es lo que en última instancia, usted quiere.
2. Asesor
Lo que diferencia a los servicios de contabilidad ordinarios de los servicios virtuales de CFO es el componente de asesoramiento. Como director financiero virtual, usted tendrá que ser un asesor de sus clientes proporcionando recomendaciones, conocimientos financieros y soluciones de negocios a los problemas que están experimentando.
Para poder ser un asesor de clientes, un director financiero virtual tendrá que mantener una perspectiva de alto nivel en el negocio. Haciendo preguntas como, «¿Cuáles son los objetivos financieros de la empresa? ¿Se dirigen en esa dirección? ¿Qué debilidades financieras les impiden alcanzar sus objetivos?»
Recuerde la razón por la que buscaron los servicios del director financiero en primer lugar. Los clientes quieren experiencia y consejos sobre cómo llevar su negocio al siguiente nivel.
3. Comunicativo
Todo compromiso exitoso necesita una buena comunicación en ambos lados. Sin ella, te quedas sin poder completar ciertas tareas y el cliente no recibe la ayuda que necesita para seguir adelante.
Es crítico establecer expectativas claras y alinearse en formas regulares de comunicación con tu cliente CFO virtual. Teléfono/videoconferencia, correo electrónico, chat, o incluso texto son todas formas aceptables de comunicación. Muchos directores financieros virtuales incorporan la frecuencia de la comunicación en su cuota mensual. Por ejemplo, una llamada semanal puede generar una tarifa diferente a la de una llamada mensual.
Cualquiera que sea su metodología de comunicación, asegúrese de ser transparente y coherente con ella.
4. Responsable
Como director financiero virtual, una gran parte de su valor es hacer responsables a sus clientes. No tengas miedo de repetirte o de hacer un seguimiento después de una reunión. Sus clientes apreciarán su cuidado y atención al éxito de su negocio. Piense en un entrenador personal. Su papel no es sólo entrenarte, sino también hacerte responsable de tus elecciones de ejercicio y dieta. Un director financiero virtual debería hacer responsables a sus clientes. Confirme que están poniendo en práctica sus estrategias y recomendaciones.
Para que quede claro, un socio de responsabilidad no es responsable de que las acciones se lleven a cabo. Sin embargo, son responsables de esbozar las acciones en primer lugar.
5. Tech-Savvy
La tecnología debería crear más eficiencia para un director financiero virtual. Ya sea por medio de software, herramientas o suscripciones, estos elementos son necesarios para proporcionar informes y servicio a nivel de CFO. Por lo tanto, es importante que los directores financieros virtuales estén al tanto de la última tecnología contable que podría utilizarse para prestar un mejor servicio a los clientes. Es posible que tengan que aconsejar a los clientes sobre las nuevas tecnologías que deben implementar para hacer sus vidas más fáciles. Pero, eso es aparte de tu papel y el valor que aportas a la mesa.
Tenga en cuenta que su paquete de tecnología debe ser seguro. Considere los tipos de cortafuegos y las características de protección de la red.
Es importante recordar el valor de un verdadero director financiero interno. Su papel es informar y gestionar las acciones financieras de una organización. Necesitarás pensar a alto nivel, y ser eficiente y práctico al mismo tiempo que eres un CFO virtual. Esto crea la oportunidad de servir a su cliente de una manera inestimable y sostenible.
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