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El crédito fiscal impactó los reembolsos de muchos clientes del Obamacare, dice H&R Block.

Para muchos contribuyentes que se beneficiaron del Crédito Fiscal por Prima Anticipada (APTC) en virtud de la Ley de Atención Asequible, la controvertida ley de atención de la salud también conocida como Obamacare, pueden estar cayendo gotas de lluvia en su desfile.

Según un análisis de la empresa de preparación de impuestos H&R Block, cerca de dos tercios de los contribuyentes que compraron seguro médico a través de uno de los mercados sancionados por la Ley de Atención Asequible tuvieron que devolver un promedio de 729 dólares de la APTC, lo que redujo su posible reembolso en casi un tercio. La reducción se debió a que los pagos de subsidios excedieron los niveles permitidos.

El crédito fiscal impactó los reembolsos de muchos clientes del Obamacare, dice H&R Block.
El crédito fiscal impactó los reembolsos de muchos clientes del Obamacare, dice H&R Block.

Pero los cielos se mantuvieron soleados para los demás contribuyentes. H&R Block dijo el 27 de abril que cerca de un cuarto de los contribuyentes elegibles merecían un subsidio más alto, con el Tío Sam tosiendo un promedio de $425 extra.

En virtud de la Ley de atención asequible, se ofrece un crédito fiscal por primas a ciertas familias de ingresos bajos a moderados. Puede elegir que el crédito se pague por adelantado para reducir sus primas mensuales o reclamar el crédito cuando presente su declaración de impuestos federales. Con un crédito por adelantado, la cantidad que debe se concilia con un cálculo de la declaración de impuestos.

“Había bastante complejidad nueva relacionada con la ACA para que los contribuyentes se ocuparan de esta temporada de impuestos”, dijo Mike Ciaramitaro, vicepresidente de los servicios de salud e impuestos de H&R Block, en una declaración escrita. “Pero nuestras cifras resaltan la importancia de estimar los ingresos con la mayor precisión posible al solicitar créditos fiscales de primas y notificar al mercado cualquier cambio de vida que afecte a los ingresos anuales o al tamaño de los hogares”.

H&R Block compiló varias otras figuras de nota, incluyendo:

  • El promedio de reembolso para los contribuyentes con un APTC fue de 2.195 dólares.
  • El trece por ciento de los que tenían un APTC no tenían ningún reembolso o reembolso adicional, probablemente porque eligieron el plan de cobertura de nivel de bronce con las primas más bajas.
  • Los contribuyentes de bronce también recibieron el menor crédito fiscal promedio por primas, que fue de 890 dólares en el año.
  • El promedio de pago de responsabilidad compartida debido a la falta de cobertura mínima esencial fue de aproximadamente 178 dólares, alrededor del 7 por ciento del reembolso potencial.

Los hallazgos fueron similares a las cifras reportadas por H&R Block a sólo seis semanas de la temporada de impuestos, con algunos ligeros aumentos.

Aunque muchas fallas en el sistema fueron resueltas este año, no esperen que el próximo año esté completamente libre de fallas. Para el 2014, sólo los contribuyentes que adquirieron el seguro a través de un mercado estatal recibieron el formulario 1095-A, Declaración del mercado de seguros de salud . Pero el año que viene, cada contribuyente con seguro médico recibirá documentación del gobierno, de un empleador o de una compañía de seguros privada. Dos nuevos documentos, 1095-B y 1095-C, serán iniciados.

“En esta temporada hubo una confusión general relacionada con la ACA, documentos informativos incorrectos o retrasados de la 1095-A, y una ansiedad general con respecto a los impactos de los reembolsos”, declaró Ciaramitaro. “Con muchos contribuyentes que ahora reciben documentación de cobertura, más contribuyentes que experimentarán la reconciliación de la ACA, y la duplicación de las penalidades, desafortunadamente debemos esperar que la ansiedad y confusión de los contribuyentes continúe el próximo año”.