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El camino de la firma CPA a la gestión integral de la riqueza: 1er modelo de negocio global de BMS

Por 1er Global

Peter W. Adams, socio campeón de HPG Financial Services, LLC, una empresa de contabilidad de Raleigh N.C., comparte la progresión de su empresa en la prestación de servicios de gestión de patrimonio a sus clientes y sus procesos de pensamiento detrás de ella.

El camino de la firma CPA a la gestión integral de la riqueza: 1er modelo de negocio global de BMS
El camino de la firma CPA a la gestión integral de la riqueza: 1er modelo de negocio global de BMS

1. ¿Cuál fue la razón más importante por la que decidió empezar a ofrecer servicios de gestión de patrimonio a sus clientes de impuestos?

Como contadores públicos, ya estábamos dando consejos de negocios a nuestros clientes. Vimos el proporcionar la gestión de la riqueza como una expansión natural de esto. En lugar de enviarlos a la calle a conseguir un seguro de vida, por ejemplo, podíamos proporcionarles lo que necesitaban, asegurarnos de que fueran tratados correctamente y llevar a cabo las acciones necesarias. Añadir la gestión de patrimonio a nuestra práctica tenía sentido. Así que, cuando Carolina del Norte pudo hacer esto en 1999, entramos.

2. ¿Qué obstáculos tuvo que superar para convertirse en un planificador financiero exitoso?

Es comprensible que la mayoría de los socios quisieran ver cómo funcionaba antes de comprar. Querían proteger a sus clientes de cualquier cosa negativa. Además, los contadores públicos están acostumbrados a una cierta independencia en nuestro negocio y se sentían incómodos al perder algo de eso al proporcionar estos nuevos servicios. Llevó un tiempo superarlo. Pero, a la larga, demostramos que era lo correcto para nosotros y nuestros clientes.

3. Muchos contadores públicos tienen una aversión a las ventas y al marketing. ¿Cómo superaron usted y sus socios esta aversión?

Nuestra empresa ya estaba haciendo ventas/mercadeo a clientes potenciales . Por lo tanto, eso no era nuevo para nosotros. Lo que era nuevo era la comercialización de nuevos negocios a clientes existentes . Queríamos asegurarnos de que cualquier marketing para ellos se hiciera con sensibilidad e integridad. Al principio, todo el mundo quería criticar cada envío. Pero eso se complicó. Finalmente nos ganamos la confianza de todos haciendo las cosas bien desde el principio.

4. ¿Cómo la contratación de un asesor financiero profesional dedicado cambió su oferta de gestión de patrimonio?

Cuando decidimos proporcionar servicios de gestión de patrimonio, buscamos tres formas de hacerlo:

  • Obtener una licencia y aprender a hacerlo nosotros mismos
  • Obtener una licencia y firmar acuerdos con profesionales financieros para hacerlo por nosotros
  • Consigue un asesor financiero dedicado para añadir a nuestra firma que conozca mejor el negocio en lugar de que los contadores públicos traten de aprender esto

Elegimos lo último. Era realmente la única manera que nos hizo desde entonces. Además, si por alguna razón, el asesor no funcionaba con nuestros clientes, siempre podíamos conseguir otro asesor, no dejar que nuestros clientes dejaran a nuestra “familia” por ello. Nuestro primer asesor global Steven Katzenstein ha funcionado muy bien desde el principio para nuestra empresa y nuestros clientes. Ahora, la gente pregunta qué haremos si alguna vez nos deja.

5 . Muchos contadores públicos obtienen sus licencias de valores y “van por su cuenta” como planificadores financieros. ¿Qué opina de este enfoque?

Nunca juzgaría a nuestros compañeros que hacen esto; simplemente no queríamos ir por ese camino. Ser contador público es ya un trabajo a tiempo completo.

6. ¿Cómo ha cambiado sus planes de sucesión al añadir la gestión de patrimonio a su oferta?

En realidad, le ha dado a nuestros socios dos fuentes de ingresos: los ingresos por ser CPA y los ingresos por ofrecer servicios de gestión de patrimonio. Eso significa un cheque de jubilación más grande y todos estamos contentos con eso.

7. ¿Qué consejo le daría a una firma de contadores públicos que está considerando ofrecer servicios de administración de patrimonio a sus principales clientes?

Estamos muy contentos de haber elegido hacer esto. No sólo nos permite servir mejor a nuestros clientes, sino que podemos hacerlo a través de los mejores profesionales con experiencia en el campo.

8. Elegiste a 1st Global para ser tu socio de negocios. ¿Por qué?

Antes de entrar en esto, comprobamos las compañías que proporcionan este servicio. Sólo había unas pocas, y aún menos que lo adaptaron a las empresas de contabilidad. Elegimos a 1st Global por dos razones:

  1. Trata principalmente con empresas de contabilidad, por lo que conoce nuestro negocio y tiene la misma mentalidad (oferta de productos conservadores).
  2. Proporciona una formación completa y continua a sus corredores/agentes.

Estas cosas diferencian a 1st Global y han hecho que nuestra experiencia con ellos sea completamente positiva.

Para obtener más información acerca de la oferta de servicios de administración de patrimonio como una firma de contadores públicos y cómo las asociaciones estratégicas de negocios con socios exitosos como Peter W. Adams pueden impactar sus planes de crecimiento, comuníquese con 1st Global al (800) 959-8461 o [correo electrónico protegido] .

Este artículo y su contenido han sido proporcionados por 1st Global. Con más de 500 firmas afiliadas a 1st Global, es uno de los mayores socios de servicios de administración de patrimonio para las profesiones fiscales, contables y legales. 1st Global ofrece las capacidades necesarias esenciales para la excelencia en la gestión de patrimonios, incluyendo una educación continua progresiva, lo que coloca a la empresa en una posición única para ofrecer conocimientos de gestión de patrimonios.

1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación de patrimonio están excepcionalmente capacitadas para proporcionar servicios integrales de gestión de patrimonio a sus clientes. Cada firma afiliada recibe educación, tecnología, marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión de la riqueza.

1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 8150 N. Central Expressway, Suite 500 en Dallas, Texas, 75206, (214) 265-1201. Puede obtenerse información adicional sobre 1st Global en Internet en www.1stGlobal.com .