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El IRS anuncia su colaboración para combatir el fraude en el reembolso de impuestos por robo de identidad

El 11 de junio se anunció una nueva colaboración entre el IRS y las empresas de preparación de impuestos y software, los procesadores de productos financieros de nómina e impuestos y los administradores de impuestos estatales, en un esfuerzo por combatir el reciente aumento del fraude en el reembolso de impuestos por robo de identidad.

El acuerdo incluye la identificación de nuevos pasos para validar la información de los contribuyentes y de la declaración de impuestos en el momento de la presentación. También se aumentará el intercambio de información entre la industria de preparación de impuestos y los gobiernos, así como el intercambio normalizado de información sobre presuntos fraudes de identidad y análisis para identificar las tramas y pautas de fraude.

El IRS anuncia su colaboración para combatir el fraude en el reembolso de impuestos por robo de identidad
El IRS anuncia su colaboración para combatir el fraude en el reembolso de impuestos por robo de identidad

â??Este acuerdo representa una nueva era de cooperación y colaboración entre el IRS, los estados y la industria tributaria electrónica que ayudará a combatir el robo de identidad y protegerá a los contribuyentes contra el fraude en el reembolso de impuestosâ?, dijo el Comisionado del IRS John Koskinen en una declaración escrita. â??Hemos hecho un tremendo progreso y continuaremos con estos esfuerzos. Los contribuyentes que presenten sus declaraciones de impuestos en la próxima temporada de presentación de declaraciones deberán tener una experiencia más segura y protegida.â”

Los pasos dados en la asociación son el resultado de una Cumbre de Seguridad del 19 de marzo, en la que el IRS se reunió con directores generales y líderes de empresas del sector privado, así como con administradores de impuestos federales y estatales, para discutir las nuevas amenazas sobre el robo de identidad y ampliar los esfuerzos de colaboración existentes para detener el fraude. Desde entonces, tres grupos de trabajo especializados han estado trabajando en el desarrollo de tácticas de prevención del fraude en la devolución de impuestos.

Hace dos semanas, el IRS anunció una masiva brecha de seguridad que involucra su aplicación âGet Transcriptâ?? en el sitio web de la agencia. Tras acceder a la información personal de los contribuyentes de aproximadamente 100.000 hogares, los ladrones ciberneticos han robado millones de dólares presentando declaraciones de impuestos fraudulentas. El incidente sigue siendo investigado por varios organismos federales.

La Associated Press informó la semana pasada que, hasta ahora, los ladrones han reclamado unos 13.000 reembolsos utilizando la información que robaron del sitio web, por un total de unos 39 millones de dólares.

â??Compartimos un enemigo común en aquellos que roban información personal y perpetran fraudes en los reembolsos, y compartimos el objetivo común de proteger a los contribuyentesâ?, dijo Koskinen. â??Queremos construir estos cambios en el ADN de todo el sistema tributario para hacerlo más seguro.â?

Entre las nuevas iniciativas incluidas en este esfuerzo de colaboración se encuentran:

Autenticación del contribuyente. Los grupos de la industria y el gobierno identificaron numerosos elementos de datos nuevos que pueden compartirse en el momento de la presentación para ayudar a autenticar a un contribuyente y detectar el fraude en el reembolso de impuestos por robo de identidad. Los datos se presentarán al IRS y a los estados con la transmisión de la declaración de impuestos para la temporada de presentación de 2016. Algunos de estos temas incluyen:

  • Revisar la transmisión de la declaración de impuestos, incluido el uso indebido y/o repetitivo de la dirección IP de donde se origina la declaración.
  • Revisar los datos de identificación del dispositivo informático vinculados al origen de la devolución.
  • Revisar el tiempo que toma completar una declaración de impuestos para que el fraude mecanizado por computadora pueda ser detectado.
  • Captura de metadatos en la transacción informática que permitirá revisar el fraude relacionado con el robo de identidad.

Identificación del fraude. Los grupos acordaron ampliar el intercambio de pistas de fraude. Por primera vez, la industria tributaria compartirá información analítica agregada sobre sus presentaciones ante el IRS para ayudar a combatir el fraude de identificación. Este proceso de presentación posterior a la devolución ha producido información valiosa sobre el fraude porque las tendencias son más fáciles de identificar con los datos agregados. Actualmente, el IRS obtiene esta información analítica de algunos grupos, pero no de todos. El esfuerzo ampliado garantizará la igualdad de condiciones para que todos aborden el fraude desde la misma perspectiva, lo que hará más difícil la perpetración de planes de fraude.

Evaluación de la información. Además, los grupos estudiarán la posibilidad de establecer un Centro de Intercambio y Evaluación de Información sobre el Fraude en las Devoluciones formalizado para compartir información de manera más agresiva y eficiente entre los sectores público y privado a fin de ayudar a detener la proliferación de planes de fraude y reducir el riesgo para los contribuyentes. Esto ayudaría de muchas maneras, entre ellas, proporcionando mejores datos a los organismos de represión para mejorar las investigaciones y el enjuiciamiento de los ladrones de identidad.

Marco de seguridad cibernética. Los participantes de la industria fiscal acordaron alinearse con el IRS y los estados en el marco de seguridad cibernética del Instituto Nacional de Normas y Tecnología para promover la protección de la infraestructura de la tecnología de la información. El IRS y los estados actualmente operan bajo esta norma, al igual que muchos en la industria fiscal.

Concienciación y comunicación de los contribuyentes. El IRS, la industria y los estados acordaron que se puede hacer más para informar a los contribuyentes y concientizarlos sobre la protección de datos personales, tributarios y financieros sensibles para ayudar a prevenir el fraude en los reembolsos y el robo de identidad. Estos esfuerzos ya han comenzado, y se incrementarán a lo largo del año y se ampliarán conjuntamente con la temporada de presentación de declaraciones de 2016.

â??Hoy marca un hito importante en un viaje de varios pasos para que el gobierno y la industria trabajen juntos para sacar el fraude del sistema tributario de los Estados Unidosâ?, dijo Brad Smith, CEO de la empresa de software de preparación de impuestos Intuit Inc. en una declaración escrita. â??Aplaudimos este nuevo conjunto de normas de seguridad y protocolos de datos que crean una base sólida para profundizar la asociación entre el IRS, los estados y la industria. Lo que hace que este proceso sea tan efectivo â?” y estos resultados tan alentadores â?” es la colaboración y la contribución de todo el ecosistema fiscal.â”

Bill Cobb, presidente y director ejecutivo de la empresa de preparación de impuestos H&R Block, dijo que todavía hay mucho trabajo por hacer y no hay mucho tiempo para hacerlo. Pero dijo que el acuerdo es un buen primer paso.

Debemos adelantarnos a los estafadores. Para ello, tenemos que hacer frente al desafío más urgente – la autenticación – mediante el desarrollo colectivo de normas de toda la industria para autenticar a los declarantes antes de la presentación de las declaraciones de impuestos al IRS y los estados a tiempo para la temporada de impuestos 2016″, dijo en una declaración escrita. â??Mirando más allá, necesitamos un marco comprensivo que gobierne el proceso de punta a punta, construya capas de defensa contra ataques de fraude y sea adaptable.â”

El IRS señaló que este verano y otoño los participantes harán varios cambios importantes en el sistema y los procesos para estar listos para la temporada de presentación de solicitudes de 2016.