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Encuesta: El bienestar financiero de los estadounidenses alcanza su máximo nivel en 10 años

Para los contadores públicos que trabajan en cualquier forma de planificación financiera para sus clientes, debe saber que los estadounidenses se sienten más seguros con respecto a sus finanzas personales de lo que se han sentido en una década, según un reciente informe económico trimestral del Instituto Americano de Contadores Públicos (AICPA).

El Índice de Satisfacción Financiera Personal (PFSi) se basa en los propios datos económicos de la AICPA y en la información del gobierno de los Estados Unidos, y considera varios indicadores que miden el placer y el dolor financiero.

Encuesta: El bienestar financiero de los estadounidenses alcanza su máximo nivel en 10 años
Encuesta: El bienestar financiero de los estadounidenses alcanza su máximo nivel en 10 años

La parte de placer del PFSi consiste en el índice de mercado PFS 750 de las 750 empresas más grandes basado en la capitalización del mercado de los EE.UU. No incluye fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa. La porción del placer también incluye datos del Índice de Perspectivas de la CPA de la AICPA, el capital de la vivienda y las ofertas de trabajo.

Los factores dolorosos incluyen la inflación, los impuestos personales, la morosidad de los préstamos y el subempleo.

Entonces, ¿cómo lo hicimos?

Los resultados del segundo trimestre indican un aumento de 7,3 puntos con respecto al segundo trimestre del año pasado y un aumento de 7,5 puntos con respecto al primer trimestre. Combinados, los resultados ponen al índice dentro del 3,8 por ciento de su récord máximo en el cuarto trimestre de 2006.

Además, el índice de placer subió 5,6 puntos (o 9,3 por ciento) año tras año. El índice de placer no sólo ha aumentado durante los últimos cinco trimestres, sino que ha establecido máximos históricos en los últimos tres trimestres, según el informe.

Contribuyen a los factores de placer crecientes el aumento de las ofertas de trabajo, que aumentaron un 7,4 por ciento interanual, y el valor de la vivienda, que subió un 7,1 por ciento. En general, la ganancia anual mostró un 9,4 por ciento en el PFS 750 Market Index y un 14,6 por ciento de aumento en el CPA Outlook Index.

Asimismo, el informe muestra que los factores económicos dolorosos no están afectando tanto. Las cifras del índice de dolor muestran una caída del 3,8 por ciento interanual y un descenso del 12,9 por ciento en el primer trimestre de 2017.

La inflación, uno de los factores económicos dolorosos, muestra un aumento del 50,3 por ciento respecto a hace un año, pero una disminución del 35,2 por ciento respecto al primer trimestre de 2017.

Todos los demás factores disminuyeron año tras año y trimestre tras trimestre, especialmente en las comparaciones anuales. La morosidad de los préstamos, por ejemplo, disminuyó un 18,7% respecto al año pasado y un 5,9% desde el último trimestre.

“Aunque no hay muchos datos que apunten a una recesión, los inversores deben tener en cuenta que sus actitudes sobre la inversión pueden señalar una dirección del mercado”, dijo Leonard Wright, CPA/PFS, miembro del Comité de Credenciales de la AICPA PFS, en un anuncio de la AICPA sobre las conclusiones. “Cuando todo el mundo se pone alcista en cuanto a la inversión, los mercados tienden a ponerse espumosos y a ajustarse a la baja. Para evitar asumir demasiado riesgo, asegúrese de que sus inversiones estén vinculadas a una declaración de política de inversión y que su dinero se administre según su nivel de tolerancia al riesgo”.