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El policía más importante del TIGTA advierte sobre las estafas fiscales en la audiencia del Senado

Tras la publicación por el IRS de su lista anual de estafas fiscales “Dirty Dozen”, Timothy P. Camus, subinspector general de investigaciones del Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA), compareció en una audiencia ante el Comité de Finanzas del Senado el 12 de marzo. Aunque Camus aseguró al comité que el TIGTA está trabajando seriamente para reducir el fraude, especialmente durante la temporada de presentación de solicitudes, su testimonio sobre la proliferación de las estafas fiscales es motivo de preocupación.

En particular, Camus citó dos esquemas de impuestos de este tipo que han demostrado ser “perniciosos y peligrosos”. Son “formas sorprendentemente efectivas y rápidas de robar dinero” de los contribuyentes. En este entorno electrónico acelerado, el principal investigador del TIGTA dice que el dinero desaparece antes de que las víctimas se den cuenta de que han sido estafadas.

El policía más importante del TIGTA advierte sobre las estafas fiscales en la audiencia del Senado
El policía más importante del TIGTA advierte sobre las estafas fiscales en la audiencia del Senado

Las dos estafas señaladas por Camus implicaban suplantaciones telefónicas y falsas ganancias de lotería.

“La estafa de la suplantación de teléfonos ha demostrado ser tan grande que es una de las principales prioridades de mi agencia, y también ha llegado a la cima de las estafas fiscales de la “Docena Sucia” del IRS este año”, testificó Camus. “El número de quejas que hemos recibido sobre esta estafa la convierte en la mayor y más penetrante estafa de suplantación en la historia de nuestra agencia”.

Así es como funciona: La víctima recibe una llamada telefónica no solicitada de una persona que dice ser un agente del IRS. La persona que llama, usando un nombre falso, le da a la víctima un “número de placa”, y afirma que la víctima debe impuestos y es responsable criminalmente por una cantidad adeudada. La persona que llama puede incluso conocer los últimos cuatro dígitos del número de la seguridad social de la víctima.

Luego el ladrón amenaza a la víctima diciendo que si no se paga el dinero inmediatamente, será arrestado, se presentará una demanda o se tomará alguna medida oficial adversa. Esto puede incluir la pérdida de la licencia de conducir o de la licencia de negocios o la deportación. Las personas que llaman suelen dejar solicitudes de devolución de llamadas “urgentes” y se ponen en contacto con la víctima varias veces. Aunque la estafa se dirigió inicialmente a las personas más vulnerables -por ejemplo, los ancianos, los inmigrantes recién llegados y aquellos cuya lengua materna no es el inglés- se ha ampliado a personas de todas las clases sociales.

Hasta la fecha, el TIGTA ha recibido más de 366.000 informes de estas llamadas, a un ritmo de entre 9.000 y 12.000 cada semana. Hasta el 9 de marzo, más de 3.000 personas han sido víctimas de esta estafa y han pagado un total de 15,5 millones de dólares, con un promedio de más de 5.000 dólares por víctima. La mayor pérdida reportada por un individuo fue de más de 500.000 dólares.

Estafa de la lotería: Nuevo Riff en el viejo truco

La segunda estafa destacada por Camus en su testimonio es la estafa del ganador de la lotería. “La estafa de las ganancias de la lotería que estamos viendo esta temporada de presentación es una continuación de una estafa más antigua. Comienza con un correo electrónico o una llamada telefónica diciendo que has ganado la lotería y para cobrar las ganancias, tienes que enviar dinero para pagar por adelantado el impuesto al IRS. La estafa de la lotería a menudo, pero no siempre, se origina fuera de los Estados Unidos, y continúa porque capitaliza un sueño muy común: hacerse rico rápidamente y ganar el premio gordo”, dijo Camus.

En uno de los mayores casos de este tipo, los delincuentes utilizaron listas de correo para enviar miles de correos electrónicos no solicitados, informando falsamente a las víctimas de que habían ganado una lotería o habían heredado dinero de un pariente lejano. En los correos electrónicos de seguimiento se instruía a las víctimas para que proporcionaran su información personal y de cuenta bancaria a fin de recibir sus ganancias de lotería o su herencia. Posteriormente, se informó falsamente a las víctimas de que un organismo gubernamental u otra organización, como el Servicio de Impuestos Internos o las Naciones Unidas, no pagaría el dinero que se les debía porque se exigía el pago por adelantado de los impuestos y otras tasas. Luego se pedía a las víctimas que enviaran el dinero a cuentas bancarias designadas y controladas por los delincuentes.

Además, si las víctimas no podían pagar los impuestos y las tasas, los delincuentes se ofrecían a prestarles el dinero. Se convenció a los objetivos de que abrieran cuentas bancarias en línea y proporcionaran la información de acceso necesaria a los delincuentes. Utilizando esta información, estos estafadores robaban dinero de otras cuentas bancarias, transferían ese dinero robado a las cuentas de las víctimas y luego daban instrucciones a las víctimas para que transfirieran el dinero a cuentas bancarias extranjeras que ellos controlaban. Al final, los “ganadores” nunca recibieron nada, ni premios de lotería, ni herencias ni otro dinero, aparte de su propio dolor.

Camus se refirió a otros tipos de fraude que afectan a la administración fiscal, como el robo de identidad, el fraude en las prisiones, los preparadores inescrupulosos de declaraciones de impuestos y el phishing. Su testimonio está disponible en línea.

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