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El nuevo instrumento de evaluación financiera ayuda a los consumidores con la salud financiera

La Fundación Nacional para el Asesoramiento Crediticio (NFCC) ha puesto en marcha un instrumento de recursos financieros en línea gratuito para los consumidores. MyMoneyCheckUp está diseñada para proporcionar una evaluación de la salud financiera general y el comportamiento de un consumidor en cuatro áreas designadas de las finanzas personales: presupuesto y gestión de crédito, ahorro e inversión, planificación para la jubilación y gestión del capital de la vivienda.

Esta nueva herramienta se creó para alinearse con las competencias básicas de educación financiera del Tesoro de los Estados Unidos, y es un ejemplo de colaboración exitosa entre organizaciones comunitarias sin fines de lucro, instituciones académicas y los sectores público y privado.

El nuevo instrumento de evaluación financiera ayuda a los consumidores con la salud financiera
El nuevo instrumento de evaluación financiera ayuda a los consumidores con la salud financiera

“La NFCC se enorgullece de llevar este nuevo recurso de educación financiera a los consumidores”, dijo Susan C. Keating, presidente y CEO de la NFCC. “La gente está ansiosa por tomar el control de su bienestar financiero, y la herramienta MyMoneyCheckUp es definitivamente el lugar para empezar”.

La herramienta proporciona información personalizada a los usuarios, permitiendo a los individuos y a las familias supervisar y evaluar sus vidas financieras y, en consecuencia, ajustar sus comportamientos para maximizar su potenciación económica.

Después de responder a una serie de preguntas sobre temas específicos, se genera una evaluación personalizada de la salud financiera general del individuo y los comportamientos asociados. Con las áreas de preocupación identificadas, el análisis sugiere cambios que los consumidores se animan a implementar para ser más independientes financieramente. Los colores tradicionales del semáforo rojo, amarillo y verde señalan si el consumidor debe continuar en el camino actual del dinero (verde), proceder con precaución (amarillo) o detenerse y hacer un cambio (rojo). Los individuos también pueden completar un presupuesto opcional para ayudarles a evaluar su salud financiera.

La aplicación de esta herramienta por parte de la NFCC fue posible gracias a una contribución de Citi Community Development.

“Las plataformas en línea que permiten a las personas desatendidas monitorear su progreso económico son extremadamente valiosas para hacer sostenible el empoderamiento financiero”, dijo Natalie Abatemarco, directora de programas nacionales para el Desarrollo Comunitario de Citi. “Citi ha desarrollado y apoya herramientas similares en conjunto con otros programas que proporcionan acceso a la creación de ahorros y créditos, y continuaremos trabajando con nuestros socios para permitir que las personas sigan participando activamente en su propio empoderamiento económico”.

La versión original de este instrumento, creado con fines de investigación, se elaboró gracias al apoyo del Consorcio de Investigación sobre Alfabetización Financiera de la Administración de la Seguridad Social, así como a una subvención de la Oficina de Extensión y Participación Universitaria de la Universidad del Estado de Ohio, en asociación con los siguientes investigadores: Stephanie Moulton & Cäzilia Loibl, The Ohio State University; J. Michael Collins, University of Wisconsin, y Anya Savikhin, University of Chicago.