Saltar al contenido

El camino para crear un crecimiento sostenible de la empresa CPA

Por Tony Batman, presidente y director general de 1st Global

Ante la creciente competencia, el estancamiento de la economía y las crecientes demandas de los clientes, las empresas de contadores públicos del futuro tendrán que aprovechar su valor y su experiencia para posicionarse como el principal socio estratégico de las soluciones financieras. Las empresas de contadores públicos ya no pueden seguir funcionando como hasta ahora.

El camino para crear un crecimiento sostenible de la empresa CPA
El camino para crear un crecimiento sostenible de la empresa CPA

Las empresas de contadores públicos deben ser vanguardistas, creativas y completas para poder prosperar en el actual clima de negocios. El retorno a un crecimiento de dos dígitos requerirá un cambio de dirección para muchas empresas de contadores públicos que tendrán que añadir servicios que la empresa nunca ha ofrecido antes, mejorando al mismo tiempo la eficiencia operativa de los servicios que ofrecen actualmente.

Para muchas empresas de contadores públicos, el camino para crear un crecimiento sostenible es a través de la gestión de la riqueza.

Considere una empresa con un negocio de administración de patrimonio que rinde entre el 20 y el 40 por ciento de sus ingresos como porcentaje de sus ingresos totales por impuestos, contabilidad y auditoría. El coeficiente de extracción de valor significa que una firma con 10 millones de dólares de ingresos por impuestos, contabilidad y auditoría podría crear anualmente entre 2 y 4 millones de dólares adicionales de ingresos por gestión de patrimonio sostenible. Dependiendo de la rentabilidad, los valores empresariales de las empresas de gestión de patrimonios son de dos a cuatro veces los ingresos de gestión de patrimonios, sustancialmente superiores a los de una empresa típica de CPA.

En los 20 años que llevo asesorando a empresas de contabilidad sobre gestión de patrimonio, he visto muchas empresas de gestión de patrimonio bien diseñadas y bien dirigidas que generan un 35% de márgenes de beneficios antes de impuestos y crean de tres a siete veces más valor empresarial que los servicios tradicionales de impuestos y contabilidad. El AICPA/Moss Adams LLP 2007 Personal Financial Planning Practice Study indicó que las empresas de planificación financiera tienen ingresos de 970 dólares por cliente, mientras que las empresas de gestión de patrimonio tienen un promedio de 2.800 dólares por cliente.

Sin embargo, construir una empresa de gestión de patrimonio con éxito dentro de una empresa de contabilidad de múltiples socios es un desafío. Un estudio reciente de Cerulli Associates reveló que casi el 60% de las empresas se autodenominan planificadores financieros de gran escala, mientras que sólo la mitad de ellas cumplen el perfil de ofrecer servicios financieros integrales.

El primer paso para crear una hoja de ruta ejecutable para el éxito en la gestión de patrimonios es cuantificar el potencial de su empresa como empresa de gestión de patrimonios. Esto requiere un análisis de viabilidad de la gestión del patrimonio a gran escala y una consulta. Esto debe incluir

  • Un análisis de la infraestructura actual y las posibilidades de éxito en la gestión de la riqueza
  • Estimaciones pro forma de las pérdidas y ganancias de la empresa de gestión de patrimonio en períodos de uno, tres, cinco y 10 años
  • Una valoración pro forma de una empresa de gestión de patrimonio
  • Estudio de mercado demográfico y geográfico sobre la base de clientes potenciales de la empresa
  • Comprensión de los impedimentos internos y externos para el éxito
  • Prueba de personalidad y habilidad del equipo de dirección
  • Examen del cumplimiento de la reglamentación de una empresa de gestión de patrimonio existente
  • Aprendizaje de las “mejores prácticas” para las empresas de CPA que llevan a cabo la gestión de patrimonios
  • Desarrollo de una propuesta de valor convincente
  • Una consulta del entorno reglamentario actual e inminente
  • Planificación estratégica de negocios y sucesión de la empresa
  • Un análisis SWOT de los modelos de negocio disponibles

Un compromiso de esta magnitud suele requerir un consultor tercero objetivo, alguien que conozca el negocio de la contabilidad y la gestión de patrimonios, y que haya adquirido experiencia trabajando con cientos de empresas de éxito para desarrollar las mejores prácticas para las empresas de contabilidad que ofrecen servicios de gestión de patrimonios.

La planificación estratégica obliga a los líderes empresariales como tú y yo a identificar y buscar oportunidades de crecimiento rentables. La gestión de patrimonio puede llevar a muchas empresas de CPA del éxito a la importancia. Pero si conoce su potencial antes de comprometerse, sólo mejorará la ejecución.

Para lograr el mayor potencial de gestión de patrimonio de la empresa, debe haber una visión clara de cuál debe ser el destino final y luego definir cuidadosamente cada paso necesario para realizar esa visión.

Cuando estés listo para crear un crecimiento sostenible, considera el camino menos transitado. La gestión de la riqueza, cuando se implementa correctamente y de forma intencionada, puede proporcionar el crecimiento que su empresa desea.

1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 8150 N. Central Expressway, Suite 500 en Dallas, Texas 75206; (214) 265-1201. Se puede obtener información adicional sobre 1st Global por Internet en www.1stGlobal.com .

1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación de patrimonio están excepcionalmente capacitadas para proporcionar servicios integrales de gestión de patrimonio a sus clientes. Cada firma afiliada recibe educación, tecnología, un marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión del patrimonio.