Por David Davis, CPA y Barbara Kong, CFP®, JY WealthCare, LLC
¿Piensas comprar una empresa pero no sabes por dónde empezar? Esa pregunta se contempla cada día más, con más fusiones, adquisiciones y consolidaciones en la industria de la contabilidad y la gestión de patrimonio.
Hay algunas cosas clave que hay que considerar y buscar cuando se busca la compra de otra empresa o una fusión de empresas.
JY WealthCare compró el negocio de servicios financieros de una firma local de contadores públicos, una práctica de servicios financieros e impuestos con una sólida lista de clientes que complementaba nuestros servicios. El propietario también estaba afiliado a 1st Global, el mismo corredor-traficante que JY WealthCare. En 2010, el propietario y único profesional de la otra firma estaba considerando una transición hacia la jubilación. Había tenido su propio negocio de CPA durante 38 años y agregó servicios financieros en el 2000 y estaba listo para jubilarse. JY WealthCare estaba buscando expandirse, así que la oportunidad de comprar su negocio llegó en un gran momento.
Había un nivel de comodidad al avanzar con la compra porque su empresa era muy parecida a la nuestra en filosofía, ética de trabajo, servicios y clientela. También confiamos en los servicios y la experiencia de 1st Global en la planificación de la sucesión para ayudar a ambas empresas a hacer la transición sin problemas. Con un gran abogado trabajando en la fusión, nos tomó ocho meses para completar el proceso y asegurarnos de que los números tenían sentido; luego adquirimos la práctica de servicios financieros. El proceso general fue muy amigable para ambas partes.
Consejos para el éxito
Las valiosas herramientas y recursos de 1st Global jugaron un papel importante en el éxito de nuestra fusión. 1st Global proporcionó la tan necesitada ayuda de fondo y el departamento de Servicios de Administración de Empresas (BMS) trabajó incansablemente para transferir los activos de su empresa a la nuestra.
Además, aquí hay algunos otros consejos que hemos aprendido de nuestra experiencia y que pueden hacer que la venta de una práctica de asesoría financiera sea exitosa.
1) Encontrar un vendedor dispuesto – Aunque parezca una afirmación obvia, es importante encontrar vendedores que estén dispuestos a separarse de su negocio. Necesitan tener la motivación y los objetivos adecuados para vender, y la voluntad de estar abiertos a la transición e intercambio de su negocio. Necesitan identificar los objetivos correctos que están tratando de alcanzar vendiendo su negocio, mientras que usted debe estar abierto y entender por qué están vendiendo en ese momento.
2) Buscar Filosofías Similares – Tener las mismas o similares filosofías de negocios es importante para que sus empresas puedan hablar el mismo lenguaje en las negociaciones. También quieres estar seguro de que los clientes de los vendedores siguen trabajando con tu empresa después de la fusión, y al estar de acuerdo con tu valor y filosofía de negocios, esos clientes se pueden establecer para el éxito a largo plazo. En nuestra situación, 1st Global ya había proporcionado a ambas compañías el mismo modelo y filosofías de negocio en las que operar, por lo que ya teníamos filosofías similares.
3) Observa Filosofías similares y sistemas similares – Si tu empresa y la que te estás fusionando tienen puntos de vista similares y son empresas de mentes afines, puedes establecer negociaciones y términos realistas. Los cambios y términos sugeridos pueden ser acordados más fácilmente con negociaciones sanas y equilibradas. Además, si tiene procesos y sistemas similares en marcha, la transición de los archivos y los clientes es mucho más fácil y se desarrollará con mayor fluidez. La integración de los clientes y la información será más rápida, de modo que podrá trabajar con ellos al principio del período de transición. Es una situación en la que todos ganan.
4) Tejer una cultura empresarial similar – Al tener una filosofía similar, la cultura de trabajo será muy probablemente la misma y eso significa éxito para sus clientes y sus empleados. Debido a que la otra firma de contadores públicos utilizó el Método 10™ – una metodología completa para organizar y priorizar las necesidades financieras de nuestros clientes – como lo hicimos con 1st Global, sabíamos que podíamos integrar nuestras prácticas sin problemas y mostrar el compromiso de nuestra firma con nuestros clientes fácilmente.
Al saber cómo piensan y trabajan los miembros de la otra firma, y sus verdaderas razones para vender, su firma puede conocer a sus clientes entrantes de manera más íntima y rápida, para poder darles el servicio de calidad que buscan, necesitan y merecen.
Lección aprendida
Desde nuestra experiencia, la fusión y transición general fue muy suave y 1st Global jugó un papel clave en su éxito. Si tuviéramos que hacerlo todo de nuevo, lo único que haríamos de manera diferente es mejorar el proceso de integración antes. El proceso de transferencia de clientes de la empresa adquirida a la nuestra fue un poco desafiante y lento, pero con sistemas mejores y más consolidados para asegurar que la información de los clientes sea capturada y transferida fácilmente, se puede acelerar la transferencia sin problemas y llegar a los clientes más rápidamente después de la compra.
JY WealthCare es una compañía más fuerte y exitosa hoy en día debido a la compra. Fue un reto emocionante que asumimos con pasión. Tuvimos la suerte de encontrar un socio de ideas afines dispuesto a vendernos.
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David Davis, CPA es el socio gerente y Barbara Kong, CFP® es la directora de servicios financieros de JY WealthCare, LLC. JY WealthCare ayuda a los clientes a diseñar un plan de cuidado de patrimonio integral y personalizado que los pone en el camino correcto para lograr sus objetivos. Obtenga más información sobre JY WealthCare en www.jywealthcare.com .
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