Con la temporada de devolución de impuestos en pleno apogeo, el IRS comenzó a publicar su lista anual de las estafas fiscales «Dirty Dozen» el 1 de febrero, proporcionando detalles sobre una estafa cada día hábil.
A continuación, un resumen de las seis primeras estafas de la lista de la Docena Sucia:
1. Phishing. En la parte superior de la lista, el IRS está advirtiendo a los contribuyentes que tengan cuidado con los correos electrónicos o sitios web falsos que buscan robar información personal. Este mes ya se han visto nuevos esquemas de phishing en evolución, ya que los estafadores trabajan para confundir a los contribuyentes durante la temporada de presentación de declaraciones. Estos esquemas también se han dirigido a profesionales de los impuestos, personal de nóminas y recursos humanos, y escuelas.
«Estos esquemas de correo electrónico pueden engañar incluso a la persona más cautelosa. Los mensajes de correo electrónico pueden parecer como si vinieran del IRS o de otros en la comunidad fiscal», dijo el Comisionado del IRS John Koskinen en una declaración escrita. «Los contribuyentes deben evitar abrir correos electrónicos sorpresa o hacer clic en los enlaces web que dicen ser del IRS. No se dejen engañar por correos electrónicos inesperados sobre grandes reembolsos, facturas de impuestos, o solicitando información personal. Así no es como el IRS se comunica con los contribuyentes».
En estas estafas por correo electrónico, los delincuentes se hacen pasar por una persona u organización en la que el contribuyente confía o reconoce, como un banco, una compañía de tarjetas de crédito, un proveedor de software fiscal o un organismo gubernamental. Hacen todo lo posible por crear sitios web que parecen legítimos, pero que contienen páginas de inicio de sesión falsas. Luego, los delincuentes utilizan la información para fines ilegales, como la presentación de declaraciones de impuestos fraudulentas.
2. Estafas telefónicas. Las llamadas telefónicas agresivas y amenazantes de delincuentes que se hacen pasar por agentes del IRS siguen siendo una gran amenaza para los contribuyentes.
Típicamente, los estafadores hacen llamadas no solicitadas alegando ser funcionarios del IRS y exigen que la víctima pague una factura fiscal falsa. Estafan a la persona para que envíe dinero en efectivo, normalmente a través de una transferencia bancaria o una tarjeta de débito prepaga o de regalo, como una tarjeta de iTunes. Los estafadores también pueden dejar solicitudes urgentes de devolución de llamadas a través de «robo-llamadas» telefónicas o correos electrónicos de phishing.
Los estafadores telefónicos a menudo se basan en amenazas para intimidar e intimidar a la víctima para que pague. Incluso pueden amenazar con arrestar, deportar o revocar la licencia de conducir de su víctima si no consiguen el dinero.
Se insta a los contribuyentes a que se pongan en contacto con el IRS de inmediato si reciben una de estas llamadas.
3. Robo de identidad. El robo de identidad relacionado con los impuestos – con sus estafas relacionadas para robar datos personales y financieros de los contribuyentes o datos en poder de profesionales de los impuestos – sigue siendo un tema importante en la lista de la Docena Sucia, a pesar de que se están haciendo progresos.
El robo de identidad se produce cuando alguien utiliza un número de seguridad social o un número de identificación de contribuyente individual robados para presentar una declaración de impuestos en la que se solicita un reembolso fraudulento.
El IRS, las agencias estatales de impuestos y la industria fiscal, trabajando juntos como la Cumbre de Seguridad, han promulgado una serie de salvaguardias que están dando resultados. En 2016, el número de contribuyentes que reportaron identidades robadas en las declaraciones de impuestos federales disminuyó en más del 50 por ciento, con casi 275.000 víctimas menos que hace un año, según el IRS.
4. Fraude en la preparación de la devolución. La gran mayoría de los profesionales de impuestos proporcionan un servicio honesto y de alta calidad. Pero hay algunos preparadores deshonestos que se instalan cada temporada de presentación de declaraciones para perpetrar fraude de devolución, robo de identidad y otras estafas que perjudican a los contribuyentes.
Es importante elegir cuidadosamente cuando se contrata a un individuo o empresa para preparar una declaración de impuestos. Los contribuyentes pueden ser engañados por preparadores que no entienden de impuestos o que persuaden a la gente para que tome créditos o deducciones a los que no tienen derecho para aumentar sus honorarios.
Cada año, este tipo de preparadores de impuestos se enfrentan a penas y/o tiempo de cárcel por defraudar a sus clientes.
5. Caridades falsas. Las organizaciones benéficas falsas creadas para robar dinero o información personal son un problema recurrente, por lo que el IRS aconseja a los contribuyentes a las organizaciones de investigación antes de donar su dinero duramente ganado.
El organismo advierte a los contribuyentes que tengan cuidado con las organizaciones benéficas con nombres similares a los de organizaciones conocidas a nivel nacional. Para fines de seguridad y registro de impuestos, los contribuyentes deben contribuir con cheque, tarjeta de crédito u otra forma que documente la donación.
Otro tipo de fraude de larga data son las estafas que se producen después de importantes desastres naturales. Es común que los estafadores se hagan pasar por organizaciones benéficas para obtener dinero o información privada de contribuyentes bien intencionados. Incluso pueden ponerse en contacto directamente con las víctimas de los desastres y afirmar que trabajan para o en nombre del IRS para ayudar a las víctimas a presentar reclamaciones de pérdidas por siniestros y obtener reembolsos de impuestos.
6. Falsas solicitudes de reembolso infladas. Los estafadores se hacen pasar por preparadores de impuestos, atrayendo a las víctimas prometiendo grandes devoluciones de impuestos. Usan volantes, anuncios, falsos escaparates o el boca a boca para atraer a las víctimas. Incluso pueden hacer presentaciones a través de grupos comunitarios o iglesias.
Los delincuentes suelen aprovecharse de las personas que no tienen obligación de declarar, como las de bajos ingresos o las personas mayores, y las que no hablan inglés.
Los delincuentes también pueden victimizar a los contribuyentes a los que se les debe un reembolso prometiendo reembolsos mayores basados en prestaciones falsas de la Seguridad Social y en falsas solicitudes de créditos para la educación o el Crédito por Ingresos de Trabajo, entre otros.
Presentaremos el resto de las estafas fiscales de Dirty Dozen la semana del 20 de febrero.
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