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El fino arte de entrevistar a los sospechosos de fraude

Una entrevista con Paul McCormack, investigador de fraudes y educador…

¿A cuántos sospechosos de fraude ha entrevistado en el curso de su carrera como examinador de fraude certificado?

El fino arte de entrevistar a los sospechosos de fraudeEl fino arte de entrevistar a los sospechosos de fraude

Después de los primeros cien, en realidad dejé de contar, pero he entrevistado fácilmente a más de 500 personas mientras investigaba fraudes de empleados y terceros.

¿En qué se diferencia el interrogatorio de un sospechoso de fraude de los que vemos en la televisión?

Los objetivos son muy diferentes. En la televisión, el actor-detective quiere forzar una confesión. Esto hace que la televisión sea entretenida. El objetivo de la entrevista en una empresa privada es animar al empleado a compartir información. Amenazarlo con el despido o con una acción legal no es apropiado ni efectivo. De hecho, hay riesgos legales para ello. Las tácticas que pueden ser apropiadas para la aplicación de la ley pueden causarle problemas si las emplea como entrevistador en una corporación.

¿Qué cualidades hacen a un buen entrevistador de fraude?

Un buen entrevistador de fraude sabe cómo conectar con la gente. No me refiero a una forma jovial. Debe ser capaz de entender los procesos de pensamiento de una persona, así como su lenguaje corporal y utilizarlos para dirigir la entrevista. Un buen entrevistador es capaz de escuchar atentamente lo que el empleado está diciendo. Y no decir. Son expertos en establecer una relación. Un buen entrevistador de fraude debe ser capaz de mantener la compostura, sin importar cómo reaccione el empleado, y ser creativo para averiguar cómo hacer que el empleado hable.

¿Cómo te preparas antes de entrar en la habitación con el empleado?

Empieza por mirar con atención los documentos que tienes y tratar de explicar las acciones del empleado en su contexto. ¿Podría la transacción en cuestión ser el resultado de un error del sistema o un problema de proceso o una falta de formación del empleado, y no un fraude? ¿Podríamos estar leyendo mal el documento? Usted desarrolla hipótesis y trata de refutarlas antes de hacer cualquier entrevista.

La preparación antes de entrar en la sala de interrogatorios es crucial. Quieres aprender lo más posible sobre el individuo que vas a conocer. Llevas a cabo entrevistas simuladas y juegos de rol en todos los escenarios que se te ocurran. Las entrevistas simuladas te permiten probar tus datos de nuevo y desarrollar la confianza en tu exposición. Diría que por cada hora que se pasa en la sala de entrevistas, se pasan tres horas preparándose.

¿Qué esperas obtener de la entrevista?

Quiero recalcar que probar que alguien es culpable o inocente no es el objetivo. El desempeño de los investigadores nunca debe juzgarse por la cantidad de confesiones que obtengan o por el número de empleados despedidos como resultado de sus investigaciones. Eso crea un incentivo para perseguir los casos más fáciles. El objetivo es encontrar, validar y proporcionar hechos para que otros puedan tomar decisiones completamente informadas sobre el estado de empleo de un empleado.

A lo largo de la entrevista, tienes que seguir preguntándote, “¿estoy obteniendo la información que necesito para escribir un informe que otra persona puede ver como completo?”

¿Cuál es el mayor error que puede cometer un entrevistador de fraude?

El peor error es asumir que el objetivo de la investigación es culpable y es tu trabajo probarlo. Entrar en un interrogatorio con una conclusión predefinida puede meterte en problemas. Puedes creer que la evidencia es más fuerte y más convincente de lo que realmente es. Puedes pensar que los documentos hablan por sí mismos cuando no lo hacen. Puede que no hagas las preguntas que se necesitan hacer.

Cada investigación debe realizarse con el mismo objetivo de reunir los hechos, comprenderlos y permitir que otros los interpreten. Lo peor que puede pasar es que un investigador acorte ese proceso y crea que es el proverbial juez, jurado y verdugo.

Para conocer las mejores prácticas de McCormack para la detección y prevención de fraudes, escucha su webcast gratuito sobre La Amenaza Interior: Combatir el desfalco de los empleados.