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Encuesta: Los asesores consideran que la regulación es su principal riesgo comercial

Las empresas independientes de asesoramiento financiero consideran que la interferencia de los reguladores es su mayor riesgo empresarial, según una reciente encuesta del Instituto de Servicios Financieros (FSI) y la empresa consultora Strategy & Resources LLC.

La Encuesta de referencia del rendimiento financiero de 2015 de la FSI indica que los directores generales de las empresas clasifican las cuestiones reglamentarias por encima de las disminuciones del mercado, los modelos empresariales de los asesores de inversión registrados (RIA) â??juego limpioâ?, los clientes y asesores que no reconocen plenamente el riesgo de los tipos de interés y el potencial de explosión de la burbuja de los bonos, y las nuevas amenazas competitivas.

Encuesta: Los asesores consideran que la regulación es su principal riesgo comercial
Encuesta: Los asesores consideran que la regulación es su principal riesgo comercial

Sin embargo, esas â??distraccionesâ? sirvieron como catalizadores de la innovación en las empresas de los encuestados, según un comunicado de prensa.

â??Hemos identificado varias tendencias que son de particular interés,â? dijo el Presidente y CEO de FSI Dale Brown en una declaración preparada. â?” Las firmas miembros están apoyando modelos de negocios hÃbridos como la opción por defecto en términos de modelos de afiliación de asesores. También vemos un apoyo considerable para las RIA propiedad de los asesores y la creación de productos o plataformas entregadas a través de la firma miembro. Además, las firmas miembro informan de una disminución importante de las quejas de los clientes. Por último, vemos una expansión de la gestión de la práctica en apoyo de las necesidades de sucesión de los asesores.â”

La encuesta también reveló el optimismo de los directores generales, ya que la mayoría cree que el aumento de las valoraciones de las empresas, así como la actividad de fusiones y adquisiciones, continuará, aunque a un ritmo más lento.

Se pidió a los CEOs que clasificaran el impacto de las herramientas de inversión de cara al cliente que los asesores utilizan para mostrar el progreso de los clientes hacia sus objetivos personales en lugar de, o además de, los indicadores de rendimiento tradicionales.

Se clasifican en una escala del 1 al 10:

  • Inversión basada en objetivos: 7,5
  • Estrategias de protección de la parte inferior: 7.3
  • Asignación de activos tácticos: 6,8
  • Gestionó fondos negociados en bolsa: 5,3
  • Coincidencia activo-pasivo: 4.3
  • Inversión temática: 4.3

â??Vemos un interés significativo en las estrategias de protección de las desventajas entre los asesores, particularmente para aquellos que sirven al segmento emergente de clientes acaudaladosâ?, dijo Matt Lynch, socio gerente de Strategy & Resources. â?” Más ampliamente, observamos un mayor interés en alternativas lÃquidas que están bajando en el mercado donde los asesores que trabajan con clientes masivos acaudalados y del mercado medio están buscando soluciones para esta clase de activos.â”