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Encontrar la sabiduría de la planificación financiera en las grandes películas de Hollywood

Por Jeffrey L. Watson, CPA/CFP®, director, WealthCare Financial Group LLC, 1st Global

Mark Twain dijo una vez: “Los dos días más importantes de tu vida son el día en que naces y el día en que descubres por qué”. Con 1st Global, hemos hablado mucho de nuestros “porqués” personales durante el año pasado – incluso fue el tema de nuestra Conferencia Nacional en noviembre. Uno de los rasgos más importantes de un empresario exitoso es saber “por qué” – por qué haces lo que haces. Esto es especialmente crítico cuando eres un profesional en solitario como yo, pero siempre es valioso conocer tus motivaciones y mantenerlas en la mente. En un negocio basado en el servicio como el nuestro, saber tu “por qué” es esencial para ayudar a los clientes a sentirse seguros de que les estás dando un excelente consejo y para saber que te preocupas por ellos y sus familias.

Encontrar la sabiduría de la planificación financiera en las grandes películas de Hollywood
Encontrar la sabiduría de la planificación financiera en las grandes películas de Hollywood

“El arte imita a la vida”. – este adagio familiar suena verdadero, creo, especialmente en el cine. Algunas de las grandes películas de Hollywood nos dan lecciones vitales sobre nuestro “por qué”. Los personajes más grandes que la vida en la gran pantalla pueden llevarnos a darnos cuenta de quiénes somos en el fondo, por qué nos preocupamos; lo que despierta nuestras pasiones. Aquí hay tres películas de este tipo que encajan en el perfil:

Casablanca

Filmada en 1942, en el apogeo del avance nazi en Europa y África, esta mejor película ganadora de un premio de la Academia puede ser la mejor película de todos los tiempos. El legendario Humphrey Bogart interpreta al dueño de una taberna, Rick Blaine, que una vez luchó por la resistencia, pero que ahora se ha retirado a Marruecos. Al final de la película, el “por qué” de Rick es sacado por el líder de la resistencia – y rival romántico – Víctor Lazlo.

Rick: “Los problemas del mundo no son mi departamento. Sólo soy un cuidador de salón.”

Víctor: “¿No es extraño que siempre parezcas estar luchando del lado del desvalido?”

Rick: “Sí, y también he encontrado que es un hobby caro. Ya no estoy luchando por nada excepto por mí mismo.”

Víctor: “Si dejamos de luchar por lo que creemos, el mundo morirá”.

Rick: “¿Y qué? Entonces el mundo saldrá de su miseria”.

Víctor: “Suenas como alguien que intenta convencerse de algo que no cree en su corazón. Cada uno de nosotros tiene un destino. Me pregunto si estás tratando de escapar del tuyo. Nunca tendrás éxito.”

Rick tuvo dos “por qué” en su vida: Uno, la mujer que amaba, Ilsa Lund, y dos, la causa de la libertad. Una vez que la mujer que amaba le dijo que aún lo amaba, volvió a la lucha, por ella y por la libertad en todo el mundo.

¿Cómo se relacionan los “porqués” de Rick con lo que hacemos en el negocio de la gestión de patrimonio? Así es como los aplico: Primero, sabiendo que los que amo cuentan conmigo, estoy decidido a usar mis mayores habilidades en una noble búsqueda. ¿Qué puede ser más noble que usar nuestro conocimiento para ayudar a la gente a asegurar el futuro financiero de su familia?

Segundo, usando lo que sabemos sobre finanzas y economía, sobre los principios de fe, paciencia y disciplina, podemos hacer una gran diferencia en las vidas de nuestros clientes y liberarlos de preocupaciones innecesarias. No hay límite en cuanto a cuánto o cuánto tiempo podemos beneficiarlos, incluso en las generaciones siguientes, a través de una completa planificación fiscal y financiera holística. Podemos guiar a nuestros clientes a un lugar que nunca encontrarían por sí mismos.

Rudy

Habiendo crecido a sólo 60 millas del campus y con mi hija mayor recién graduada de Notre Dame, el mensaje perdurable de Rudy siempre me ha hablado directamente del “por qué”. El póster de la película, autografiado y personalizado por el escritor de la película, Angelo Pizzo, cuelga con orgullo en mi oficina.

Creciendo en Joliet, a Rudy siempre le dijeron que era demasiado pequeño para jugar al fútbol. Todo el mundo decía esto – su padre, sus hermanos, su sacerdote, sus amigos, incluso su novia. Le decían que cuanto antes abandonara su loco sueño de jugar al fútbol para su amado Notre Dame Irish, antes podría establecerse en su vida real trabajando en la fábrica de acero con su padre y su hermano, y estaría mejor.

No me imagino por qué alguien le diría que no debería tocar en Notre Dame. Oh, excepto que sus notas no eran muy buenas, apenas tenía la mitad de tamaño que los jugadores universitarios de entonces, y no era particularmente atlético. No tenía dinero para ir a Notre Dame. Pero en contra de los repetidos consejos de todos los que eran importantes en su vida, Rudy tomó el autobús a South Bend por su cuenta y se matriculó en la universidad, Holy Cross, justo enfrente del campus de Notre Dame.

