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El IRS alerta a los bancos extranjeros sobre una nueva estafa relacionada con la FATCA

Los estafadores que se hacen pasar por el IRS están tratando de solicitar a las instituciones financieras extranjeras la identidad del titular de la cuenta y la información de la cuenta financiera bajo la Ley de Cumplimiento de Impuestos de Cuentas Extranjeras (FATCA), la agencia tributaria advirtió en una alerta de fraude el miércoles.

Estas solicitudes ilegales se conocen como estafas de «phishing», que suelen llevarse a cabo mediante el uso de correos electrónicos no solicitados y/o sitios web que se presentan como contactos legítimos con el fin de obtener engañosamente información personal o financiera, según el IRS.

El IRS alerta a los bancos extranjeros sobre una nueva estafa relacionada con la FATCA
El IRS alerta a los bancos extranjeros sobre una nueva estafa relacionada con la FATCA

La FATCA, que entró en vigor el 1 de julio, fue promulgada por los Estados Unidos en un esfuerzo por reprimir la evasión fiscal en el extranjero. La ley exige a las instituciones financieras extranjeras que informen al IRS sobre las cuentas de los contribuyentes estadounidenses, incluso si las cuentas sólo contienen activos extranjeros. Si un banco se niega a revelar la información, estaría sujeto a una retención de impuestos del 30 por ciento sobre ciertos pagos de ingresos de fuentes estadounidenses.

Sin embargo, en virtud de la ley, el IRS no exige a los bancos extranjeros que proporcionen información específica sobre la identidad del titular de la cuenta o información sobre la cuenta financiera por teléfono o por fax o correo electrónico. El Servicio de Rentas Internas tampoco solicita contraseñas de registro de la FATCA o información confidencial similar de acceso a la cuenta.

«Las estafas fiscales que utilizan el nombre del IRS pueden tomar muchas formas, y no están limitadas por las fronteras nacionales», dijo el Comisionado del IRS John Koskinen en una declaración escrita. «La gente siempre debe ser cautelosa antes de enviar información sensible a alguien».

Miles de instituciones financieras de todo el mundo han firmado acuerdos de cumplimiento de la ley FATCA con los Estados Unidos. Pero los bancos en múltiples países y continentes han informado al IRS que han sido abordados por estafadores que dicen representar a la agencia tributaria.

El IRS enfatizó el miércoles que cualquier institución financiera que sospeche que es objeto de una estafa de phishing debe reportar el asunto al Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA) al (800) 366-4484 o a través del sitio web seguro de TIGTA. Cualquier correo electrónico sospechoso que contenga archivos adjuntos o enlaces en el mensaje no debe ser abierto, y el correo electrónico debe ser reenviado a [correo electrónico protegido].

El phishing se ubicó en el tercer lugar de las 12 mayores estafas de la IRS para el 2014.

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