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El nuevo sitio explica lo que significan todas esas locas cartas credenciales

Confundidos durante mucho tiempo por la sopa de letras de las designaciones después de los nombres de los asesores financieros, los consumidores disponen ahora de un recurso fiable que les ayuda a determinar cuáles son las credenciales rigurosas que ofrecen las principales instituciones, así como las credenciales que se conceden por asistir a los seminarios de un día.

El Colegio Americano en Bryn Mawr, PA ha lanzado DesignationCheck.com , un sitio web que ofrece a los consumidores descripciones ampliadas de las designaciones más comunes, consejos sobre cómo seleccionar un asesor financiero y herramientas de búsqueda para ayudarles a encontrar asesores con credenciales bien consideradas por los reguladores.

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DesignationCheck.com incluye descripciones completas de muchas designaciones ofrecidas por varias universidades e instituciones. El sitio también ofrece información sobre los requisitos de educación y experiencia, los códigos de ética, los exámenes, los requisitos de educación permanente, la aplicación de la ley, la acreditación y la información sobre la organización que confiere la designación. Las organizaciones sin fines de lucro que deseen que su credencial figure en la lista pueden presentar su solicitud a través de la sección de comentarios de DesignationCheck.com.

El Dr. Larry Barton, presidente y director ejecutivo del Colegio Americano, declaró: “En cualquier momento, pero especialmente ahora en una economía errática, hay una inherente falta de confianza en los planificadores financieros y de seguros. Si bien ninguna credencial como un CPA o CLU garantiza un asesoramiento excelente, sabemos con certeza que aquellos con estas designaciones tienen más probabilidades de garantizar una planificación sólida e imparcial y que han completado un curso de estudio que tomó años y numerosos exámenes para completar.

“Desafortunadamente, hay más de 300 designaciones financieras disponibles, y algunas pueden ser completadas en un solo día de estudio”, dijo Barton. Barton cree que el Congreso debe ser alentado a tomar medidas para evitar que las empresas con fines de lucro sin licencia y sin control emitan certificados con iniciales que puedan confundir a los consumidores.

“Los asesores con educación avanzada como los ChFC y los certificados de CFP son el tipo de profesionales que los consumidores deben buscar”, añade Barton. “Este robusto sitio web incluye una amplia variedad de credenciales de la industria y ayudará a los consumidores a conectarse directamente con asesores financieros conocedores y calificados”.

DesignationCheck.com también contiene enlaces a otros recursos, incluidos los disponibles en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).La función “10 consideraciones para elegir un asesor” del sitio web de DesignationCheck abarca las preguntas que los consumidores deben formular cuando seleccionan un asesor, y la función de búsqueda ayuda a los consumidores a encontrar un profesional financiero con credenciales cerca de ellos. La herramienta de búsqueda de asesores se centra en lo que el sitio describe como las tres grandes marcas de planificación financiera: CLU (Chartered Life Underwriter), Certificación CFP (Planificador Financiero Certificado) (a través de un enlace al sitio de la Junta CFP), y ChFC (Consultor Financiero Certificado). Otro enlace en el sitio ayuda a los consumidores a localizar un CPA con la credencial de Especialista Financiero Personal (PFS).

“Si bien la FINRA y algunos otros sitios ofrecen listas de designaciones populares, no hay ningún otro sitio que proporcione tanta información detallada a los consumidores sobre lo que representa cada credencial”, dijo Barton. “Creemos que es fundamental que las familias tengan esta herramienta disponible de forma gratuita para que puedan elegir sus asesores con cuidado y con toda la información sobre sus cualificaciones”.