Después de cuatro semestres, en su último intento, Rudy es finalmente aceptado en Notre Dame. Se presenta al equipo de fútbol durante las pruebas abiertas y entra en el equipo de práctica. Para cuando llega al último partido de su último año, aún no ha llegado a la lista de jugadores y se ha puesto el uniforme azul y dorado para un solo partido. Pero Rudy, a través de sus años de sacrificio físico y sus frecuentes lesiones en el equipo de práctica, se había ganado el respeto de los atletas de élite del equipo. En una escena épica, los titulares y estrellas del equipo colocan una tras otra sus camisetas en el escritorio del entrenador, diciendo “Rudy puede vestirse en mi lugar”. El entrenador, Dan Devine, acepta añadir a Rudy a la lista de los juegos. Finalmente y en su último partido elegible, Rudy tendrá su único día, como jugador de fútbol vestido de Notre Dame, al margen.

En los últimos segundos del juego, con Notre Dame cómodamente adelante, Rudy puede entrar a jugar. ¿Qué hace cuando se encuentra cumpliendo su sueño? Simplemente saca al mariscal de campo de Georgia Tech en la última jugada del partido y es sacado del campo por sus compañeros. Un buen final de novela de Cenicienta, ¿verdad?

Te debes a ti mismo el buscar esta película. No es sobre Notre Dame o sobre el fútbol de Notre Dame. Podría ser sobre los Tigres de LSU, los Patos de Oregón, o cualquier otro gran programa deportivo; el mensaje de Rudy es una verdad universal.

¿Pero qué hay del “por qué” de Rudy y cómo se relaciona con mi “por qué”? Cuando llegó por primera vez a South Bend, Rudy habló con un sacerdote:

Sacerdote: “¿Por qué estás aquí?”

Rudy: “Quiero ir a la escuela en Notre Dame. Estudiaré 20 horas al día si es lo que hace falta. Desde que era un niño, he querido ir aquí, y todo el mundo decía que no se podía hacer. Toda mi vida he escuchado a la gente decirme lo que no podía hacer. No quiero escucharlos más.”

Sacerdote: “¿Se trata de tu padre?”

Rudy: “No. Es para cada persona que me dijo que esto sería imposible – mis hermanos, los chicos de mi equipo de la escuela secundaria, todos en el molino. Ninguno de ellos sabe lo duro que puedo trabajar.”

El “por qué” de Rudy se trata de perseverar y creer, inquebrantablemente, en su sueño. No le importó que todos le dijeran que su sueño era tonto. Sólo salió y lo persiguió.

Regreso al futuro

Esta es realmente la quintaesencia de la película de los 80. Michael J. Fox es Marty McFly. Christopher Lloyd es el loco Doc Brown. ¿Recuerdas cómo empieza? Doc está probando su máquina de viajes en el tiempo, un DeLorean nada menos, en el centro comercial Twin Pines con su perro Einstein como su viajero en el tiempo experimental. Cuando el coche alcanza la velocidad requerida – 88 millas por hora! – desaparece de la vista.

Marty: “Doc, ¿dónde diablos están?”

Doc: “No, Marty, la pregunta apropiada es, ¿cuándo al diablo están?”

Añado esto a la discusión de los “porqués” porque, sin la conversión de su “por qué” a la acción, los beneficios de saber el por qué no se pueden realizar. Entonces, ¿cuándo es el momento adecuado para esa conversión a la acción? El “cuándo” más convincente es ahora mismo . En palabras de Ben Franklin, “Un hoy vale más que dos mañanas”. No podemos tomar medidas para desarrollar nuestras prácticas ni ayer ni mañana. Hoy es todo lo que tenemos, pero es todo lo que necesitamos si somos persistentes.

Estamos en un momento importante en esta profesión. Tres fuerzas convergen sobre nosotros: 10.000 baby boomers llegan a la edad de jubilación cada día, la computación en nube nos permite a los asesores mantener la información de los clientes al alcance de la mano en cualquier momento y lugar, y tenemos el revolucionario lenguaje y los procesos del Sistema de Pareto que agilizan la forma en que ayudamos a los clientes y nos posicionan como profesionales. Esto significa que tenemos un superávit de clientes potenciales que necesitan ayuda, más formas de llegar a ellos que nunca antes y una forma sistemática de acercarse a ellos. Sencillamente, nunca hemos tenido tantas oportunidades de conseguir nuevos clientes y, al mismo tiempo, herramientas tan poderosas para satisfacer sus necesidades.

Si queremos ser fieles a nosotros mismos, a la razón por la que cada uno de nosotros vino aquí, no sólo debemos saber nuestro “por qué”, sino que debemos hacer que nuestro “cuándo” sea ahora. Sólo entonces escribiremos nuestro propio final de Hollywood.

Jeffrey L. Watson, CPA/CFP® es el propietario y fundador de WealthCare Financial Group, LLC, una práctica de planificación patrimonial y fiscal totalmente integrada que se especializa en las necesidades de profesionales, propietarios de negocios y ejecutivos corporativos. Su empresa de 15 años de edad tiene su sede en Indianápolis, Indiana.

1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 12750 Merit Dr., Suite 1200 en Dallas, Texas, 75251; 214-294-5000. Los servicios de asesoría de inversiones se ofrecen a través de 1st Global Advisors, Inc., un asesor de inversiones registrado en la SEC. Puede obtenerse información adicional sobre 1st Global en www.1stGlobal.com

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. es propietaria de las marcas de certificación CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ y CFP (con diseño de llama) registrada a nivel federal en los EE.UU., que otorga a las personas que completan con éxito los requisitos de certificación inicial y continua del Consejo CFP.